國(guó)聯(lián)分紅增利混合型投資基金基金合同摘要(13)

　　十五、基金的信息披露

　　本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《證券投資基金法》、《信息披露管理辦法》、《基金運(yùn)作管理辦法》、《試點(diǎn)辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。

　　本基金的信息披露事項(xiàng)將固定在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的媒體上公告。

　　(一)招募說(shuō)明書

　　招募說(shuō)明書是基金向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說(shuō)明的文件。

　　基金招募說(shuō)明書自基金合同生效日起，每6個(gè)月更新一次，并于每6個(gè)月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至每6個(gè)月的最后1日。

　　基金管理人按照《信息披露管理辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第五號(hào)？？？招募說(shuō)明書的內(nèi)容與格式》、基金合同編制并公告招募說(shuō)明書。

　　(二)基金合同

　　基金合同是約定基金管理人、基金托管人、基金份額持有人權(quán)利、義務(wù)的法律文件。

　　(三)基金托管協(xié)議

　　基金托管協(xié)議是約定基金管理人和基金托管人權(quán)利、義務(wù)的法律文件。

　　(四)基金份額發(fā)售公告

　　基金管理人將按照《信息披露管理辦法》及其實(shí)施準(zhǔn)則、基金合同的有關(guān)規(guī)定編制并發(fā)布基金份額發(fā)售公告。

　　(五)基金募集情況公告

　　本基金發(fā)售期截止后，由基金管理人委托具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)認(rèn)購(gòu)資金進(jìn)行驗(yàn)資并出具驗(yàn)資報(bào)告，并對(duì)基金募集情況進(jìn)行公告。

　　(六)基金合同生效公告

　　本基金發(fā)售期截止后，由基金管理人委托具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)所認(rèn)購(gòu)資金進(jìn)行驗(yàn)資并出具驗(yàn)資報(bào)告，并將驗(yàn)資報(bào)告及本基金備案材料提交中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到前述材料后予以書面確認(rèn)，自中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日起，基金合同生效。基金人將于收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之后發(fā)布基金合同生效公告。

　　(七)基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回公告

　　基金管理人將按照基金合同的有關(guān)規(guī)定發(fā)布基金開(kāi)放申購(gòu)、贖回公告。

　　(八)年度報(bào)告、半年度報(bào)告、季度報(bào)告、基金份額凈值公告

　　1、基金管理人在每年結(jié)束之日起九十日內(nèi)，編制完成經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)刊上。

　　2、基金管理人在每年上半年結(jié)束之日起六十日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定報(bào)紙上。

　　3、基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起十五日工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　基金合同生效不足兩個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或年度報(bào)告。

　　4、基金合同生效后，本基金每個(gè)開(kāi)放日公告前一天開(kāi)放日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。

　　(九)臨時(shí)報(bào)告和公告

　　基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生下列可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金收益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)之一時(shí)，基金管理人必須按照法律、法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

　　1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；

　　2、終止基金合同；

　　3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

　　4、更換基金管理人、基金托管人；

　　5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

　　6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

　　7、基金募集期延長(zhǎng)；

　　8、基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

　　9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

　　10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；

　　11、涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；

　　12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

　　13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

　　14、重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；

　　15、基金收益分配事項(xiàng)；

　　16、管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

　　17、基金收益計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤；

　　18、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

　　19、變更基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；

　　20、基金更換注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)；

　　21、開(kāi)放式基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

　　22、開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；

　　23、開(kāi)放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；

　　24、開(kāi)放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；

　　25、開(kāi)放式基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；

　　26、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　(十)信息披露文件的存放與查閱

　　本基金合同、《招募說(shuō)明書》(或《更新后招募說(shuō)明書》)、《國(guó)聯(lián)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》文本存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。投資者也可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站進(jìn)行查閱。對(duì)投資者按上述方式獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。

　　十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：

　　(1)政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策(如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等)發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

　　(2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。基金投資于債券和上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資于債券和股票，其收益水平會(huì)受到利率變化的影響。

　　(4)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)。基金的利潤(rùn)將主要通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊懚鴮?dǎo)致購(gòu)買力下降，從而使基金的實(shí)際收益下降。

　　(5)上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受多種因素影響，如行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、市場(chǎng)前景、公司管理能力、財(cái)務(wù)狀況、人員素質(zhì)等，都會(huì)導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。雖然基金可通過(guò)投資多樣化來(lái)分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，但不能完全規(guī)避。

　　(6)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)

　　隨著中國(guó)市場(chǎng)開(kāi)放程度的提高，上市公司的發(fā)展必然要遭遇到國(guó)際市場(chǎng)同類技術(shù)或同類產(chǎn)品公司的強(qiáng)有力競(jìng)爭(zhēng)，部分上市公司有可能不能適應(yīng)新的行業(yè)形勢(shì)而業(yè)績(jī)下滑。尤其是中國(guó)加入WTO以后，中國(guó)境內(nèi)公司將面臨前所未有的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，上市公司在這些因素的影響下將存在更大不確定性。

　　2、信用風(fēng)險(xiǎn)

　　指基金在交易過(guò)程中發(fā)生交收違約或者基金所投資債券的發(fā)行人出現(xiàn)違約、無(wú)法支付到期本息，從而造成基金資產(chǎn)損失。

　　3、管理風(fēng)險(xiǎn)

　　在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的收益水平。基金托管人的管理水平對(duì)基金收益水平也存在影響。

　　4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險(xiǎn)。在開(kāi)放式基金交易過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金單位凈值。

　　5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

　　在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等等。

　　6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。

　　7、其他風(fēng)險(xiǎn)

　　(1)隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；

　　(2)因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

　　(3)因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

　　(4)對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；

　　(5)戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；

　　(6)其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

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