長盛貨幣市場基金招募說明書(3)

　　四、基金托管人

　　(一)基金托管人情況

　　1、基本情況

　　名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

　　注冊地址：福州市湖東路154號

　　辦公地址：福州市湖東路154號

　　法定代表人：高建平

　　注冊日期：1988年7月20日

　　注冊資本：39.99億元人民幣

　　托管部門聯(lián)系人：廖海燕

　　電話：021-62155823

　　傳真：021-62159217

　　2、發(fā)展概況及財務(wù)狀況：

　　興業(yè)銀行股份有限公司成立于1988年，是國務(wù)院和中國

　　開業(yè)以來，該行秉承與客戶同發(fā)展、共成長，真誠為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的理念，在支持國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)、服務(wù)客戶發(fā)展中實現(xiàn)自身的持續(xù)快速健康發(fā)展，規(guī)模、質(zhì)量、效益同步提升。截止2004年末，該行資產(chǎn)總額達(dá)到3405.22億元，各項存款余額2831.87億元，各項貸款余額2030.11億元，均保持良性快速增長的態(tài)勢，按五級分類法年末不良貸款比率2.5%，繼續(xù)保持國內(nèi)銀行較低水平；全年實現(xiàn)利潤總額22.55億元。根據(jù)英國《銀行家》雜志2005年7月期2005年度世界1000家銀行最新排名，該行按一級資本排名列第325位，按總資產(chǎn)排名列第210位。

　　3、托管業(yè)務(wù)部的部門設(shè)置及員工情況

　　興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合處、核算管理處、稽核監(jiān)察處、市場處等處室，共有員工22人，平均年齡30歲，100%員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。

　　4、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

　　興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字［2005］74號。

　　(二)基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明

　　1、內(nèi)部控制目標(biāo)

　　嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

　　2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

　　興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風(fēng)險控制組織結(jié)構(gòu)由興業(yè)銀行審計部、資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)稽核監(jiān)察處及資產(chǎn)托管部各業(yè)務(wù)處室共同組成。總行審計部對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督；資產(chǎn)托管部內(nèi)設(shè)獨立、專職的稽核監(jiān)察處，配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作職權(quán)和能力。各業(yè)務(wù)處室在各自職責(zé)范圍內(nèi)實施具體的風(fēng)險控制措施。

　　3、內(nèi)部風(fēng)險控制原則

　　(1)全面性原則：風(fēng)險控制必須覆蓋基金托管部的所有處室和崗位，滲透各項業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)；風(fēng)險控制責(zé)任應(yīng)落實到每一業(yè)務(wù)部門和業(yè)務(wù)崗位，每位員工對自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險負(fù)責(zé)。

　　(2)獨立性原則：資產(chǎn)托管部設(shè)立獨立的稽核監(jiān)察處，該處室保持高度的獨立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險控制工作進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　(3)相互制約原則：各處室在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同崗位之間的制衡體系。

　　(4)定性和定量相結(jié)合原則：建立完備的風(fēng)險管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險管理更具客觀性和操作性。

　　(5)防火墻原則：托管部自身財務(wù)與基金財務(wù)嚴(yán)格分開；托管業(yè)務(wù)日常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門嚴(yán)格分離。

　　4、內(nèi)部控制制度及措施

　　(1)制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊、嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

　　(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。

　　(3)風(fēng)險識別與評估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險識別、評估，制定并實施風(fēng)險控制措施。

　　(4)相對獨立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像監(jiān)控。

　　(5)人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險防范與控制理念，并簽訂承諾書。

　　(6)應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。

　　(三)基金托管人對本基金管理人進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

　　根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金費用的支付、基金的申購與贖回、基金收益分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。

　　基金托管人在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。

　　基金托管人每日按時通過托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標(biāo)進(jìn)行例行監(jiān)控：如發(fā)現(xiàn)接近法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的控制比例情況，嚴(yán)密監(jiān)視，及時提醒基金管理人；發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，與基金管理人進(jìn)行情況核實，并向基金管理人發(fā)出書面通知，督促其糾正，同時報告中國證監(jiān)會。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

　　基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。