首家股份制銀行理財子公司正式成立了。

　　9月26日，光大銀行全資子公司——光大理財有限責任公司（下稱“光大理財”）在青島舉行新產品發布暨戰略合作啟動儀式。出席活動的有中國光大集團黨委書記、董事長，中國光大銀行黨委書記、董事長李曉鵬；中國光大集團黨委委員、執行董事，中國光大銀行行長葛海蛟；光大理財董事長張旭陽等嘉賓。

　　作為首家獲批開業的股份制銀行理財子公司，光大理財注冊資本為50億元人民幣，注冊地為青島，主要從事發行公募理財產品、發行私募理財產品、理財顧問和咨詢等資產管理相關業務。在5家國有大行理財子公司相繼正式開業后，光大理財也成為全國股份行中首家獲批開業的理財子公司。

　　李曉鵬：中國財富管理正邁向3.0時代

　　中國光大銀行黨委書記、董事長李曉鵬在致辭中表示，中國的財富管理已經由簡單的理財產品1.0時代進入全面資產管理的2.0時代，正在邁向高端的財富管理3.0新時代。

　　他認為，財富管理3.0時代至少有三個特征，一是全民財富管理，面向普惠人群提供新時代新特征的財富管理業務；二是金融科技賦能，通過引入人工智能，財富管理的標準化、便利化都將提升；三是回歸本源、堅守主業，用扎實的理財投資項目助力實體經濟發展，維護投資者權益。

　　在談及光大理財的發展時，李曉鵬表示，未來光大集團將加強集團賦能和戰略引領，以一流的人才為財富管理創造發展空間，以開放的態度全方位支持光大理財戰略愿景實現。“進一步加強光大集團產業、產融和產品之間的融合，加快創新步伐，運用現代科技思維和手段，依托大數據、物聯網、云計算，提高金融資本的覆蓋率、使用率和滲透率，提高客戶的獲得感、幸福感和安全感。”

　　中國光大銀行行長葛海蛟在發布會上表示，自2004年光大銀行推出國內第一支人民幣銀行理財產品以來，光大銀行理財業務堅持“為客戶創造價值”的理念，持續提升資產管理能力和客戶服務能力，在業內和客戶心目中樹立了良好的口碑和品牌。十五年來，光大銀行累計發行理財產品27萬億元，累計為投資者創造收益超過3300億元。

　　光大理財組織架構+產品體系曝光

　　從高管團隊來看，光大理財董事長為國內大資管領軍人物張旭陽，他一度跳槽百度，三年后回歸光大銀行。光大理財總經理為原光大銀行資管部總經理潘東女士，光大理財監事長王琳為原光大銀行太原分行行長。

　　從組織架構來看，按照業務屬性，光大理財設置市場、投資、風控、科技運營及綜合五大板塊，包括19個大部門。具體來看，市場板包括產品及市場部、開放平臺部、解決方案部；投資板塊包括研究及數據部、委托投資部、固定收益投資部、資本市場及量化部、項目及股權投資部、創新資產部、集中交易部；風控板塊包括風險管理部、合規及法務部、審計部；科技運營板塊包括金融科技部、運營部；綜合板塊包括綜合管理部/黨委辦公室/黨務部/董辦/戰略部、紀委辦公室、人力資源部/黨委組織部/工會、財務部/自營投資部。

　　據悉，光大銀行創建新一代凈值型理財產品——“七彩陽光”系列，產品涉及多種投資類型和運作模式，具體包括“陽光紅權益系列”、“陽光橙混合系列”、“陽光金固收系列”、“陽光碧現金管理系列”、“陽光青另類及衍生品系列”、“陽光藍私募股權系列”、“陽光紫結構化融資系列”。

　　值得注意的是，本次光大理財還發布了三大系列新產品，包括“青島上合示范區主題系列產品”、“陽光金頤享養老主題產品”、“ESG社會責任主題產品”。

　　實地探訪“海景”辦公樓

　　張旭陽剖析戰略路徑

　　新品發布會結束后，記者實地探訪了光大理財的新辦公樓。

　　從地理位置上來看，光大理財辦公樓坐落于青島市嶗山區。該區為青島市金融新區，且東、南瀕黃海，從辦公樓室內可遠眺海景，自然環境怡人。在新的辦公樓里，光大理財董事長張旭陽也接受了包括新浪財經在內的媒體專訪，就人才引進、戰略路徑、未來發展等熱點問題做了詳細回應。

　　（張旭陽在辦公樓接受媒體采訪）

　　橫向對比來看，工農中建交5家已開業的國有大行理財子公司均落戶在北京、上海、深圳一線大城市，光大理財則落地青島，金融人才相對匱乏。

　　“人才是我們最大的摯肘，我們承認有這樣的現實和困難。”張旭陽坦言，目前已在設計相關激勵制度來吸引優秀人才，他也相信一個人到一個平臺更看重的是未來發展空間。

　　關于光大理財的戰略路徑，張旭陽用了十六個字來概括——“以終為始、科技為舟、擔負責任、專業致遠”。

　　在投資方面，張旭陽認為光大理財將堅持自2007年就提出的“雙F”策略。一方面，發揮銀行強項，拓寬低風險、低波動的固定收益類產品投向；另一方面，對于銀行的非強項部分，例如權益投資，需要通過FOF/MOM去布局。

　　對于科技的重視，也是光大理財的重要特色。張旭陽一再強調，資管行業將被新的金融科技所改變。他認為，從5G、物聯網、人工智能到區塊鏈、云、大數據、邊緣計算，這些技術的推出，以及在這基礎之上的客戶識別、圖像識別、語音理解、知識圖譜、大數據都會改變資產管理行業全邏輯、全鏈條。

　　“我們有一個開放平臺部，希望把資管變成模塊化的能力，提供到各個產品來適應當下移動互聯網的發展及數字經濟的發展。同時，還有一個創新資產部，就是希望圍繞新產品，通過新的風控模式、新的資產生成的方式，布局投資方向。”張旭陽介紹稱，具體到IT建設，光大理財的核心科技與數據能力，比如TA系統，將掌握在自己手中，而一些外圍接口可能會外包給第三方公司做。

　　關于總行資管部職能、存量產品與非標業務，張旭陽也做了詳細解釋。他表示，光大銀行的資管部會繼續存在，主要負責一些數據報送及監管溝通，老產品則由母行委托理財子公司進行管理。

　　在談及非標業務時，張旭陽認為“非標不是洪水猛獸”，永遠是資產管理很重要的一個方向。“隨著資管新規和銀行理財子公司凈資本管理辦法的出臺，我們希望把非標的資產投向用在刀刃上。”

責任編輯：趙子牛