湘財荷銀貨幣市場基金招募說明書(7)

　　九、基金的轉換

　　基金間轉換是指在本基金存續期間，本基金份額持有人將其持有的本基金份額轉換為本基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為。

　　(一)轉換的開放日及開放時間

　　基金管理人在本基金封閉期結束后的適當時候，開始辦理本基金的轉換，具體業務辦理時間在基金轉換開始公告中列明。基金管理人最遲應于轉換開始前3個工作日在至少一種中國證監會指定的報刊或網站上公告。

　　(二)轉換的原則

　　1、采用“未知價”和“確定價”相結合的原則。

　　2、“份額轉換”原則，即轉換以份額申請。

　　3、投資者在全部轉出本基金余額時，將自動結轉當前累計收益；投資者部分轉出本基金份額時，剩余的基金份額需足以彌補其當前累計收益為負值時的損失。

　　4、當日的基金轉換申請可以在基金管理人規定的時間內撤銷。

　　5、基金管理人在不損害基金持有人合法權益的情況下可更改上述原則，基金管理人最遲于新規則開始實施日前3個工作日在至少一種中國證監會指定的報刊或網站上公告。

　　(三)轉換的數額約定

　　基金持有人在向銷售機構申請基金轉換時，每次轉換申請不得低于1，000份基金份額。

　　(四)轉換費率

　　本基金的轉換費用由投資者承擔，用于支付有關手續費和注冊登記費，基金轉換費按照下列公式確定：

　　基金轉換費＝轉出基金份額×轉換申請日的轉出基金份額凈值×轉換費率

　　1、由湘財荷銀

　　以下條款僅適用于認購期間購買的基金份額：

　　以下條款僅適用于申購期間購買的基金份額：

　　2、如在上述任一期間，轉換費率的計算結果小于或等于0，則免收轉換費。

　　3、轉入基金的申購費率指按照金額確定適用的該檔轉入基金的申購費率�；�金份額持有時間以每筆份額申購確認日起計算(認購以合同生效日開始計算)。在處理基金轉換業務申請時，將根據每筆基金份額持有時間的不同分別按照相應的轉換費率計算轉換費用。

　　4、由本公司管理的其他基金轉出至湘財荷銀貨幣市場基金，轉換費率為轉換申請日的轉出基金所應適用的贖回費率。

　　5、基金管理人可以根據市場情況調整相關收費方式和費率水平。如調整費率，基金管理人最遲將于新的費率生效前3個工作日在至少一種中國證監會指定的報刊或網站上公告。

　　(五)轉換份額的計算方式

　　基金份額間的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算。

　　1、由本基金公司管理的其他基金轉出至湘財荷銀貨幣市場基金

　　轉入的有效份額為按確認的申請轉出基金份額乘以轉出基金當日基金份額凈值再除以當日轉入基金基金份額凈值為基準計算并扣除相應費用。轉入份額的計算結果保留到小數點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金所有。

　　A＝［(B×Bnav×(1-E))/Anav］

　　其中：A為基金間轉換后可得到的基金A的份額；

　　B為原來持有的基金B的份額；

　　Bnav為基金間轉換當日基金B的份額凈值；

　　E為基金間轉換費率；

　　Anav為基金間轉換當日基金A的份額凈值。

　　2、由湘財荷銀貨幣市場基金轉出至本基金公司管理的其他基金

　　(1)在投資人部分轉出湘財荷銀貨幣市場基金份額的情況下：

　　轉入的有效份額為按確認的申請轉出基金份額乘以轉出基金當日基金份額凈值再除以當日轉入基金基金份額凈值為基準計算并扣除相應費用。轉入份額的計算結果保留到小數點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金所有。

　　A＝［(B×Bnav×(1-E))/Anav］

　　其中：A為基金間轉換后可得到的基金A的份額；

　　B為原來持有的基金B的份額；

　　Bnav為基金間轉換當日基金B的份額凈值；

　　E為基金間轉換費率；

　　Anav為基金間轉換當日基金A的份額凈值。

　　(2)在投資人全部轉出湘財荷銀貨幣市場基金份額的情況下：

　　轉入的有效份額為按確認的申請轉出基金份額乘以轉出基金當日基金份額凈值與累計收益之和，再除以當日轉入基金基金份額凈值為基準計算并扣除相應費用。轉入份額的計算結果保留到小數點后兩位，剩余部分舍去，舍去部分所代表的資產歸基金所有。

　　A＝［((B×Bnav＋C) ×(1-E))/Anav］

　　其中：A為基金間轉換后可得到的基金A的份額；

　　B為原來持有的基金B的份額；

　　Bnav為基金間轉換當日基金B的份額凈值；

　　C 為B基金在持有期內的累計收益

　　E為基金間轉換費率；

　　Anav為基金間轉換當日基金A的份額凈值。

　　(六)轉換的注冊登記

　　基金投資人提出的基金轉換申請，在當日交易時間內可以撤銷，交易時間結束后不得撤銷。

　　投資者基金轉換確認成功后，注冊登記人在T＋1 日自動為投資者辦理轉出基金權益的扣除以及轉入基金權益的登記并同時辦理相關注冊登記手續。

　　基金管理人可以在法律法規允許的范圍內，對上述注冊登記辦理時間進行調整，并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監會指定的報刊或網站上刊登公告。

　　(七)暫�；蚓芙^基金轉換的情形及處理方式

　　1、除非出現如下情形，基金管理人不得暫�；蚓芙^接受各基金份額持有人的基金轉換申請：

　　(1)不可抗力；

　　(2)證券交易場所非正常停市或其他情形；

　　(3)基金管理人認為會有損于現有基金份額持有人利益的某筆轉換；

　　(4)暫停估值；

　　(5)法律、法規規定或中國證監會認可的其他情形。

　　2、發生上述情形之一的，基金管理人應當在當日立即向中國證監會備案。

　　3、如果基金份額持有人的基金轉換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。

　　4、發生基金合同和基金份額未予載明的事項，但基金管理人有正當理由認為需要暫停或拒絕接受基金轉換申請的，應當報中國證監會備案。

　　(八)暫�；�金轉換公告和重新開放基金轉換公告

　　發生上述暫�；�金轉換情況的，基金管理人應在兩日內向中國證監會及規定的派出機構備案并在中國證監會指定媒體上刊登暫停公告。

　　如果發生暫停的時間為一天，第二個工作日基金管理人應在至少一種中國證監會指定報刊或網站上刊登基金重新開放基金轉換公告，并公布最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。

　　如果發生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結束基金重新開放基金轉換時，基金管理人應提前1個工作日在至少一種中國證監會指定報刊或網站上刊登基金重新開放基金轉換公告，并在重新開放基金轉換日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。

　　如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重復刊登暫停公告一次；當連續暫停時間超過兩個月時，可將重復刊登暫停公告的頻率調整為每月一次。暫停結束基金重新開放基金轉換時，基金管理人應提前3個工作日在至少一種中國證監會指定報刊或網站上連續刊登基金重新開放基金轉換公告，并在重新開放基金轉換日公告最近一個工作日本基金的基金日收益和基金七日收益率。