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杜玲簡介 |
杜玲，女，43歲，1964年生人。在香港的身份為中港人民幣找換行董事長，目前該找換行共有六間分店，分布在香港旺角、佐敦及深水一帶。
杜玲的祖籍是廣東省清遠市連山壯族瑤族自治縣吉田鎮。在居住于香港的清遠籍人士中頗有聲望，身兼第一屆世界清遠聯誼大會副主席、香港連山港澳聯誼會會長、清遠商會副主席、清遠公會副理事長等等。 |
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上海53億元地下錢莊案背后利益鏈 |
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專題：地下錢莊VS.反洗錢 |
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專題：反洗錢法通過 |
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2006年4月25日首次提請十屆全國人大常委會第二十一次會議審議。此法的制定標志著中國將嚴防洗錢行為，保障國家經濟安全和社會穩定，并積極參與反洗錢國際合作。
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2006年8月22日反洗錢法草案進入二審，修改后的草案規定，對有可能轉移至境外的資金，經國務院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結不得超過四十八小時。
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2006年10月31日十屆全國人大常委會第二十四次會議表決通過了反洗錢法，這部法律自2007年1月1日起施行。 |
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中石油和中石化卷入杜氏地下錢莊案 |
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♠ 兩大石油公司涉案 |
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8月6日，國家外匯管理局在其網站稱，在該地下錢莊的交易主體中，“不乏國內知名大型國有企業”，引起各方關注。近日，本報(經濟觀察報)在一份杜氏地下錢莊的轉賬清單上看到，2006年1月至今年5月間的轉賬記錄中，中石化深圳公司等赫然在列。在這份清單中，本報記者還看到，自中恒達公司轉賬的還有深圳市聯佳良安田加油站有限公司、方興實業有限公司深圳方興達加油站等。工商資料顯示，深圳聯佳良安田加油站有限公司共有兩個股東，其中，深圳市龍崗石油公司出資比例為10%，本報調查得知，深圳市龍崗石油公司是中石化深圳公司的全資子公司。而另一家涉案的方興實業有限公司深圳方興達加油站，則早在2001年7月被深圳中油公司接管。 |
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♠ 禍起油品供港 |
1年多之前，一家香港公司聯系深圳中油公司要求購油。深圳中油公司查證，這是一家在香港正常注冊的公司，雙方遂達成交易，后來該香港公司多次在深圳中油公司下屬的方興達加油站購油。
深圳中油公司要求香港公司用人民幣結算加油款，但香港公司表示它們只能夠提供港幣。后在該香港公司建議下，深圳中油公司同意通過中恒達公司以人民幣形式，將加油款轉到方興達加油站的銀行賬戶上。
而在深圳中油公司和那家香港公司油品的貿易往來之間，深圳杜氏地下錢莊扮演的正是資金往來的中介角色。 |
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♠ 責任在誰 |
目前，涉案公司正與外管局接觸，而這些公司情緒反應比較強烈，他們認為自己是被動的，不知該如何去辨別對方公司的合法性或者說也沒有義務與職責去鑒別。
廣東國鼎律師事務所主任朱列玉律師對本報表示，不知情并不能構成對違法行為的免責。而且，我國實行外匯管制，作為企業應該清楚，這是常識。因此，以不知情為理由拒絕處罰，講不過去。[全文] |
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杜氏地下錢莊覆滅記 |
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廣東最大地下錢莊覆滅內幕：年交易43億 |
2007年6月26日，國家外匯管理局深圳市分局和深圳市公安局展開聯合行動，成功搗毀一個組織分工嚴密、經營規模較大的地下錢莊，當場抓獲包括地下錢莊老板杜玲等在內的犯罪嫌疑人6名，凍結涉案賬戶55個約420萬元人民幣。據調查，杜氏地下錢莊在深圳非法經營已有七八年時間，2006年至2007年5月僅深圳辦事處交易金額已達人民幣43億多元。
杜氏地下錢莊案破獲已數月，而包括杜玲在內的多名嫌疑人也已收押在梅林看守所。然而記者發現，位于香港旺角奶路臣街得寶大廈香港德寶大廈的杜氏地下錢莊香港總部的人民幣找換行，昨日仍然有營業。
杜玲遠房親戚莫老漢稱，杜玲被抓是她自己時運不好。“現在做這個(地下外匯)的很多，滿大街都是找換點，她(杜)被抓主要是因為做太大了，樹大招風。”至于杜究竟有多少身家，莫稱，應該不足一個億。[全文] |
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♠ 杜氏43億洗錢大案關鍵細節 |
自2001年開始，杜玲就已經在深圳進行換匯買賣。其后多年，杜氏地下錢莊的業務越做越大，并日漸發展成一套完整的公司化運作體系。
交易一般通過香港與內地間的傳真聯系。在深圳的這個不過50平方米的小小辦事處里，平均下來，每天都要發生約800萬元的交易金額。
與傳統地下錢莊不同，杜氏地下錢莊并不用現金交易，而是采取在眾多公司間進行轉帳，且幾乎全部通過網上銀行操作。此外，深圳、廣州兩地辦事處與香港總部緊密掛鉤，自成一套高效而隱蔽的換匯渠道。[全文] |
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♠ “錢莊天后”杜玲其人 |
記者隨后走訪了杜玲商業街內多個店鋪東主，盡管商業街已開設了六七年，但他們皆言并不知杜玲是誰。最后，在商業街對面一間臨街鋪面做音響生意的女店主向記者透露，杜玲是吉田人，聽說她在香港做很大的公司，很有錢，這條商業街的街名牌匾因為是她捐錢所造，所以就以她的名字來命名了。但女店主說，她在這條街開店已有十余年，并未見過杜玲本人。
外界盛傳杜玲樂善好施，廣受清遠人贊譽，但在其出生并生活了10多年的家鄉，卻為何不為人知？對此，一位街坊一語道破天機：連山縣因深居大山交通不便，導致經濟非常落后，所以很多非清遠籍的香港好心人士，都曾為連山捐贈大筆款項，相比之下，杜玲所捐的就非常平常了。[全文] |
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深圳限提與地下錢莊 |
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深圳銀行限制提現續：地下錢莊研究反監管方法 |
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一群被稱為“背包黨”的職業提現人，他們在ATM機或者銀行柜臺不斷的大數額提現不僅使得深圳銀行現金頭寸緊張，更使得地下錢莊、洗錢、黃金珠寶走私等活動游離在監管視線之外。這一現象已經引起相關監管部門的重視并采取對策。近日，深圳銀行間作出的限制提現更是目前主要對策。[全文] |
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♠ 螞蟻搬家與地下錢莊：職業提鈔人浮出水面 |
隨著深圳銀行業罕有地采取“適當限制提取現金”措施，一群混跡在深圳各銀行網點的“職業提鈔人”首次浮出水面。
人行深圳市中心支行的公開披露顯示，“職業提鈔人”通過持續的異地匯入提款，頻繁進行大額提現，擠占了大量正常客戶的服務資源，造成了客戶非正常排隊現象，嚴重影響了銀行對客戶的正常服務秩序。
長期研究地下錢莊的廣東省社科院教授黎友煥認為，“職業提鈔人”的出現，原因很復雜，其中原因之一是有某些企業出于規避現金管理的目的，將企業的大額現金分幾次取出來。[全文] |
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地下錢莊與金融監管 |
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地下錢莊：需求與監管的矛盾 |
國家外匯管理局8月6日公布的資料顯示，杜氏地下錢莊的客戶以企業為主；這些企業利用從該地下錢莊獲得的資金彌補工繳費、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉讓保證金、證券投資、預付貨款、境內擔保等。
僅從這個款項的用途就可以看出，當中涉及行業之廣，房地產、金融、石油等企業都囊括在內，毋論其他，這再次證明對地下金融的潛在需求是相當大的。
在境外外幣找換店是合法的，杜氏錢莊案主犯叫做杜玲，在香港的身份就是6家兌換行的老板，有報道說，杜氏在境內辦事處被查處后，香港的兌換行仍然繼續營業。
市場需求與監管往往是矛盾的，特別是當地下金融混雜著合法或不合法的需求時，如何監管將變得越來越難。[全文] |
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♠ 地下錢莊與金融秩序 |
當官方、當媒體嚴厲地斥責這些地下錢莊“非法”、并以搗毀它們為榮耀的時候，似乎應該想一想，搗毀了這些錢莊，曾經作為這些地下錢莊之客戶的個人和企業的正當需求，官方金融體系能夠滿足嗎？官方金融體系的服務能夠有這些地下錢莊好嗎？
或許，將其稱為“非法”本身就是輕率的。它們確實沒有登記，問題是，政府什么時候開放過此類金融服務的登記？
當然，據說，政府之所以不開放錢莊所從事的那些業務，是為了金融安全。然而，這些錢莊始終在營業，而且，似乎業務量越來越大，而中國的金融似乎并未處于險境。那么，開放此類業務，難道就會有更大風險？
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