成長(zhǎng)中前行

　　專訪南方基金管理公司總經(jīng)理高良玉

　　本刊記者/柳瑛

　　1998年3月，南方基金管理有限公司作為國(guó)內(nèi)最早的規(guī)范基金管理公司之一，正式成立。

　　10年來(lái)，南方基金不僅資產(chǎn)管理規(guī)模始終保持在第一梯隊(duì)，而且引領(lǐng)了基金業(yè)多項(xiàng)產(chǎn)品創(chuàng)新與業(yè)務(wù)創(chuàng)新，專業(yè)、穩(wěn)健的投資風(fēng)格贏得大量持有人的信賴。目前南方基金客戶數(shù)量約800萬(wàn)戶，資產(chǎn)管理規(guī)模約2500億元。作為中國(guó)新基金業(yè)的元老級(jí)人物，南方基金總經(jīng)理高良玉不僅身?yè)?dān)掌舵公司的重任，更肩負(fù)行業(yè)發(fā)展的使命與責(zé)任。就管理基金公司的心得以及基金業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀與未來(lái)，高良玉與本刊分享了他多年來(lái)的思考與感悟。

　　基金業(yè)公信力提升

　　《當(dāng)代金融家》：中國(guó)基金業(yè)近10年來(lái)，資產(chǎn)管理規(guī)模從最初的 40億元發(fā)展到今天的超過(guò)3萬(wàn)億元。您自行業(yè)成立之初就擔(dān)任基金管理公司高管，您認(rèn)為基金業(yè)發(fā)展中最重要的推動(dòng)力是什么？

　　高良玉：歷經(jīng)10年，中國(guó)的基金業(yè)無(wú)論是從發(fā)行品種、管理規(guī)模、管理能力還是投資者對(duì)基金產(chǎn)品的認(rèn)知和熱情來(lái)看，都已經(jīng)今非昔比，全行業(yè)資產(chǎn)管理規(guī)模從40億元發(fā)展到超過(guò)3萬(wàn)億元。

　　應(yīng)該說(shuō)中國(guó)基金業(yè)的繁榮發(fā)展是多方面因素共同推動(dòng)的結(jié)果。從宏觀來(lái)看，持續(xù)高速成長(zhǎng)使中國(guó)經(jīng)濟(jì)在世界范圍內(nèi)具備了比較優(yōu)勢(shì)，伴隨著上市公司業(yè)績(jī)提升、人民幣升值，A股市場(chǎng)展現(xiàn)了良好的長(zhǎng)期投資價(jià)值；期間中國(guó)居民財(cái)產(chǎn)性收入快速增長(zhǎng)，表現(xiàn)為持續(xù)增長(zhǎng)的龐大居民儲(chǔ)蓄，形成了強(qiáng)大的理財(cái)需求；

　　從資本市場(chǎng)發(fā)展來(lái)看，以股權(quán)分置改革為代表的市場(chǎng)化改革催生了中國(guó)證券市場(chǎng)的轉(zhuǎn)折性變化，證券市場(chǎng)投資價(jià)值逐步顯現(xiàn)，基金投資業(yè)績(jī)隨之呈現(xiàn)出巨大的財(cái)富效應(yīng)，吸引投資者投資基金產(chǎn)品。這是一輪強(qiáng)大的理財(cái)需求不斷釋放的過(guò)程，它反過(guò)來(lái)也推動(dòng)了證券市場(chǎng)的可持續(xù)發(fā)展；

　　從基金業(yè)自身發(fā)展來(lái)看，不僅實(shí)現(xiàn)了行業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大、基金產(chǎn)品的多樣化，更重要的是基金管理公司投資能力逐步提高與深化，公信力提高，成為大眾值得信賴的理財(cái)專家。投資業(yè)績(jī)是很有說(shuō)服力的事實(shí)。自國(guó)內(nèi)最早一批公募基金成立以后，基金業(yè)整體取得了相當(dāng)不錯(cuò)的投資業(yè)績(jī)，體現(xiàn)出比一般投資者更為出眾的投資能力。在不同統(tǒng)計(jì)期內(nèi)，股票基金的平均回報(bào)均超越同期上證指數(shù)，從最長(zhǎng)的 8年累計(jì)回報(bào)來(lái)看，可比的 12只股票基金都跑贏了同期指數(shù)。

　　《當(dāng)代金融家》：基金持有人對(duì)此肯定也是感同身受。在您看來(lái)，基金管理公司為什么能夠取得超于市場(chǎng)的業(yè)績(jī)回報(bào)？

　　高良玉：在業(yè)績(jī)普遍持續(xù)提高的背后，是中國(guó)基金管理公司投資研究能力與投研體系的逐步發(fā)展和深化。

　　我們可以回顧一下相關(guān)的歷史來(lái)體會(huì)這種變化。2003年國(guó)內(nèi)就開(kāi)始流行“價(jià)值投資”，但實(shí)質(zhì)上只是相對(duì)前期主導(dǎo)的技術(shù)分析投資、趨勢(shì)投資的進(jìn)步，做到了基于企業(yè)基本面分析的投資，更確切地說(shuō)是基于簡(jiǎn)單 EPS增長(zhǎng)的成長(zhǎng)投資，而非真正意義上的價(jià)值投資。

　　2004年，整體企業(yè)盈利大幅增長(zhǎng)單邊向上的趨勢(shì)有所改變，這種基于簡(jiǎn)單 EPS增長(zhǎng)的成長(zhǎng)投資尋找投資標(biāo)的越來(lái)越困難，對(duì)于增長(zhǎng)企業(yè)支付的溢價(jià)越來(lái)越高，面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)也在加大。于是，投資者開(kāi)始關(guān)注公司公布的 EPS(PE市盈率)、公司預(yù)期的 EPS(PEG)；再接下去則是關(guān)注公司質(zhì)量與持續(xù)發(fā)展能力的投資(競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)、ROE、管理能力等)、公司價(jià)值的多樣性(PB、資產(chǎn)質(zhì)量、虧損公司的盈利恢復(fù)等)。你可以看到，與當(dāng)初相比，現(xiàn)在的投資研究進(jìn)步了多少。

　　《當(dāng)代金融家》：您剛才提到基金業(yè)的公信力，對(duì)于投資人而言，優(yōu)秀的業(yè)績(jī)肯定是他們信賴的基礎(chǔ)因素之一。從行業(yè)發(fā)展的角度來(lái)看，哪些制度性因素推動(dòng)了基金業(yè)公信力的建設(shè)與提高？

　　高良玉：確實(shí)有很多重要的制度性因素起到很大作用，盡管這些因素不如業(yè)績(jī)那樣顯而易見(jiàn)。

　　首先，基金業(yè)一開(kāi)始就嚴(yán)格地按照成熟市場(chǎng)設(shè)計(jì)，借鑒了美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的制度，你可以看到三權(quán)分立的制度在中國(guó)市場(chǎng)化環(huán)境中得到了非常好的體現(xiàn)；從基金法的頒布到基金業(yè)各項(xiàng)監(jiān)管措施的出臺(tái)，都把規(guī)范運(yùn)作、保護(hù)投資者的利益放到非常重要的地位。此外，充分的信息披露給基金的運(yùn)作管理帶來(lái)強(qiáng)大壓力，使得全行業(yè)有加強(qiáng)自律的動(dòng)力。

　　在基金行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，監(jiān)管部門起到了非常積極的領(lǐng)導(dǎo)監(jiān)督作用，特別是對(duì)基金的管理、銷售以及交易、投資人員的行為進(jìn)行了監(jiān)督，提高了基金行業(yè)的公信力。

　　《當(dāng)代金融家》：您如何評(píng)價(jià)今天基金業(yè)在資本市場(chǎng)中的地位與作用？

　　高良玉：作為機(jī)構(gòu)投資者的代表，我們認(rèn)為基金業(yè)已經(jīng)成為中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的前沿。

　　從數(shù)據(jù)來(lái)看，基金業(yè)10年來(lái)取得了令人矚目的成就：從封閉式基金為主發(fā)展為開(kāi)放式基金為主，產(chǎn)品種類日漸豐富，由單一的股票型基金發(fā)展為多元化基金品種，并開(kāi)始了海外投資理財(cái)產(chǎn)品的試點(diǎn)工作；基金資產(chǎn)總規(guī)模增長(zhǎng)迅速，目前已超過(guò)3萬(wàn)億元，年均復(fù)合增長(zhǎng)率超過(guò)了90%，基金持股市值已占A股流通市值近30%；市場(chǎng)參與主體由最初的 5家基金管理公司、2家托管銀行發(fā)展到目前的 59家公司、12家托管銀行、81家代銷機(jī)構(gòu)。基金已成為廣大居民投資人參與社會(huì)投資的一種重要方式，扣除重復(fù)計(jì)算的因素，估計(jì)約有25%的城鎮(zhèn)居民家庭參與了基金投資，基金成為普通居民增加財(cái)產(chǎn)性收入的重要來(lái)源。

　　持有人是上帝

　　《當(dāng)代金融家》：您有近10年的基金管理公司高管從業(yè)經(jīng)歷。在經(jīng)營(yíng)管理中，您最關(guān)注的問(wèn)題是什么？伴隨公司的成長(zhǎng)與發(fā)展，您的關(guān)注點(diǎn)是否發(fā)生過(guò)變化？

　　高良玉：南方基金管理公司歷來(lái)將規(guī)范運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)防范置于資產(chǎn)管理工作的首位。這不僅表現(xiàn)在投資管理中，也涉及到營(yíng)銷等其他方方面面的業(yè)務(wù)。比如2007年，公司在嚴(yán)格控制股票型基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，穩(wěn)步有序地進(jìn)行規(guī)模擴(kuò)張，在當(dāng)年4月份以后停止了拆分、大比例分紅等持續(xù)營(yíng)銷活動(dòng)，在合理控制流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的前提下，南方基金所管理的全部公募基金的股票投資實(shí)現(xiàn)了129.1%的平均收益。另一方面，隨著基金規(guī)模的快速擴(kuò)張，公司也深刻意識(shí)到必須要與時(shí)俱進(jìn)，甚至要具有前瞻性地提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，借鑒成熟市場(chǎng)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，形成制度、技術(shù)和人員全方位的有效保障體系。公司不斷細(xì)化和完善內(nèi)部治理流程，為持續(xù)發(fā)展夯實(shí)基礎(chǔ)。

　　經(jīng)過(guò)9年多熊牛交替的市場(chǎng)考驗(yàn)，南方基金的資產(chǎn)管理形成了2個(gè)顯著風(fēng)格：一是強(qiáng)大的綜合資產(chǎn)管理能力和優(yōu)良的整體業(yè)績(jī)，南方基金管理的封閉式基金、開(kāi)放式基金和專戶理財(cái)都表現(xiàn)出優(yōu)良的業(yè)績(jī)；二是基于制度保障下的持續(xù)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，南方基金管理的股票型基金表現(xiàn)出“熊市穩(wěn)健，牛市進(jìn)取”的特點(diǎn)。

　　南方基金即將迎來(lái)10歲生日，此時(shí)我們?cè)桨l(fā)深刻地意識(shí)到，持有人的信任是基金公司賴以生存、發(fā)展的基石，我們每一年的成長(zhǎng)來(lái)自于數(shù)百萬(wàn)客戶的長(zhǎng)期信賴與支持，持有人是南方基金的上帝。所以公司在2008年之初提出，把“一切為了客戶，做受人敬重的理財(cái)專家”作為公司長(zhǎng)期奮斗的目標(biāo)。這意味著我們所有的工作都要圍繞持有人的利益開(kāi)展。在持有人利益與公司利益或股東利益存在沖突時(shí)，以持有人利益最大化為我們考慮的原則，公平對(duì)待南方基金的每一個(gè)持有人。

　　《當(dāng)代金融家》：對(duì)于業(yè)務(wù)發(fā)展，您最關(guān)注的哪些方面？

　　高良玉：從業(yè)務(wù)發(fā)展的角度，南方基金重點(diǎn)關(guān)注3方面的問(wèn)題：一是產(chǎn)品多樣化。隨著投資者數(shù)量的增多，投資者對(duì)基金產(chǎn)品的需求也日益多樣化。為了滿足投資者多樣化、個(gè)性化的需求，公司要不斷提供新的投資產(chǎn)品。同時(shí)，隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，股指期貨等衍生產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等將不斷出現(xiàn)；包括南方基金在內(nèi)，中國(guó)基金業(yè)都需要積極探索和推動(dòng)包括專戶理財(cái)、REITS、直接股權(quán)投資、QDII 等創(chuàng)新與多樣化發(fā)展的道路。二是投資國(guó)際化，這其實(shí)也是產(chǎn)品多樣化的一個(gè)部分。中國(guó)居民的收入已經(jīng)大幅度提高，不僅居民儲(chǔ)蓄存款超過(guò)了18萬(wàn)億元，外幣存款也超過(guò)了1萬(wàn)億美元，投資人具備了相當(dāng)強(qiáng)的投資能力。

　　隨著A股市場(chǎng)估值的逐步提高，我們存在在國(guó)際資本市場(chǎng)尋找“價(jià)值洼地”的動(dòng)力，為投資者獲得較好投資的回報(bào)。在這方面，南方基金已經(jīng)及時(shí)抓住有利時(shí)機(jī)，推出了國(guó)內(nèi)首只股票型QDII產(chǎn)品，邁出國(guó)內(nèi)基金行業(yè)境外投資的一大步。

　　三是加強(qiáng)投資者教育，促進(jìn)市場(chǎng)理性繁榮。

　　投資者教育是維護(hù)市場(chǎng)健康發(fā)展的重要內(nèi)容。由于前幾年基金公司實(shí)力普遍弱小，對(duì)投資者教育關(guān)注普遍不夠。隨著基金行業(yè)的逐步壯大，基金公司應(yīng)主動(dòng)承擔(dān)起一部分投資者教育的責(zé)任，向投資者傳達(dá)正確的投資理念，促進(jìn)基金行業(yè)和證券市場(chǎng)的理性繁榮。

　　比如，應(yīng)該結(jié)合日常的宣傳、營(yíng)銷等活動(dòng)，多向投資者宣傳長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資等正確的投資理念；通過(guò)主動(dòng)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)、產(chǎn)品推廣，在不同的市場(chǎng)階段推出不同風(fēng)險(xiǎn)程度的基金產(chǎn)品，將專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者的市場(chǎng)判斷通過(guò)自身的基金產(chǎn)品安排傳導(dǎo)給基金投資者，

　　有效地引導(dǎo)投資者需求。

　　《當(dāng)代金融家》：前兩方面直接有利于基金管理公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和規(guī)模擴(kuò)張，但投資者教育需要成本投入，而且成果不會(huì)直接顯現(xiàn)，如何把投資者教育真正落實(shí)呢？希望您能結(jié)合南方基金的業(yè)務(wù)具體談一談。

　　高良玉：首先從認(rèn)識(shí)上必須明確，成熟的投資者是中國(guó)基金業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基石，投資者教育工作對(duì)于中國(guó)基金業(yè)來(lái)說(shuō)任重道遠(yuǎn)。作為基金行業(yè)的最早參與者，南方基金始終堅(jiān)持把投資者教育作為公司的一項(xiàng)重要工作，積極通過(guò)主動(dòng)的產(chǎn)品創(chuàng)新、產(chǎn)品推廣、產(chǎn)品發(fā)行等安排，在不同的市場(chǎng)階段有效地引導(dǎo)投資者需求，潛移默化地進(jìn)行投資者教育活動(dòng)。例如：

　　-2001年以后中國(guó)股票市場(chǎng)進(jìn)入持續(xù)低迷期，南方基金先后于2002年推出了國(guó)內(nèi)首只債券型基金“南方寶元”、2003年推出了國(guó)內(nèi)首只債券型基金“南方避險(xiǎn)增值”、2004年推出了國(guó)內(nèi)首批貨幣型基金“南方現(xiàn)金增利”，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)程度持續(xù)下降，反映了專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者對(duì)市場(chǎng)的理性判斷；

　　-到 2005年中期，南方基金則推出了公司迄今為止產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)程度最高的“南方高增長(zhǎng)”股票型基金，為基金投資者提供在最佳時(shí)點(diǎn)進(jìn)入、分享市場(chǎng)收益的機(jī)會(huì)；

　　-進(jìn)入2007年四季度后，A股市場(chǎng)經(jīng)歷巨大漲幅、風(fēng)險(xiǎn)日益加大，而基金投資者投資理財(cái)需求不斷高漲，此時(shí)南方基金推出了投資全球、分散風(fēng)險(xiǎn)的 QDII產(chǎn)品“南方全球精選配置基金”。

　　在過(guò)去的工作中，南方基金為中國(guó)的投資者教育貢獻(xiàn)了自己的力量。但是必須看到，我國(guó)投資者投資意識(shí)、投資知識(shí)的缺乏是歷史發(fā)展的長(zhǎng)期結(jié)果，難以在短期內(nèi)改變；投資者教育工作需要監(jiān)管部門、行業(yè)組織以及行業(yè)內(nèi)的所有企業(yè)長(zhǎng)期的共同努力。我們將一如既往地?fù)?dān)負(fù)起投資者教育的應(yīng)有責(zé)任，與監(jiān)管部門、行業(yè)組織和業(yè)內(nèi)其他公司一起，推動(dòng)中國(guó)投資者教育的不斷發(fā)展。

　　《當(dāng)代金融家》：剛才您已經(jīng)提到很多南方基金公司在業(yè)內(nèi)創(chuàng)造的“第一”。創(chuàng)新與基金業(yè)發(fā)展之間的關(guān)系是怎樣的？金融創(chuàng)新很容易引發(fā)問(wèn)題(比如次債危機(jī))，基金業(yè)的創(chuàng)新中如何避免這種情況的產(chǎn)生？

　　高良玉：創(chuàng)新推動(dòng)著基金行業(yè)的發(fā)展。創(chuàng)新獲得的經(jīng)驗(yàn)，可以提供給行業(yè)分享。所以，創(chuàng)新公司需要擔(dān)負(fù)起更多的行業(yè)使命和責(zé)任；同時(shí)，成功的創(chuàng)新也能為公司的發(fā)展注入活力。

　　作為一個(gè)新生事物，創(chuàng)新產(chǎn)品對(duì)投資者來(lái)說(shuō)有個(gè)熟悉的過(guò)程。從目前中國(guó)基金行業(yè)的創(chuàng)新方向來(lái)看，主要是以引進(jìn)成熟市場(chǎng)品種加以改造的形式在推行，也沒(méi)有涉及衍生工具和其它市場(chǎng)，因此風(fēng)險(xiǎn)度不高，不至于產(chǎn)生類似次債的問(wèn)題。

　　多元化國(guó)際化成熟化

　　《當(dāng)代金融家》：您當(dāng)前如何評(píng)價(jià)中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展階段？與國(guó)外基金業(yè)的發(fā)展歷程相比，中國(guó)基金業(yè)有哪些異同？

　　高良玉：首先來(lái)看一下中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展階段。自1998年起步至今，中國(guó)基金業(yè)近10年的發(fā)展，大致經(jīng)歷了3個(gè)階段。

　　2002年以前是第一階段，各種不同的基金產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，投資者對(duì)基金行業(yè)、基金產(chǎn)品的認(rèn)知也剛剛起步，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)主要在產(chǎn)品層面上；

　　2002至2005年是基金行業(yè)逐步擴(kuò)張階段。這時(shí)候基金公司和基金產(chǎn)品飛速增長(zhǎng)，隨著行業(yè)影響的擴(kuò)大，基金這種金融產(chǎn)品也被更多的投資者所認(rèn)可。由于產(chǎn)品的差異化不大，各基金公司的競(jìng)爭(zhēng)逐漸轉(zhuǎn)移到發(fā)行渠道；

　　2005年至今，股票型基金規(guī)模迅速膨脹，基金業(yè)步入終端市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。但與此同時(shí)，基金產(chǎn)品創(chuàng)新度仍不足，同質(zhì)化傾向明顯，未能充分滿足細(xì)分市場(chǎng)的理財(cái)需求；基金公司也尚未形成鮮明的風(fēng)格；持有人隊(duì)伍和構(gòu)成也遠(yuǎn)未達(dá)到穩(wěn)定的程度。

　　中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展歷程和方向與國(guó)外基金業(yè)大致相同，但發(fā)展速度更為迅速，投資者群體對(duì)基金產(chǎn)品的認(rèn)知和了解相對(duì)更少，因此對(duì)基金收益率的期望值也更高。美國(guó)共同基金在24年里，平均年收益率約15%左右，而中國(guó)投資者需意識(shí)到，國(guó)內(nèi)股票型基金在2006、2007連續(xù)兩年所呈現(xiàn)出的 3位數(shù)以上的增長(zhǎng)率是不可能延續(xù)的。此外，投資者的構(gòu)成也不同，在美國(guó)成熟市場(chǎng)，投資者通過(guò)養(yǎng)老和退休計(jì)劃進(jìn)入公募基金，如401K計(jì)劃。國(guó)內(nèi)基金產(chǎn)品是投資者的贏利性工具，國(guó)外共同基金產(chǎn)品更多體現(xiàn)的是理財(cái)?shù)墓δ埽粡幕�金業(yè)自身的結(jié)構(gòu)來(lái)看，相比美國(guó)成熟市場(chǎng)，國(guó)內(nèi)基金業(yè)缺乏配套的產(chǎn)業(yè)鏈，主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍狹窄，基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)社會(huì)的滲透力仍不足。

　　《當(dāng)代金融家》：您認(rèn)為中國(guó)基金業(yè)下一步的發(fā)展?fàn)顩r會(huì)是怎樣的？與此相應(yīng)，南方基金未來(lái)的發(fā)展方向和目標(biāo)是什么？

　　高良玉：伴隨著波瀾壯闊的資本市場(chǎng)的發(fā)展，中國(guó)基金行業(yè)也面臨新的選擇-多元化、國(guó)際化、成熟化的發(fā)展方向。

　　中國(guó)的基金行業(yè)面臨著巨大的發(fā)展空間：公募基金規(guī)模將越來(lái)越大，基金和股票已經(jīng)替代儲(chǔ)蓄，成為居民理財(cái)?shù)氖走x。為滿足投資者的不同需要，未來(lái)的基金產(chǎn)品將日趨多元化，隨著基金可投資品種的寬泛，一些涉及到金融衍生品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品、固定收益產(chǎn)品、直接股權(quán)投資等涉足其它市場(chǎng)的產(chǎn)品將會(huì)不斷出現(xiàn)，理財(cái)市場(chǎng)將會(huì)更加細(xì)分；養(yǎng)老金和專戶理財(cái)市場(chǎng)將充滿生機(jī)；中國(guó)基金業(yè)的國(guó)際化進(jìn)程加快，全球化投資成為大勢(shì)所趨。

　　目前的基金業(yè)仍處于跑馬圈地的競(jìng)爭(zhēng)階段，無(wú)論是規(guī)模、客戶都還沒(méi)有穩(wěn)定，未來(lái)隨著全面業(yè)務(wù)領(lǐng)域競(jìng)爭(zhēng)的展開(kāi)，基金公司的各類風(fēng)格將會(huì)趨于明顯，客戶的品牌忠誠(chéng)度隨之提升。

　　南方基金將繼續(xù)全面發(fā)展股票、債券、現(xiàn)金和衍生品的綜合資產(chǎn)管理能力，不斷提升理財(cái)服務(wù)的專業(yè)化和個(gè)性化水平，加快全球化步伐，加快引進(jìn)海內(nèi)外專業(yè)人才；不斷豐富和完善多元化產(chǎn)品線，積極拓展各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為持有人實(shí)現(xiàn)一站式終身理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。打造國(guó)內(nèi)基金業(yè)最具價(jià)值的金融品牌，做受人敬重的理財(cái)專家。

　　金旭，法學(xué)碩士，15年證券從業(yè)經(jīng)歷。歷任中國(guó)證監(jiān)會(huì)處長(zhǎng)，華夏基金管理公司副總經(jīng)理，寶盈基金管理公司總經(jīng)理，2007年5月，加盟國(guó)泰基金管理有限公司任黨委副書記、總經(jīng)理。