中新網(wǎng)3月27日電 據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，27日銀監(jiān)會(huì)就《銀行控股股東監(jiān)管辦法(征求意見稿)》，公開征求意見。辦法規(guī)定，境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)和境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)要取得中資銀行控股權(quán)，都必須是最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；且要經(jīng)過(guò)銀監(jiān)會(huì)審查決定。

　　《銀行控股股東監(jiān)管辦法(征求意見稿)》

　　第一章 總 則

　　第一條 為規(guī)范和加強(qiáng)銀行控股股東監(jiān)管，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行，依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律，制定本辦法。

　　第二條 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))依據(jù)本辦法對(duì)銀行控股股東進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　第三條 本辦法所稱銀行控股股東，是指通過(guò)下列方式直接或間接控制銀行的企業(yè)法人：

　　(一)直接或間接擁有該銀行25%以上表決權(quán)股份；

　　(二)根據(jù)章程或協(xié)議，有權(quán)控制該銀行的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策；(三)有權(quán)任免該銀行董事會(huì)或同類機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員；

　　(四)在該銀行董事會(huì)或同類機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)；

　　(五)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可對(duì)該銀行直接或間接地施加控制性影響的其他情形。

　　關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)通過(guò)本條第一款第一項(xiàng)至第四項(xiàng)的方式控制銀行的，均視為銀行控股股東。

　　本條第一款所稱銀行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行。

　　直接或間接控制農(nóng)村信用合作社的，適用本辦法對(duì)銀行控股股東監(jiān)督管理的規(guī)定。

　　第四條 銀行控股股東應(yīng)確保其被控股銀行的安全穩(wěn)健運(yùn)行，不得濫用控制權(quán)損害被控股銀行及其客戶和其他利益相關(guān)者的利益。

　　第五條 銀行控股股東應(yīng)該具有良好的資本狀況，擁有充足的債務(wù)償付能力。

　　第六條 銀行控股股東應(yīng)建立綜合信息安全制度，以確保被控股銀行客戶信息的安全。

　　第七條 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)通過(guò)建立與證券、保險(xiǎn)等其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)銀行控股股東監(jiān)管政策協(xié)調(diào)與監(jiān)管信息共享。

　　銀監(jiān)會(huì)應(yīng)加強(qiáng)與境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的信息共享與監(jiān)管合作，確保銀行控股股東在其母國(guó)得到充分監(jiān)管。

　　第二章 取得銀行控制權(quán)的條件和程序

　　第八條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)主要合規(guī)和審慎監(jiān)管指標(biāo)符合相關(guān)監(jiān)管要求；

　　(二)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(三)公司治理良好，內(nèi)部控制健全，風(fēng)險(xiǎn)管理有效；

　　(四)用于取得控制權(quán)的資金為自有資金且來(lái)源真實(shí)合法；

　　(五)最近3年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　　(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法監(jiān)管的金融機(jī)構(gòu)取得銀行控制權(quán)，除應(yīng)當(dāng)符合本條第一款的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

　　第九條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)依法設(shè)立的企業(yè)法人；

　　(二)具有良好的公司治理機(jī)制和有效的組織管理；

　　(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，能按期足額償還從金融機(jī)構(gòu)所獲信貸的本金和利息；

　　(四)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r健康穩(wěn)定；

　　(五)主業(yè)突出，在本行業(yè)處于領(lǐng)先地位；

　　(六)具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

　　(七)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(八)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)總額的30%以上(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；

　　(九)用于取得控制權(quán)的資金為自有資金且來(lái)源真實(shí)合法；

　　(十)最近3年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　　(十一)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　國(guó)務(wù)院和地方政府依法設(shè)立的投資公司或控股公司在參與處置高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)時(shí)，可以不受本條第一款第(七)、(八)項(xiàng)規(guī)定的限制。

　　第十條 境外金融機(jī)構(gòu)取得境內(nèi)中資銀行的控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

　　(一)符合住所地國(guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

　　(二)公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

　　(三)具有先進(jìn)的金融行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)手段；

　　(四)最近3年內(nèi)未發(fā)生重大案件和重大違法違規(guī)行為；

　　(五)財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

　　(六)用于取得控制權(quán)的資金為自有資金且來(lái)源真實(shí)合法；

　　(七)住所地國(guó)家(地區(qū))金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

　　(八)該項(xiàng)投資符合住所地國(guó)家(地區(qū))法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；

　　(九)住所地國(guó)家(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；

　　(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

　　境外證券公司、保險(xiǎn)公司、基金公司等取得境內(nèi)中資銀行的控制權(quán)，除應(yīng)當(dāng)符合本條第一款的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合其他金融監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定。

　　第十一條 銀行控股股東的董事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信，具有良好的職業(yè)操守，不得有犯罪記錄。其中，應(yīng)當(dāng)至少有一人具有銀行經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)，具備管理銀行股權(quán)的履職能力。

　　第十二條 取得銀行控制權(quán)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　境內(nèi)機(jī)構(gòu)取得國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行控制權(quán)的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。

　　境內(nèi)機(jī)構(gòu)取得城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社控制權(quán)的，由城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用合作社所在地銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)會(huì)審查并決定。

　　境外金融機(jī)構(gòu)取得境內(nèi)中資銀行控制權(quán)的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。

　　第十三條 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得銀行控制權(quán)的，應(yīng)由該機(jī)構(gòu)通過(guò)其擬控股的銀行向銀監(jiān)會(huì)提交下列資料：

　　(一)取得銀行控制權(quán)申請(qǐng)書；

　　(二)該機(jī)構(gòu)的基本情況，內(nèi)容至少包括擬投資股權(quán)、投資金額、擬投資方的經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、在該銀行貸款(授信)情況以及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明(經(jīng)銀行蓋章確認(rèn))、本身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)其他股權(quán)投資情況；

　　(三)該機(jī)構(gòu)經(jīng)年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　(四)該機(jī)構(gòu)最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表；

　　(五)該機(jī)構(gòu)的公司股東大會(huì)或董事會(huì)、母公司同意其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件；

　　(六)該機(jī)構(gòu)出資的資金來(lái)源；

　　(七)由征信機(jī)構(gòu)為該機(jī)構(gòu)出具的征信記錄和最近3年的納稅證明；

　　(八)該機(jī)構(gòu)對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過(guò)并由董事長(zhǎng)簽名的書面承諾；

　　(九)該機(jī)構(gòu)在必要時(shí)向被控股銀行及時(shí)補(bǔ)充資本金的書面承諾；

　　(十)該機(jī)構(gòu)按銀監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和相關(guān)資料的書面承諾；

　　(十一)銀行股東(大)會(huì)或董事會(huì)同意接受其取得銀行控制權(quán)的決議；

　　(十二)取得銀行控制權(quán)的相關(guān)協(xié)議草案；

　　(十三)該機(jī)構(gòu)擬在入股銀行派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；

　　(十四)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

　　(十五)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

　　第十四條 境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得銀行控制權(quán)的，應(yīng)由該機(jī)構(gòu)通過(guò)其擬控股的銀行向銀監(jiān)會(huì)提交下列資料：

　　(一)取得銀行控制權(quán)申請(qǐng)書；

　　(二)該機(jī)構(gòu)的基本情況，包括組織管理架構(gòu)和關(guān)聯(lián)方的詳細(xì)情況、對(duì)外投資情況、經(jīng)營(yíng)范圍、在行業(yè)中所處的地位、本身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)在該銀行貸款(授信)情況以及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明(經(jīng)銀行蓋章確認(rèn))、本身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)入股其他商業(yè)銀行的情況；

　　(三)該機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

　　(四)該機(jī)構(gòu)最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表；

　　(五)該機(jī)構(gòu)的公司股東大會(huì)或董事會(huì)其投資入股的決議或批準(zhǔn)文件；

　　(六)該機(jī)構(gòu)出資的資金來(lái)源；

　　(七)由征信機(jī)構(gòu)為該機(jī)構(gòu)出具的征信記錄和最近3年的納稅證明；

　　(八)該機(jī)構(gòu)對(duì)入股商業(yè)銀行不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易等情況出具的、董事會(huì)通過(guò)并由董事長(zhǎng)簽名的書面承諾；

　　(九)該機(jī)構(gòu)在必要時(shí)向被控股銀行及時(shí)補(bǔ)充資本金的書面承諾；

　　(十)該機(jī)構(gòu)按銀監(jiān)會(huì)規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表和相關(guān)資料的書面承諾；

　　(十一)銀行股東(大)會(huì)或董事會(huì)同意接受其取得銀行控制權(quán)的決議；

　　(十二)取得銀行控制權(quán)的相關(guān)協(xié)議草案；

　　(十三)該機(jī)構(gòu)擬在入股銀行派駐的人員及其基本情況、擔(dān)任的職位和職責(zé)；

　　(十四)律師事務(wù)所出具的法律意見書；

　　(十五)銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

　　第十五條 境外金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)取得銀行控制權(quán)的，該機(jī)構(gòu)除通過(guò)其擬控股的銀行向銀監(jiān)會(huì)提交第十三條規(guī)定的資料外，還需提交以下資料：

　　(一)境外監(jiān)管當(dāng)局同意該境外金融機(jī)構(gòu)取得銀行控制權(quán)的意見；

　　(二)境外監(jiān)管當(dāng)局對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)作出的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)論或?qū)徤餍员O(jiān)管意見；

　　(三)國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)該境外金融機(jī)構(gòu)最近2年的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)報(bào)告；

　　(四)境外金融機(jī)構(gòu)保證遵守中國(guó)相關(guān)法律的書面承諾。

　　第十六條 對(duì)取得控制權(quán)的審查，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)自收到完整申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

　　第十七條 銀行控股股東合并、分立和終止導(dǎo)致銀行控制權(quán)變更的，應(yīng)當(dāng)報(bào)銀監(jiān)會(huì)審查并決定，程序適用本辦法第十二條的規(guī)定。