3月24日，瀘州老窖的公告讓2014年的長沙存款案回歸大眾視野。當(dāng)年瀘州老窖發(fā)現(xiàn)存在中國農(nóng)業(yè)銀行長沙迎新支行（以下簡稱農(nóng)行迎新支行）的1.5億存款不翼而飛，一時(shí)間謎團(tuán)重重。之后隨著公告和裁判文書陸續(xù)曝光，長沙存款案的輪廓漸漸清晰。

　　在長沙存款案中，袁某利用瀘州老窖和農(nóng)行迎新支行的“資源交換業(yè)務(wù)”，在瀘州老窖、迎新支行的面前扮演“雙面間諜”，簽署虛假協(xié)議、存款證明，把存款騙進(jìn)了自己的口袋（詳見：復(fù)盤瀘州老窖1.5億存款失蹤案：主犯逃匿泰國4年 農(nóng)行長沙某支行長配合造假）。目前這筆錢瀘州老窖只追回了2024萬。

　　3月24日的公告提及，法院終審裁定，對(duì)于瀘州老窖通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行兩家支行承擔(dān)共計(jì)60%的賠償責(zé)任，其余損失由瀘州老窖自行承擔(dān)。

　　塵埃落定？其實(shí)不然。新浪金融研究院獨(dú)家復(fù)盤發(fā)現(xiàn)，當(dāng)年“資源交換業(yè)務(wù)”導(dǎo)致瀘州老窖總計(jì)5億存款“蒸發(fā)”，事涉工行、農(nóng)行和建行，至今5億存款中還有近3億未公告追回。說事件已塵埃落定，似乎為時(shí)尚早。

　　1.5億農(nóng)行長沙存款案終審

　　在追索5億“失蹤存款”的路上，瀘州老窖可謂歷經(jīng)坎坷。五年多過去了，只有2億多“錢歸原主”。當(dāng)年“資源交換業(yè)務(wù)”挖下的坑至今還沒填平。

　　瀘州老窖自2012年開始，推出由銀行向儲(chǔ)戶推銷瀘州老窖產(chǎn)品、瀘州老窖在該銀行按比例存入一年定期資金的“資源交換業(yè)務(wù)”。

　　瀘州老窖在2013年4月與農(nóng)行迎新支行簽訂了協(xié)定存款等四份協(xié)議，并先后分四次從網(wǎng)銀向農(nóng)行迎新支行的公司賬戶中匯款2億元。2014年4月，第一筆5千萬元存款到期，瀘州老窖順利地拿回了本息。然而當(dāng)年9月，剩余的1.5億到期時(shí)，農(nóng)行迎新支行卻告訴瀘州老窖，這筆錢沒了！

　　發(fā)現(xiàn)農(nóng)行迎新支行的1.5億存款異常后，瀘州老窖開始對(duì)全部存款展開風(fēng)險(xiǎn)排查。不查不知道，一查嚇一跳。瀘州老窖進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)在中國工商銀行南陽中州支行（以下簡稱工行中州支行）等兩處存款異常，共涉及金額3.5億元。為減少可能損失，瀘州老窖這一次選擇當(dāng)即報(bào)案。

　　具體來看，瀘州老窖在工行中州支行的存款金額為1.5億，2014年12月31日，這筆存款到期，工行中州支行以存款被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)為由拒不支付。瀘州老窖與工總行交涉無果后，又一次選擇了法律手段。瀘州老窖的“另一處存款”則有2億元，瀘州老窖在公告時(shí)稱，公安機(jī)關(guān)保全資產(chǎn)超過1.2億元。

　　在此之后，因管轄權(quán)異議，瀘州老窖訴農(nóng)行迎新支行存款糾紛一案被移送至湖南省高院，與工行的訴訟則被移送河至河南省高院。兩起訴訟均與2015年4月被立案。

　　2015年4月17日，瀘州老窖迎來了5億“失蹤存款”的首筆回款。這筆回款來自那筆“另一處存款”，瀘州老窖收到其中1億元及相應(yīng)利息。

　　之后，長沙存款案所涉及的刑案被揪出。2015年7月，河南省高院、湖南省高院認(rèn)為因案件涉及刑案，審理需以刑案審理結(jié)果為依據(jù)，而此時(shí)刑案尚未結(jié)案，兩起案件的訴訟被法院裁定中止。

　　這一回，瀘州老窖等了三年。2018年6月，瀘州老窖與農(nóng)行迎新支行的糾紛涉及到的刑案經(jīng)法院判決，最終認(rèn)定涉案金額為14942.5萬元。2018年6月4日，瀘州老窖收到了司法機(jī)關(guān)追繳返還的990萬元；同日，還收到了“另一處存款”中的8046萬元。至此，瀘州老窖共收回了5億存款中的1.92億元。

　　又過了一年，2019年5月，瀘州老窖的 “另一處存款”又收回了980萬，截至此時(shí)，這筆2億元的存款瀘州老窖已陸續(xù)收回1.95億元。同時(shí)瀘州老窖公告，因刑案已審結(jié)，針對(duì)農(nóng)行、工行的兩起民事訴訟案件重新啟動(dòng)。

　　2019年5月15日，瀘州老窖收到了湖南省高院的一審判決，判決書認(rèn)定，對(duì)于瀘州老窖通過刑事執(zhí)行程序不能追回的損失，由農(nóng)行迎新支行承擔(dān)40%的賠償責(zé)任，農(nóng)行長沙紅星支行承擔(dān) 20%的賠償責(zé)任，其余損失由瀘州老窖自行承擔(dān)。隨后，瀘州老窖提起了上訴。

　　今年3月24日，瀘州老窖公告稱，上訴被駁回，法院做出終審判決，決定維持原判。截至目前，瀘州老窖與農(nóng)行迎新支行的1.5億存款糾紛，收回了2024萬。

　　神秘的“另一處存款”案涉建行

　　從瀘州老窖的追索經(jīng)歷不難看出，這筆神秘的“另一處存款”的追回最為順利，瀘州老窖也一直未在公告中點(diǎn)明事涉哪家銀行。這背后的原因究竟是什么？新浪金融研究院檢索裁判文書，發(fā)現(xiàn)了線索。

　　原來，這一神秘的“另一處存款”同樣涉及刑案。李某、張某和中國建設(shè)銀行股份有限公司長治英雄路支行（以下簡稱建行英雄路支行）職工胡某共謀，把瀘州老窖的存款騰挪進(jìn)了自己的口袋。2017年11月，裁判文書網(wǎng)公布了《李某、胡某詐騙二審刑事裁定書》。

　　2012年10月，李某獲悉瀘州老窖可在異地銀行存款后，與張某和建行英雄路支行的胡某共謀。2013年9月，經(jīng)人協(xié)調(diào)，瀘州老窖同意在建行英雄路支行開立賬戶存款。三人共謀，仿照瀘州老窖提供的開戶資料重新偽造開戶資料、建行英雄路支行業(yè)務(wù)用章等，代替瀘州老窖真實(shí)開戶資料和印章開立了存款賬戶。

　　由于開立存款賬戶時(shí)向建行英雄路支行提供的是偽造的開戶資料和預(yù)留印鑒，瀘州老窖無法使用公司的真實(shí)印章對(duì)該賬戶資金進(jìn)行查詢和支取，上述三人卻可以憑借偽造的印章支取賬戶資金。瀘州老窖陸續(xù)向這一賬戶存款三筆，共計(jì)2億元。

　　存款過程中，三人也用手段騙過了瀘州老窖的財(cái)務(wù)人員。當(dāng)財(cái)務(wù)人員來存款時(shí)，胡某就將其帶領(lǐng)至建行英雄路支行二樓辦公室等候，待錢轉(zhuǎn)入三人控制的賬戶后，胡某在銀行打印存款落地單，并將張某偽造的協(xié)議存款證明書和存款落地單交給財(cái)務(wù)人員。

　　在2013年至2014年間，這2億元被轉(zhuǎn)到三人實(shí)際控制的多個(gè)公司、私人賬戶中。期間瀘州老窖曾要求提供銀行的對(duì)賬憑證、資金證明等，為隱瞞瀘州老窖存款已被支取的事實(shí)，胡某、張某繼續(xù)偽造資金證明。胡某則利用其在建行英雄路支行負(fù)責(zé)對(duì)賬工作的便利，改變建行郵寄給瀘州老窖的對(duì)賬單接收地址，致使瀘州老窖不能發(fā)現(xiàn)資金異常。

　　裁判文書提及，2015年4月17日，瀘州市公安局已發(fā)還瀘州老窖1.02億元。這一時(shí)間節(jié)點(diǎn)，與瀘州老窖的公告內(nèi)容一致。

　　在這一案件中，李某最終被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；胡某被判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；被告人張某被判處有期徒刑十五年，并處罰金人民幣七十萬元。

　　針對(duì)是否事涉瀘州老窖存款“失蹤”案件、案件的后續(xù)追索情況進(jìn)展如何，建行對(duì)新浪金融研究院表示不予置評(píng)。

　　工行中州支行案尚不明晰

　　長沙存款案、“另一存款案”已顯現(xiàn)出輪廓，工行中州支行案的進(jìn)展則尚不明晰。唯一可以確定的是，此案同樣涉及刑案，瀘州老窖的追索路仍在繼續(xù)。

　　今年1月，裁判文書網(wǎng)曾公布一份涉及三亞農(nóng)商行紅沙支行的民事裁定書。裁定書中三亞農(nóng)商行紅沙支行提及，“工行南陽中州支行賬戶內(nèi)的1.5億元存款由瀘州老窖公司直接轉(zhuǎn)入，系合法有效的存款，而轉(zhuǎn)入三亞農(nóng)商行紅沙支行賬戶內(nèi)的1.2208億元系犯罪分子取得對(duì)該存款控制權(quán)后轉(zhuǎn)入的贓款……”。

　　法院的審理意見中則提及，“犯罪分子利用偽造的瀘州老窖公司銀行開戶資料分別在工行南陽中州支行以及三亞農(nóng)商行紅沙支行開戶，并通過轉(zhuǎn)存、掛失、轉(zhuǎn)賬等方式將涉案款項(xiàng)非法占有” 。這一案件詳情如何，新浪金融研究院將繼續(xù)關(guān)注。

責(zé)任編輯：王進(jìn)和