作為理財平臺“線下四小龍”之一的信和財富，曾于2019年5月因涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查。

　　近日，北京朝陽區法院公布的一份刑事判決書顯示，時任信和財富事業部總經理孟澤宇違反國家規定，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，因犯非法吸收公眾存款罪，一審被判有期徒刑四年，罰金20萬元。

　　公開資料顯示，信和財富成立于2012年3月，以做線下理財起家。信和財富借著P2P行業的東風，快速開啟擴張序幕。信和財富旗下共涉及3家P2P平臺，分別為信和大金融、資產家，金信網。

　　85后美女老總，參與非法吸收資金7億余元

　　據悉，孟澤宇在案發前系信和財富事業部總經理，負責對該公司融資事宜的管理。

　　公開資料顯示，孟澤宇曾多次接受媒體的采訪，并在公開場合發表講話對互聯網金融相關話題發表觀點。

　　2015年，信和財富微信公眾號發文顯示，孟澤宇接受媒體專訪，講述新常態下互聯網金融的創新之路。

2015年，孟澤宇接受媒體記者專訪 圖片來源：視頻截圖

　　2016年，孟澤宇曾公開表示，在獲得優質資產的來源上，“我們有自己的平臺”，“資金來源很豐富，但是我們更重視我們的風控體系，把風險降到最小，保證客戶資金的安全。”

　　經初步統計，信和財富董事長夏靖等人吸收資金共計1200余億元，其中孟澤宇參與吸收資金7億余元。

　　判決書顯示，孟澤宇伙同夏靖等人通過門店業務人員“地推”、媒體廣告等形式進行公開宣傳。并且，利用“信和大金融”“金信網”“資產家”等線上P2P平臺，以債權轉讓的方式與集資參與人簽訂《定向委托認購協議》《魔投系列服務協議》等協議，承諾高額回報，吸引不特定公眾投資。

　　法院認為，孟澤宇違反國家金融管理規定，伙同他人面向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。

　　最終，法院判決孟澤宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金人民幣20萬元。 此外，繼續追繳被告人孟澤宇違法所得，用于退賠集資參與人經濟損失。

　　信和財富案始末

　　信和財富成立于2012年，起始于線下理財，其旗下有2家P2P平臺：金信網和信和大金融。2014年9月，其曾在打出“信和財富，說話算數”的廣告語，借著P2P行業的東風，快速開啟擴張序幕，曾在全國范圍內曾開設過402家分公司。

　　2015年7月，大連市處置非法集資相關部門指出，包括信和財富大連分公司在內的9家企業，“在我市各公園、超市、早晚市場和商場向不特定對象發布各類投資理財宣傳材料，承諾年化收益8%到15%不等，上述企業屬于普通類工商企業，不能從事與投融資理財業務相關的金融業務，更不得以任何名義、任何形式向社會不特定對象吸收資金。”

　　2016年，信和財富部分產品開始出現逾期，至2017年大面積被投資者控告產品逾期未兌付。2019年5月底，信和大金融和金信網被北京朝陽經偵查封，辦公室大門被直接貼上了封條。

　　據北京公安局朝陽分局官方微信發布情況通報稱，2019年5月30日，朝陽公安分局依法對信和上融網絡科技（北京）有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并于當日對公司實際控制人夏某（男，49歲）等100余名涉案人員采取刑事拘留強制措施。

　　警方表示，已向全國公安機關發布協查通報，協助做好投資人舉報受理工作。投資人接報案、調查取證、人員審查、資產追繳等偵辦工作已同步推進。

　　此后，各地公安機關陸續發布案情通報，要求集資參與人前往公安機關報案。由于信和財富涉及線上線下業務，且門店遍及全國，調查難度相當大。

　　公開信息顯示，信和財富還曾屢屢被地方政府“點名”。

　　2015年7月，大連市政府在其網站上發布了《涉嫌非法集資廣告的通告》，通告中列舉了多家涉嫌非法集資的P2P平臺，其中包括信和財富。

　　2019年3月，有消息稱，北京市金融局下發文件，要求信和財富平臺退出市場。此外，據啟信寶顯示，平臺還多次被北京市工商行政管理局朝陽分局列入經營異常名單。

　　2019年年初，一篇《信和十萬名出借受難者的強烈呼聲》的文章曾在網上瘋傳。該文章指出“截至2019年1月初，金信網債轉期大于180天，信和大金融資產家已停止債轉?！?/p>

　　截至目前，信和財富已被列入經營異常名錄，其開設的400家分支機構，多家已被注銷。

　　公司被點名后“求生欲”很強

　　回到此次案件中來，對于熱衷于廣泛宣傳的信和財富來說，實控人夏某等人長期藏匿于背后，前臺宣傳職能大多由本案中的信和財富事業部總經理孟澤宇進行。

　　例如，在被大連市處置非法集資相關部門點名后，2015年9月，信和財富即在大連舉辦了“信和財富杯”中國環渤海帆船拉力賽。

時任信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理孟澤宇

　　圖片來源：信和財富微信公眾號

　　彼時孟澤宇表示，信和財富冠名2015中國環渤海帆船拉力賽，希望傳遞信和財富“普惠金融，惠及大眾，信用中國，和諧共富”的愿景，力爭成為中國互網聯金融服務創新發展的引領者。

　　另外，在“信和系”產品出現逾期而被質疑之際，孟澤宇曾對媒體表示，嚴格風控管理一直以來都是信和財富發展的重中之重，公司擁有千余人的實地考察團隊，針對每一筆借款業務、針對每一個借款人，均做到100%實地考察；再通過近千人的信審專家團隊進一步審查，做到對投資風險的全方位把控，保障投資人資金的安全無虞。

　　而對于檢察院指控的主要事實和罪名，孟澤宇均不持異議。其辯護人提出，孟澤宇如實供述犯罪事實，認罪認罰，在共同犯罪中所起作用較小，積極退賠集資參與人經濟損失，且系初犯、偶犯，建議法庭對孟澤宇減輕處罰。

　　對此，法院認為孟澤宇違反國家金融管理規定，伙同他人面向社會公眾公開宣傳，承諾返本付息，非法吸收資金，數額巨大，其行為觸犯了刑律，已構成非法吸收公眾存款罪，依法應予懲處。

　　針對其適用緩刑的辯解，法院指出，孟澤宇后期作為信和財富投資管理（北京）有限公司事業部總經理，負責對該公司融資事宜的管理，參與犯罪時間較長，且僅退繳部分違法所得，不屬于犯罪情節較輕可以適用緩刑的情形。

　　最終一審法院判決：孟澤宇犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，罰金20萬元。繼續追繳其違法所得，用于退賠集資參與人經濟損失。

　　來源丨21世紀經濟報道（徐倩宜）、新晚報、每日經濟新聞、公開信息

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責任編輯：張文