??(上接B26版)
??如果本基金不符合法律法規和基金合同對基金的存續要求，則本基金將根據本基金合同的規定終止。
??2、保本周期到期操作方式
??（1）本基金保本周期到期前，基金管理人將提前公告并提示基金份額持有人進行到期操作。在到期操作期間，基金份額持有人可以做出如下操作，均適用保本條款：
??1）贖回基金份額；
??2）將基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金；
??3）保本周期到期后，本基金符合保本基金存續條件，基金份額持有人持有的基金份額根據屆時基金管理人的公告轉入下一保本周期；
??4）保本周期到期后，本基金不符合保本基金存續條件，基金份額持有人繼續持有變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的基金份額。
??（2）基金份額持有人可將其持有的所有基金份額選擇上述四種處理方式之一，也可以部分選擇贖回、轉換轉出、轉入下一保本周期或繼續持有變更后基金的基金份額。
??（3）本基金保本周期到期后，如基金份額持有人沒有作出到期選擇，本基金符合保本基金存續條件，則基金管理人將默認基金份額持有人繼續持有本基金基金份額；如基金份額持有人沒有作出到期選擇，本基金不符合保本基金存續條件，則基金管理人將默認基金份額持有人選擇了繼續持有變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的基金份額。
??3、保本周期到期操作期間
??（1）本基金的到期操作期間為保本周期到期日及之后5個工作日（含第5個工作日）。
??（2）在到期操作期間，本基金將暫停日常申購和轉換入業務。
??（3）在到期操作期間，基金管理人和基金托管人免收該期間的基金管理費和基金托管費。
??（4）本基金保本周期到期前，基金管理人將提前公告并提示基金份額持有人作出到期操作申請，基金份額持有人可在屆時公告規定的時間內按照公告規定的方式作出到期操作申請。
??為了保障持有到期的基金份額持有人的利益，基金管理人可在保本周期到期前30 個工作日內（含第30 個工作日）視情況暫停本基金的日常申購、贖回和轉換業務。
??4、保本周期到期的保本條款
??（1）持有到期的基金份額的持有人，無論選擇贖回、轉換到基金管理人管理的其他基金、還是轉入下一保本周期或繼續持有變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的基金份額，其持有到期的基金份額都適用保本條款。
??（2）若基金份額持有人在持有到期后選擇贖回基金份額、轉換到基金管理人管理的其他開放式基金，以及選擇或默認選擇繼續持有進入下一保本周期的基金份額或變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"基金份額，而其持有到期的基金份額在保本周期到期日與到期日基金份額凈值的乘積加上相應基金份額在保本周期的累計分紅金額之和低于保本額，由當期有效的基金合同、《保證合同》或《風險買斷合同》約定的基金管理人或保本義務人向基金份額持有人補足該差額，并由相應保本周期擔保人或者保本義務人提供保本保障。
??（3）在到期操作期間內（除保本周期到期日），基金份額持有人將所持有的基金份額進行贖回或轉換出時，將自行承擔保本周期到期日后（不含保本周期到期日）至贖回或轉換出的實際操作日（含該日）的基金份額凈值波動的風險；基金份額持有人選擇或默認選擇轉入下一保本周期或轉型為"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的，將自行承擔保本周期到期日（不含）后至最近折算日（含）或新基金合同生效日（不含）的凈值波動風險。
??5、下一保本周期基金資產的形成
??保本周期屆滿時，在符合保本基金存續條件下，本基金繼續存續并進入下一保本周期。
??（1）持有到期的基金份額。如果保本周期到期日基金份額持有人持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積加上相應基金份額的累計分紅金額之和低于保本額，基金管理人或保本義務人應補足該差額并以現金形式支付給基金份額持有人。
??（2）過渡期申購的基金份額
??到期操作期間截止日次日起（含該日）至下一保本周期開始日前一工作日的期間為過渡期；過渡期最長不超過30 個工作日。
??基金管理人應在當期保本周期到期前公告處理規則，允許投資人在過渡期的限定期限內申購本基金基金份額，投資人在上述期限內申購本基金基金份額的行為稱為"過渡期申購"。在此限定期限內，投資人可按申購當日基金份額凈值計算申購份額，適用的申購費率見《招募說明書》第八部分"基金份額的申購與贖回"。 在過渡期的限定期限內，投資者轉換入本基金基金份額，視同為過渡期申購。
??投資人進行過渡期申購的，其持有相應基金份額至過渡期最后一日（含該日）期間的凈值波動風險由基金份額持有人自行承擔。
??本基金在過渡期內將暫停日常贖回和轉換出業務，基金份額持有人持有到期、但未在到期操作期間贖回或轉出的基金份額，將無法在過渡期內變現或轉換為基金管理人管理的其他基金基金份額。
??基金管理人將根據擔保人或保本義務人提供的下一保本周期保證額度或保本償付額度確定并公告本基金過渡期申購規模上限以及規模控制的辦法。
??（3）基金份額折算
??過渡期最后一個工作日（即下一保本周期開始日前一工作日）為基金份額折算日。在基金份額折算日，基金份額持有人所持有的基金份額（包括投資者過渡期申購或過渡期轉換入本基金的基金份額、基金份額持有人保本周期結束后選擇或默認選擇轉入下一個保本周期的基金份額）所代表的資產凈值總額保持不變的前提下，變更登記為基金份額凈值為1.00 元的基金份額，基金份額數額按折算比例相應調整。
??在基金份額持有人贖回基金份額時，持有期的計算仍以投資者認購、申購、轉換入或者過渡期申購基金份額的實際操作日期計算，不受基金份額折算的影響。
??（4）開始下一保本周期運作
??折算日的下一個工作日為下一保本周期開始日，本基金進入下一保本周期運作。
??基金份額持有人在當期保本周期的到期操作期間選擇或默認選擇轉入下一保本周期的基金份額以及過渡期申購或過渡期轉換入本基金的基金份額，經基金份額折算后，適用下一保本周期的保本條款。
??基金份額持有人持有經折算的基金份額至下一保本周期到期的，如果下一保本周期到期日，基金份額持有人持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積加上相應基金份額在該保本周期的累計分紅金額之和低于保本額，則由當期有效的《基金合同》、《保證合同》或《風險買斷合同》約定的基金管理人或保本義務人向基金份額持有人補足該差額，并由相應保本周期擔保人或者保本義務人提供保本保障。過渡期申購或過渡期轉換入本基金并持有到期的基金份額的保本額為折算日所代表的資產凈值及過渡期申購/轉換的費用之和；從上一保本周期轉入并持有到期的基金份額，保本額為折算日所代表的資產凈值。
??本基金進入下一保本周期后，仍使用原名稱和基金代碼辦理日常申購、贖回等業務。
??自本基金下一保本周期開始后，本基金管理人將暫停本基金的日常申購、贖回、定期定額投資、基金轉換等業務。暫停期限最長不超過3 個月。
??投資者在下一保本周期開始后的開放日申購或轉換入本基金基金份額的，相應基金份額不適用下一保本周期的保本條款。
??6、轉為變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"資產的形成
??（1）保本周期屆滿時，若不符合保本基金存續條件，本基金變更為"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"。如果保本周期到期日基金份額持有人持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積加上相應基金份額的累計分紅金額之和低于保本額，基金管理人或保本義務人應補足該差額并以現金形式支付給基金份額持有人。
??（2）保本周期屆滿，本基金轉入下一保本周期或變更為"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的具體操作辦法由基金管理人屆時提前予以公告。
??（3）對于投資者在本基金募集期內認購的基金份額、保本周期內申購或轉換轉入的基金份額，選擇或默認選擇轉為變更后的"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的，轉入金額等于選擇或默認選擇轉為"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的基金份額在"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"基金合同生效日前一個工作日所對應的基金資產凈值。
??7、保本周期到期的公告
??（1）保本周期屆滿時，在符合保本基金存續條件下，本基金將繼續存續。基金管理人應依照相關法律法規的規定就本基金繼續存續并進入下一保本周期的相關事宜進行公告。
??（2）保本周期屆滿時，在不符合保本基金存續條件下，本基金將變更為"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"，基金管理人將在臨時公告或"諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金"的招募說明書中公告相關規則。
??（3）在保本周期到期前，基金管理人還將進行提示性公告。
??8、保本周期到期的賠付
??（1）本基金第一個保本周期屆滿，在發生保本賠付的情況下，基金管理人不能全額履行保本義務的，基金管理人應在保本周期到期日后5個工作日內向擔保人發出書面《履行保證責任通知書》(應當載明基金管理人應向基金份額持有人支付的本基金保本賠付差額、基金管理人已自行償付的金額、需擔保人支付的代償款項以及基金管理人指定的本基金在基金托管人處開立的賬戶信息)。擔保人應在收到基金管理人發出的《履行保證責任通知書》后的5 個工作日內，將《履行保證責任通知書》載明的代償款項劃入基金管理人指定的本基金在基金托管人處開立的賬戶中，由基金管理人將該代償款項支付給基金份額持有人。基金管理人最遲應在保本周期到期日后20個工作日內（含第20個工作日）將保本賠付差額支付給基金份額持有人。第一個保本周期之后的各保本周期屆滿，由當期有效的基金合同、《保證合同》或《風險買斷合同》約定的基金管理人或保本義務人將保本賠付差額支付給基金份額持有人，并由相應保本周期擔保人或者保本義務人提供保本保障。
??（2）基金管理人應及時查收資金是否到賬。如未按時到賬，基金管理人應當履行催付職責。資金到賬后，基金管理人應按照基金合同的約定進行分配和支付。
??（3）發生賠付的具體操作細則由基金管理人提前公告。
??八、基金保本的保證
??本基金第一個保本周期內由擔保人提供不可撤銷的連帶責任保證；對基金份額持有人認購并持有到期的基金份額的保證范圍為保本賠付差額，即在保本周期到期日基金份額持有人認購并持有到期的基金份額與到期日基金份額凈值的乘積加上相應基金份額的累計分紅金額之和低于保本額的差額部分。
??保證期間：為基金保本周期到期日起六個月。
??擔保人承擔保證責任的最高限額不超過基金管理人公告的當期保本周期起始之日確認的基金份額所計算的保本額。
??本基金其后各保本周期保本的保證由基金管理人與擔保人或保本義務人屆時簽訂的保證合同或風險買斷合同決定，并由基金管理人在當期保本周期開始前公告。
??九、基金的投資目標
??本基金通過投資組合保險策略，在確保保本周期到期時本金安全的基礎上，力爭實現基金資產的穩健增長。
??十、基金的投資范圍
??本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行的股票（包含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票）、債券（包含國債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券 、 央行票據、短期融資券、超短期融資券、中期票據等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、股指期貨、權證以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
??本基金將基金資產劃分為穩健資產和風險資產，其中穩健資產主要投資于國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票據、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具等固定收益品種。風險資產主要投資于股票、權證以及股指期貨等權益類品種。
??基金的投資組合比例為：債券、銀行存款、貨幣市場工具等穩健資產占基金資產的比例不低于60%。股票、權證、股指期貨等風險資產占基金資產的比例不高于40%，其中本基金持有的全部權證的市值不超過基金資產凈值的3%，本基金持有現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。
??如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
??十一、基金的投資策略
??本基金主要采取固定比例投資組合保險（CPPI，Constant Proportion Portfolio Insurance）策略，在保本周期中，基金管理人對穩健資產和風險資產的配置嚴格按照保本模型進行優化動態調整，確保投資者投資本金的安全和收益的鎖定。同時，基金管理人在嚴格的風險控制基礎上，通過積極穩健的投資策略，力爭為投資人取得超額回報。
??本基金的投資策略由三部分組成：資產配置策略、穩健資產投資策略、風險資產投資策略。
??1、資產配置策略
??本基金資產配置原則是：在有效控制風險的基礎上，根據類別資產市場相對風險度，按照固定比例投資組合保險（CPPI）策略動態調整穩健資產和風險資產的比例。
??CPPI策略是將基金資產分為兩個部分，第一部分是依據保本要求將基金的大部分資產投資于穩健資產，力爭獲得穩定收益，以此來保證基金投資者投資本金的安全性；第二部分是將其余部分的資產投資于風險較高的風險資產，提升基金投資者的超額收益。本基金將依據市場情況和研究結果動態調整穩健資產和風險資產的比例。本基金對穩健資產和風險資產的資產配置具體可分為以下四步：
??第一步，確定本基金的價值底線（Floor）。根據本基金保本周期到期時投資組合的最低目標價值（本基金的最低保本值為投資本金的100%）和合理的貼現率，確定本基金當前應持有的穩健資產數額，亦即本基金的價值底線（Floor）。
??第二步，計算本基金的安全墊（Cushion）。通過計算基金投資組合現時凈值超越價值底線的數額，得到本基金的安全墊（Cushion）。
??第三步，確定風險乘數（Multiplier）。本基金通過對宏觀經濟和證券市場運行狀況和趨勢的判斷，并結合基金的風險收益情況，確定安全墊的放大倍數--風險乘數，并在安全墊和風險乘數確定的基礎上，得到當期風險資產的最高配置規模與比例。
??第四步，動態調整穩健資產和風險資產的配置比例，并結合市場實際運行態勢制定風險資產投資策略，進行投資組合管理，實現基金資產在保本基礎上的保值增值。
??2、穩健資產投資策略
??本基金通過分析判斷宏觀經濟運行趨勢及其引致的財政貨幣政策變化，對未來市場利率趨勢及市場信用環境變化作出預測，并綜合考慮利率變化對不同債券品種的影響、收益率水平、信用風險的大小、流動性的好壞等因素，在確保基金資產收益安全性和穩定性的基礎上，構造債券組合。
??（1）免疫策略
??本基金采用剩余期限與保本周期到期期限匹配的積極投資策略，根據保本周期的剩余期限動態調整穩健資產債券組合久期，有效控制債券利率、收益率曲線等各種風險，保證債券組合收益的穩定性。
??（2）收益率曲線策略
??本基金將結合對收益率曲線變化的預測，適時采用子彈、杠鈴或梯形策略構造組合，并進行動態調整，從短、中、長期債券的相對價格變化中獲取收益。
??（3）相對價值策略
??本基金通過對不同債券市場、債券品種及信用等級的債券間利差的分析判斷，獲取不合理的市場定價所帶來的投資機會。
??（4）騎乘策略
??本基金通過分析收益率曲線各期限段的利差情況，買入收益率曲線最陡峭處所對應的期限債券，持有一定時間后，隨著債券剩余期限的縮短，到期收益率將迅速下降，基金可獲得較高的資本利得收入。
??（5）回購策略
??本基金將適時運用回購交易套利策略，在確保基金資產安全的前提下增強債券組合的收益率。
??（6）信用債投資策略
??本基金將采用內部信用評級和外部信用評級相結合的方法，通過對信用產品基本面的研究,形成對該信用產品信用級別綜合評定，并通過調整組合內信用產品在信用等級和剩余期限方面的分布，獲取超額收益。
??3、風險資產投資策略
??（1）股票投資策略
??本基金充分發揮管理人的研究優勢，在分析和判斷宏觀經濟運行和行業景氣變化、以及上市公司成長潛力的基礎上，通過優選具有良好成長性、成長質量優良、定價相對合理的股票進行投資，以謀求超額收益。
??1）行業配置
??本基金管理人通過對宏觀經濟運行趨勢、產業環境、產業政策和行業競爭格局等多因素的分析和預測，確定宏觀及行業經濟變量的變動對不同行業的潛在影響，得出各行業的相對投資價值與投資時機，據此挑選出具有良好景氣和發展潛力的行業。
??2）個股選擇
??a）定量指標分析
??篩選出在公司治理、財務及管理品質上符合基本品質要求的上市公司，構建備選股票池。主要篩選指標包括：盈利能力（如 P/E、P/Cash Flow、P/FCF、P/S、P/EBIT 等），經營效率（如 ROE、ROA、Return on operating assets 等）和財務狀況（如 D/A、流動比率等）等。
??b）定性指標評價
??通過對上市公司直接接觸和實地調研，了解并評估公司治理結構、公司戰略、所處行業的競爭動力、公司的財務特點，以決定股票的合理估值中應該考慮的折價或溢價水平。在調研基礎上，依據公司成長性、盈利能力可預見性、盈利質量、管理層素質、流通股東受關注程度等指標給目標公司進行評分。
??c）多元化價值評估
??根據上市公司所處的不同行業特點，綜合運用多元化的股票估值指標，對股票進行合理估值，并評定投資級別。在明確的價值評估基礎上選擇價值被低估的投資標的。
??（2）股指期貨投資策略
??本基金參與股指期貨的投資應符合基金合同規定的保本策略和投資目標。本基金在股指期貨投資中將根據風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提下，本著謹慎性原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統性風險，改善組合的風險收益特性。
??（3）權證投資策略
??本基金在權證投資方面主要運用的策略包括：價值發現策略和套利交易策略等。作為輔助性投資工具，本基金會結合自身資產狀況審慎投資，力圖獲得最佳風險調整收益。
??十二、基金的業績比較基準
??本基金的業績比較基準為保本周期同期限的2年期銀行定期存款稅后收益率。
??本基金作為保本混合型基金，保本周期最長為2年，以2年期銀行定期存款稅后收益率作為本基金的業績比較基準，體現了本基金的風險收益特征，能夠使投資者理性判斷本基金產品的風險收益特征，合理衡量比較本基金保本保證的有效性。
??如果今后法律法規發生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推出，或者是市場上出現更加適合用于本基金的業績基準的指數時，本基金管理人可以根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略，依據維護投資者合法權益的原則，在與基金托管人協商一致并按照監管部門要求履行適當程序后變更業績比較基準并及時公告，但不需要召開基金份額持有人大會。
??十三、基金的風險收益特征
??本基金為保本混合型基金，屬于證券投資基金中的低風險品種。
??十四、基金的投資組合報告
??本投資組合報告所載數據截止日為2017年3月31日，本報告中所列財務數據未經審計。
??（一）報告期末基金資產組合情況
??■
??（二）報告期末按行業分類的境內股票投資組合
??■
??（三）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
??■
??（四）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
??■
??（五）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
??■
??（六）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細
??本基金本報告期末未持有資產支持證券。
??（七）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
??本基金本報告期末未持有貴金屬。
??（八）報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
??本基金本報告期末未持有權證。
??（九）報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
??1、報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
??本基金本報告期末未投資股指期貨。
??2、本基金投資股指期貨的投資政策
??本基金本報告期末未投資股指期貨。
??（十）報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
??1、本期國債期貨投資政策
??本基金本報告期未投資國債期貨。
??2、報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
??本基金本報告期末未投資國債期貨。
??3、本期國債期貨投資評價
??本基金本報告期未投資國債期貨。
??（十一）投資組合報告附注
??1、本基金本報告期投資的前十名證券的發行主體，除廣譽遠和16蘇廣電CP001外，本報告期沒有出現被監管部門立案調查的情形,也沒有出現在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
??（1）2016年5月18日，廣譽遠中藥股份有限公司收到上海證券交易所《關于對廣譽遠中藥股份有限公司子公司涉訴事項的監管工作函》，公司于2016年5月25日公告《廣譽遠中藥股份有限公司關于上海證券交易所對公司子公司涉訴事項的監管工作函的回復公告》。主要因為公司子公司山西廣譽遠國藥有限公司的前身為山西中藥廠，1994年12月12日，山西中藥廠為太谷縣紡織廠在國家開發銀行的1800萬元銀行借款提供連帶責任保證。2003年，西安東盛集團有限公司受讓山西廣譽遠95%股權；2007年，公司受讓山西廣譽遠95%股權。該對外擔保事項在東盛集團2003年受讓山西廣譽遠股權時未在審計報告、評估報告中列示。因此，東盛集團及公司在涉訴事項發生前，一直未知有該筆對外擔保的存在，亦無法履行信息披露義務。鑒于以上情況，該筆擔保債務實際承擔人為晉中市國資委，公司認為本訴訟不會對山西廣譽遠本期及期后利潤產生影響，亦不會對其持續經營和盈利能力產生影響。
??截至本報告期末，廣譽遠（600771）為本基金前十大重倉股。從投資的角度看，我們認為該公司經營業績出現拐點，成長性較好，上述行政監管措施并不影響公司的長期競爭力。因此本基金才繼續持有廣譽遠。本基金對該股票的投資符合法律法規和公司制度。
??（2）2016年12月8日，江蘇省廣電有線信息網絡股份有限公司發布了《江蘇省廣電有線信息網絡股份有限公司關于薛留忠、史愛棠受到黨紀和行政處分的公告》，根據公告，中共江蘇省紀律檢查委員會、江蘇省監察廳給予薛留忠、史愛棠黨紀和行政處分的決定：給予公司原黨委副書記、董事、總經理薛留忠留黨察看一年、行政撤職處分，由省委管理領導班子企業正職降為省委管理領導班子企業副職級人員；給予公司原黨委委員、副總經理史愛棠撤銷黨內職務、行政撤職處分，由省委管理領導班子企業副職降為省委管理領導班子企業中層正職級人員。
??截至本報告期末，16蘇廣電CP001（041659029.IB）為本基金前十大持倉債券。從投資的角度看，發行人是江蘇省有線電視網絡的整合主體，在區域市場地位突出，擁有龐大的用戶群，收入來源穩定，具有很強的坑周期性，持續多年保持了較好的盈利能力以及現金生成能力，債務償還較有保障，上述行政處分措施并不影響公司的償債能力，因此本基金將繼續持有16蘇廣電CP001。本基金對該債券的投資符合法律法規和公司制度。
??2、本基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規定備選股票庫之外的股票。
??3、期末其他資產構成
??■
??4、期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
??■
??5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
??本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
??6、投資組合報告附注的其他文字描述部分
??由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
??十五、基金的業績
??本基金的過往業績不代表未來表現。
??(一)諾安和鑫保本混合型證券投資基金報告期基金份額凈值增長率與同期業績基準收益率比較表
??■
??注：本基金的業績比較基準為：保本周期同期限的2年期銀行定期存款稅后收益率。
??(二)諾安和鑫保本混合型證券投資基金自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益率變動的比較
??■
??注：①本基金的基金合同于2016年4月28日生效，截至2017年3月31日止，本基金成立未滿1年。
??②本基金的建倉期為6個月，建倉期結束時各項資產配置比例符合合同規定。
??十六、基金的費用
??（一）基金的費用的種類
??1、基金管理人的管理費；
??2、基金托管人的托管費；
??3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
??4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
??5、基金份額持有人大會費用；
??6、基金的證券交易費用；
??7、基金的銀行匯劃費用；
??8、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
??9、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
??（二）與基金運作有關的費用
??1、基金管理人的管理費
??本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.2%年費率計提。管理費的計算方法如下：
??H＝E×1.2%÷當年天數
??H為每日應計提的基金管理費
??E為前一日的基金資產凈值
??基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
??2、基金托管人的托管費
??本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.2%的年費率計提。托管費的計算方法如下：
??H＝E×0.2%÷當年天數
??H為每日應計提的基金托管費
??E為前一日的基金資產凈值
??基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月首日起3個工作日內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
??3、本基金在到期操作期間（除保本周期到期日），基金管理人和基金托管人免收基金管理費和基金托管費。
??4、若保本周期到期后，本基金不符合保本基金存續條件，而變更為“諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金”后，管理費、托管費自轉為變更后的“諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金”當日按下述標準開始計提：
??基金管理費按前一日基金資產凈值的1.5%的年費率計提，基金托管費按前一日基金資產凈值的0.25%的年費率計提。計算方法同上。
??上述“一、基金費用的種類中第3－9項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
??（三）與基金銷售有關的費用
??1、申購費用
??本基金在申購時收取申購費用，申購費率隨申購金額的增加而遞減，具體費率如下：
??■
??本基金的申購費用由申購人承擔，主要用于本基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項費用，不列入基金財產。
??若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存續條件，轉為變更后的“諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金”，具體費率以屆時公告為準。
??2、贖回費率
??贖回費用由贖回人承擔，其中25%的部分歸基金資產所有，其余部分可用于注冊登記等相關費用。具體費率如下：
??■
??若保本周期到期后，本基金不符合保本基金的存續條件，轉為變更后的“諾安和鑫靈活配置混合型證券投資基金”，具體費率以屆時公告為準。
??3、基金管理人可以在法律法規和本基金合同規定范圍內調整申購費率和贖回費率。費率如發生變更，基金管理人應在調整實施2個工作日內在至少一種指定媒介上公告。
??4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下根據市場情況制定基金促銷計劃，針對以特定交易方式(如網上交易、電話交易等)等進行基金交易的投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關監管部門要求履行必要手續后，基金管理人可以適當調低基金申購費率和基金贖回費率。
??5、過渡期申購的特別規定
??（1）基金管理人應當在當前保本周期到期前公告處理規則，允許投資人在下一保本周期開始前的過渡期限定期間內申請購買本基金基金份額，投資人在上訴期限內申請購買本基金基金份額的行為稱為“過渡期申購”。
??（2）在此限定期限內，投資人可按申購當日基金份額凈值計算申購份額，適用的申購費率為認購費率。
??（四）不列入基金費用的項目
??下列費用不列入基金費用：
??1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的損失；
??2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
??3、《基金合同》生效前的相關費用；
??4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。
??（五）基金管理費和基金托管費的調整
??基金管理人和基金托管人可根據基金發展情況調整基金管理費率和基金托管費率。降低基金管理費率和基金托管費率，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規定于新的費率實施前在指定媒介上刊登公告。
??（六）基金稅收
??本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。基金財產投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國家有關稅收征收的規定代扣代繳。
??十七、對招募說明書本次更新部分的說明
??本招募說明書（更新）依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其它有關法律法規的要求，對本基金管理人于2016年12月12日刊登的《諾安和鑫保本混合型證券投資基金招募說明書》進行了更新，并根據基金管理人在《基金合同》生效后對本基金實施得投資經營活動進行了內容的補充，主要更新的內容如下：
??1、在“重要提示”部分，增加了本基金招募說明書內容的合同生效日期、招募說明書內容的截止日期及相關財務數據的截至日期。
??2、在“第三部分 基金管理人”中，更新了證券投資基金管理情況、主要人員情況、基金管理人的風險管理體系和內部控制制度的相關內容。
??3、在“第四部分 基金托管人”中，更新了基金托管人基本情況、基金托管業務經營情況的相關內容。
??4、在“第五部分 相關服務機構”中，更新了基金份額發售機構、審計基金財產的經辦注冊會計師的相關內容。
??5、在“第八部分 基金份額的申購和贖回”中，更新了申購與贖回的數額限制、申購與贖回的費用、基金的轉換的相關內容。
??6、在“第十一部分 基金的投資”中，更新了基金的投資組合報告的相關數據及內容的相關數據及內容的截止日期為2017年3月31日。
??7、在“第十二部分 基金的業績”的內容，更新了本基金報告期基金份額凈值增長率與同期業績基準收益率比較表以及本基金累計凈值增長率與業績比較基準收益率的歷史走勢對比圖。
??8、在“第十六部分 基金的費用與稅收”中，更新了“三、與基金銷售有關的費用”的相關信息。
??9、在“第二十三部分 對基金份額持有人的服務”中，更新了基金定期定額計劃服務的相關內容。
??10、在“第二十四部分 其他應披露事項”中，列舉了本報告期內的相關公告。
??十八、簽署日期
??2017年4月28日
??以上內容僅為摘要，須與本招募說明書（更新）正文所載之詳細資料一并閱讀。
??諾安基金管理有限公司
??2017年6月12日
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