原標題：驚動警方！28億存款突然被挪用，什么情況？醫(yī)藥巨頭“狀告”渤海銀行，業(yè)務辦理疑點重重？誰在說謊？ 

　　28億銀行存款被挪用，成了周末最熱的話題之一。

　　10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱，“我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案”。據(jù)了解，此事緣起于日前有媒體報道稱，渤海銀行南京分行挪用企業(yè)客戶28億元存款，用作其他公司的貸款質(zhì)押擔保。

　　同日，江西濟民可信集團有限公司（以下簡稱“濟民可信集團”）發(fā)布微信文章稱，被挪用存款的企業(yè)是該集團下屬的兩家子公司，并發(fā)出“六問”質(zhì)疑渤海銀行南京分行對第三方企業(yè)挪用其存款辦理質(zhì)押業(yè)務一事早已知情，卻不作為。

　　“作為儲戶，我集團在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉。”濟民可信集團表示，在幾番交涉無果后，該集團已于9月3日向無錫警方報案，目前正等待警方查明事實真相。

　　券商中國記者已就濟民可信集團“六問”文章內(nèi)容及渤海銀行是否啟動內(nèi)部調(diào)查等問題詢問該行，但截至券商中國發(fā)稿前暫未收到回復。

　　當事方“六問”渤海銀行

　　據(jù)中國經(jīng)營報此前報道，無錫濟煜山禾藥業(yè)股份有限公司（以下簡稱“山禾藥業(yè)”）和其關聯(lián)方南京恒生制藥有限公司（以下簡稱“恒生制藥”）存于渤海銀行南京分行的28億元存款，在兩企業(yè)不知情的情況下被用于為華業(yè)石化南京有限公司（以下簡稱“華業(yè)石化”）提供票據(jù)融資擔保。

　　10月24日，渤海銀行發(fā)布聲明稱，在與相關企業(yè)日常業(yè)務辦理過程中，該分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為，已向公安機關報案，依法尋求司法解決。“我們鄭重承諾，將一如既往堅決維護客戶合法權益，保障客戶資金安全，維護金融秩序穩(wěn)定。”

　　但當事方濟民可信集團對渤海銀行的聲明并不滿意。天眼查信息顯示，山禾藥業(yè)與恒生制藥同屬于濟民可信集團旗下子公司。

　　資料顯示，濟民可信是中國知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團，公司創(chuàng)建于1999年，業(yè)務覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領域，現(xiàn)有員工12000余名，總部位于中國南昌。濟民可信在醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)專注于化學藥、生物制劑、現(xiàn)代中藥、保健品的研發(fā)、生產(chǎn)和銷售，已完成國際化研發(fā)布局，建立了上海、南京、美國新澤西一體化的研發(fā)體系，通過設立在江西、江蘇、浙江、吉林等省的10家制藥基地，推動前沿產(chǎn)品的全球開發(fā)和轉(zhuǎn)化落地。

　　當日，濟民可信集團微信公眾號發(fā)布文章《六問渤海銀行南京分行！》內(nèi)容直指渤海銀行南京分行對華業(yè)石化挪用其存款作為質(zhì)押擔保一事存在包庇。

　　根據(jù)濟民可信集團描述，2021年3月，無錫方盛會計師事務所對該集團子公司山禾藥業(yè)進行例行調(diào)查時，向渤海銀行發(fā)出詢證函，在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計10.1億不存在凍結、擔保或其他使用限制”的內(nèi)容項下，該行回復：“經(jīng)本行核對，所函證項目與本行記載信息相符。”

　　但濟民可信集團稱，渤海銀行已告知該集團，在回復前述詢證函前，該集團子公司的存款已經(jīng)遭質(zhì)押。

　　“作為儲戶，我集團在8月19日發(fā)現(xiàn)存款遭莫名質(zhì)押后，立刻與渤海銀行南京分行聯(lián)系并交涉，表明我方立場，并要求銀行方面切實保障儲戶合法權益、確保儲戶資金安全。”濟民可信集團在文章中寫道，“幾番交涉無果后，我集團于9月3日向無錫警方報案，目前正等待警方查明事實真相。”

　　質(zhì)押業(yè)務過程疑點重重？

　　券商中國記者根據(jù)濟民可信集團發(fā)布的“六問”文章梳理該集團方面描述的事件經(jīng)過如下：

　　8月19日，濟民可信集團獲知有人正在銀行柜臺冒充集團人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)，財務人員第一時間致電渤海銀行南京分行并要求立刻報警。

　　8月21日晚，渤海銀行南京分行營業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒、助理管鵬程與濟民可信集團進行交涉，并介紹有兩位隨行人員是該筆貸款方華業(yè)石化的負責人。根據(jù)濟民可信集團曝光的多段錄音，該筆質(zhì)押業(yè)務并未獲得存款方同意，“沒有和存款企業(yè)交流過這件事”，華業(yè)石化與存款方也不存在任何往來。

　　錄音材料中，一段標注為華業(yè)石化資金部總監(jiān)的女士表示，企業(yè)與合作關系良好的銀行會開展一些合作，“我們做貸款，他們做存款，也是給銀行沖量”，該筆存款質(zhì)押擔保業(yè)務也是由銀行提出。

　　另一段發(fā)言人標注為管鵬程的錄音中，其提出希望能夠允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款，為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。“一旦25號他續(xù)不上，您這邊不給他做，還不了了，逾期，我們銀行代付，第一時間就會拿你們存單，你那邊報警，好，那整個存單28億全部凍結，你存單也拿不走，錢也拿不走。”

　　8月25日，因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款，渤海銀行南京分行將恒生制藥4.5億元存款強行劃扣。

　　9月3日，濟民可信集團在多次交涉無果后，向無錫警方報警，希望查明事實真相。

　　針對濟民可信集團質(zhì)疑渤海銀行南京分行對該集團存款被挪用后進行質(zhì)押貸款的全過程知情一事，券商中國記者已請渤海銀行有關負責人置評，并詢問該事件調(diào)查進展，不過，截至發(fā)稿前暫未收到回復。

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責任編輯：李琳琳