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 《環球財經》雜志第10期封面
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據知情人士透露，目前在深圳的地下錢莊“莊主”幾乎清一色是廣東潮州和汕頭人，外人很難介入，這使得地下錢莊蒙上了幾分神秘的色彩。我們的調查就從這里開始。
通過調查記者發現，深港之間的地下匯兌竟然如此“發達”，這表明人民幣的金融管制在相當程度上是失效的。國家的打壓顯然是在與市場需求“掰手腕”。
每天早晨，交通銀行在深圳的一個分行門口都會聚集好幾輛荷槍實彈的運鈔車，成捆的鈔票被運送到這家并不起眼的銀行里。一家小小的銀行怎么能消化掉這么多現金？據了解，這是交通銀行的太平洋卡在作怪，太平洋卡提供異地存取款免手續費業務，因而受到大批涌進深圳地下錢莊的資金青睞，因此也才出現上述一幕。
而正是因為深圳交通銀行顯示出來的這個“資金異動”，記者才順藤摸瓜找到深港兩地地下錢莊運作的種種線索。
據了解，交通銀行深圳分行在當地只占有不到5%的市場份額，但現金凈投放占全市的70%以上，2002年上半年達到90.1%，深圳的巨額現金凈投放主要是從交通銀行一個口子出去的(見表1)。2002年7月份，深圳市人民銀行給交通銀行下達了《監管提示》，2002年下半年的現金投放有所收斂，但全年仍然占全市的70.5%。這是極不正常的現象，觀察人士指出，這些現金并不是用于正常的交易結算。
那么，錢去了哪里？
地下匯兌是深圳與香港之間地下錢莊的主要業務，據有關方面估計，2004年深圳與香港之間通過地下匯兌的交易金額將達到1000億元人民幣。
事實上，深圳與香港之間的地下匯兌活動一直是地下匯兌的“主戰場”。數據顯示，從1999年開始，廣東、深圳兩地投放的現金占全國投放量的一半以上。這是一般的理由解釋不了的。其規模、運作方式等內幕也不為外界所知。
前不久，中國社會科學院金融研究所專門組織人員對此進行了調研，其基本結論是：深港兩地的地下金融活動(主要是人民幣同港幣之間的匯兌)的規模已經十分巨大；人民幣和港幣在深港之間的流動已經突破了資本項目的管制約束。
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