丹麥丹斯克銀行股價周五暴跌10%，令其今年的跌幅進一步擴大。此前英國《金融時報》的一份報告顯示，在卷入了歐洲歷史上最大的洗錢丑聞之一之后，該行又被曝光幫助俄羅斯客戶進行“鏡像交易”，這提高了該行面臨更為嚴重的罰款和制裁的可能性。

　　據英國《金融時報》引用的一份內部備忘錄，丹斯克銀行在一年內為俄羅斯客戶進行了85億歐元（98億美元）的“鏡像交易”。該備忘錄中稱，這些交易“為2000億歐元洗錢丑聞背后的規模和策略揭示了新的細節。”

　　德意志銀行駐莫斯科的部門也使用了“鏡像交易”幫助犯罪分子將資金轉移出俄羅斯。在“鏡像交易”中，交易雙方都是同一方，先是用盧布賣出，然后用美元買進。德銀為這些非法行為支付了6億美元的罰款，而這些交易僅為該行帶來了約1000萬歐元（1130萬美元）的收益。

　　丹斯克銀行已經在6個國家面臨調查，其中包括美國。美國司法部正在調查通過丹斯克的愛沙尼亞分行發現的猖獗的洗錢行為。這家分行為非愛沙尼亞居民客戶處理賬戶，而這些賬戶的金額是這個波羅的海效果國內生產總值（GDP）的數倍。

　　《金融時報》看到的丹斯克銀行備忘錄顯示，該行在2013年通過“鏡像交易”約獲得了1000萬歐元的收益。該“鏡像交易”利用俄羅斯政府債券，以讓客戶通過 “更快、更便宜和更可靠的方法”進行國際支付。

　　備忘錄稱：“由于被視為幫助‘資本逃離’，俄羅斯可能面臨聲譽風險。”該備忘錄隨后補充稱：“無論如何，這是我們在非居民業務的其他領域面臨的風險，而在這些領域，自然的貨幣流動總是從俄羅斯流出。”鑒于該解決方案帶來的強勁收益，這一風險回報被看作是非常有吸引力的。

　　英國《金融時報》的報道公布后，丹斯克銀行股價暴跌10%，跌至2014年以來的最低水平。正如路透社指出的那樣，有關瑞信下調該股目標價格的報道肯定不是主要原因。瑞信將其對該股的目標價從244克朗（37美元）下調至199克朗（30美元）。

　　瑞信表示：“隨著回購不再支持股價，買入丹斯克銀行股票并承擔反洗錢風險的投資理由和關鍵理由都消失了。”

　　丹斯克銀行在上個月公布的一份內部審計報告中指出，2008年至2015年間通過該行流動2340億美元資金應該是“可疑的”。在該丑聞發生時，該行負責國際業務的首席執行官托馬斯-博根（Thomas Borgen）已承諾辭職。

　　與此同時，彭博社報道稱，丹斯克銀行臨時首席財務官莫滕-莫斯加德（Morten Mosegaard）在接受采訪時向投資者保證，該行不會因為銀行丑聞而被美國銀行系統拒之門外。但當然，莫斯加德無法確切知道美國當局的反應可能會是什么。

　　可以肯定的是，洗錢問題并不僅限于丹斯克在愛沙尼亞的業務。根據愛沙尼亞中央銀行的數據，在此期間通過該愛沙尼亞分行流動的非居民資金多達1萬億美元，這些資金應該是可疑的。

　　但依靠這些監管漏洞的俄羅斯犯罪分子和寡頭可以松一口氣。因為，正如一位合規專家告訴彭博社的那樣，愛沙尼亞并不是唯一對洗錢監管不力的國家。事實上，整個歐洲都存在這個問題。

　　換句話說，盡管丹斯克銀行今天處境艱難，但監管“打鼴鼠”的游戲仍在繼續。

責任編輯：張寧