近日中國(guó)人民銀行有關(guān)部門就銀行和支付機(jī)構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供相關(guān)服務(wù)問(wèn)題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲(chǔ)銀行、興業(yè)銀行和支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司等部分銀行和支付機(jī)構(gòu)。

　　人民銀行有關(guān)部門在此次約談中提出，各銀行和支付機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，不得為相關(guān)活動(dòng)提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等產(chǎn)品或服務(wù)。各機(jī)構(gòu)要全面排查識(shí)別虛擬貨幣交易所及場(chǎng)外交易商資金賬戶，及時(shí)切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實(shí)提高監(jiān)測(cè)識(shí)別能力；要完善內(nèi)部工作機(jī)制，明確分工，壓實(shí)責(zé)任，保障有關(guān)監(jiān)測(cè)處置措施落實(shí)到位。

　　　　6月21日晚間，被約談的五家銀行迅速在官網(wǎng)發(fā)布聲明表示，堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。

　　工行：任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易

　　工行在聲明中表示，為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，落實(shí)中國(guó)人民銀行等五部委2013年12月4日《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》和中國(guó)人民銀行等七部委2017年9月4日《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》規(guī)定，保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，工行重申，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

　　工行稱，將持續(xù)加強(qiáng)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告有關(guān)部門。社會(huì)公眾應(yīng)高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　農(nóng)行：將持續(xù)開(kāi)展對(duì)虛擬貨幣交易的打擊治理行動(dòng)

　　農(nóng)行發(fā)布《關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于比特幣等虛擬貨幣交易的聲明》表示，為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，嚴(yán)格落實(shí)《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，我行將持續(xù)開(kāi)展對(duì)虛擬貨幣交易的打擊治理行動(dòng)。

　　　　為此，農(nóng)行做出三點(diǎn)聲明——

　　一、堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，禁止涉及虛擬貨幣交易客戶準(zhǔn)入，并將對(duì)客戶及資金交易加大排查和監(jiān)測(cè)力度。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)相關(guān)行為，將立即采取暫停賬戶交易、終止客戶關(guān)系等措施，并及時(shí)報(bào)告有關(guān)部門。

　　二、為保護(hù)您的合法權(quán)益以及賬戶的資金安全，請(qǐng)積極配合我行的盡職調(diào)查工作，協(xié)助我行履行法律義務(wù)，打擊涉及虛擬貨幣挖礦和資金交易的違法犯罪行為。

　　三、客戶應(yīng)高度警惕虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。若發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，可撥打我行客戶服務(wù)熱線進(jìn)行舉報(bào)。

　　農(nóng)行重申，將嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決打擊虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，任何機(jī)構(gòu)及個(gè)人不得使用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)等進(jìn)行代幣發(fā)行融資以及虛擬貨幣交易。

　　建行：堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)

　　建行發(fā)布《關(guān)于禁止使用我行服務(wù)用于虛擬貨幣交易的公告》稱，虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂經(jīng)濟(jì)金融正常秩序，侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全。為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，落實(shí)人民銀行等多部委、行業(yè)協(xié)會(huì)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》《關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的公告》以及近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，打擊虛擬貨幣交易行為，保護(hù)社會(huì)公眾的財(cái)產(chǎn)權(quán)益，維護(hù)正常經(jīng)濟(jì)金融秩序。

　　　　建行在公告中重申——

　　一、嚴(yán)格落實(shí)國(guó)家有關(guān)監(jiān)管要求，恪守行業(yè)自律承諾，堅(jiān)決不開(kāi)展、不參與任何與虛擬貨幣相關(guān)的業(yè)務(wù)活動(dòng)，堅(jiān)決不為虛擬貨幣提供賬戶開(kāi)立、登記、交易、清算、結(jié)算等任何金融產(chǎn)品和服務(wù)。

　　二、任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值以及提現(xiàn)、購(gòu)買或銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)在我行開(kāi)立的賬戶劃轉(zhuǎn)與虛擬貨幣交易相關(guān)的資金。

　　三、將持續(xù)加強(qiáng)涉虛擬貨幣交易的日常監(jiān)控排查力度，對(duì)于上述涉虛擬貨幣交易的行為，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)將立即采取暫停相關(guān)賬戶交易、終止金融服務(wù)等措施。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)線索，將立即向有關(guān)部門報(bào)告。

　　建行提示廣大客戶，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，珍惜個(gè)人銀行賬戶，不用于虛擬貨幣相關(guān)資金交易，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)，謹(jǐn)防自身財(cái)產(chǎn)及權(quán)益受損。

　　郵儲(chǔ)銀行：禁止使用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行 “虛擬貨幣”相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)

　　郵儲(chǔ)銀行在官網(wǎng)發(fā)布公告稱，為進(jìn)一步貫徹國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，落實(shí)中國(guó)人民銀行等五部委《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)〔2013〕289號(hào)）和中國(guó)人民銀行等七部委《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等監(jiān)管規(guī)定，按照近日中國(guó)人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得利用我行賬戶、產(chǎn)品、服務(wù)、渠道進(jìn)行代幣發(fā)行融資和“虛擬貨幣”交易。

　　郵儲(chǔ)銀行表示，將持續(xù)加強(qiáng)支付交易環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述有關(guān)行為，該行有權(quán)采取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，并將相關(guān)信息報(bào)告監(jiān)管部門。

　　郵儲(chǔ)銀行提示社會(huì)公眾，高度警惕代幣發(fā)行融資與“虛擬貨幣”交易風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和識(shí)別能力，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

　　興業(yè)銀行：禁止任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人將在興業(yè)銀行開(kāi)立的賬戶用于與虛擬貨幣相關(guān)的交易

　　興業(yè)銀行在聲明中表示，為貫徹落實(shí)國(guó)務(wù)院金融委會(huì)議精神，落實(shí)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險(xiǎn)的公告》等規(guī)定，按照近日人民銀行有關(guān)部門約談指導(dǎo)要求，該行將進(jìn)一步加強(qiáng)虛擬貨幣交易資金監(jiān)測(cè)和處置工作，并就相關(guān)事項(xiàng)聲明如下：

　　一、將堅(jiān)決落實(shí)監(jiān)管部門要求，禁止直接或間接為客戶提供與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)。任何機(jī)構(gòu)與個(gè)人不得將在我行開(kāi)立的賬戶用于虛擬貨幣的交易資金充值及提現(xiàn)、購(gòu)買及銷售相關(guān)交易充值碼等活動(dòng)，不得通過(guò)我行賬戶劃轉(zhuǎn)相關(guān)交易資金。

　　二、將進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理，持續(xù)做好客戶身份識(shí)別與客戶風(fēng)險(xiǎn)分類工作，運(yùn)用大數(shù)據(jù)等創(chuàng)新技術(shù)手段，加強(qiáng)對(duì)虛擬貨幣的交易資金監(jiān)測(cè)，強(qiáng)化對(duì)虛擬貨幣相關(guān)交易的打擊力度。一旦發(fā)現(xiàn)相關(guān)交易的違法違規(guī)線索，將及時(shí)按照相關(guān)程序采取限制、暫停或終止相關(guān)賬戶的交易、服務(wù)等措施，并向有關(guān)部門報(bào)告。

　　興業(yè)銀行稱，廣大用戶應(yīng)充分認(rèn)識(shí)虛擬貨幣交易存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，樹(shù)立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動(dòng)。

海量資訊、精準(zhǔn)解讀，盡在新浪財(cái)經(jīng)APP

責(zé)任編輯：王進(jìn)和