距離繁華的阿聯(lián)酋迪拜城區(qū)以南65公里的沙漠深處，馬克圖姆太陽能公園內(nèi)，262米的集熱塔直沖云霄，烈日下，一片片集熱鏡和太陽能面板組成的方陣正在工人的建設(shè)下不斷擴大，上萬片定日鏡圍繞集熱塔反射出光芒，場面十分震撼。

　　這里正是全球最大的在建太陽能光熱光伏混合發(fā)電項目——迪拜950MW光熱光伏一體化項目。該項目由阿聯(lián)酋、沙特和中國三國企業(yè)聯(lián)合投資，上海電氣集團股份有限公司為工程總承包商，中國銀行等金融機構(gòu)作為聯(lián)合牽頭行承貸。這個高起點、高融合度、高難度的清潔能源項目，已經(jīng)成為“一帶一路”的標桿性項目。

　　從2013年“一帶一路”倡議提出，在政策溝通、設(shè)施聯(lián)通、貿(mào)易暢通、資金融通、民心相通的原則指引下，越來越多的項目在絲綢之路沿線國家落地，而銀行金融機構(gòu)在資金融通中發(fā)揮著橋梁和紐帶作用。

　　作為全球化、綜合化的國有商業(yè)銀行，中國銀行始終把服務(wù)國家戰(zhàn)略擺在突出位置，推動共建“一帶一路”高質(zhì)量發(fā)展。

　　抓大不放小，絲路十年碩果累累

　　“普通光伏發(fā)電只能在白天進行，但光熱光伏電站通過塔式和槽式光熱機中安裝的7萬片集熱鏡，將一部分熱量轉(zhuǎn)化收集并儲存。也就是說，光熱光伏電站能夠大量儲存陽光充沛時產(chǎn)生的熱能，并在夜間或陰天時提供穩(wěn)定的電力，做到24小時連續(xù)穩(wěn)定地將太陽能轉(zhuǎn)化為電能。”中國銀行公司金融部副總經(jīng)理閻海思向界面新聞介紹迪拜光熱光伏發(fā)電項目時表示。

　　目前，這一項目已經(jīng)部分投產(chǎn)發(fā)電，項目完全投產(chǎn)后，將讓32萬戶家庭用上清潔電力，每年可減少160萬噸碳排放。

　　“項目總投資約44億美元，上海電氣集團作為該項目工程的總承包商，EPC（Engineering Procurement Construction）合同總金額約33億美元，合同金額創(chuàng)下上海企業(yè)單體可再生能源項目中標金額之最。其中，國際銀團高級債務(wù)總金額約24.3億美元，中國銀行作為聯(lián)合牽頭行承貸6億美元。”

　　閻海思介紹，這一項目涉及的境內(nèi)外投資方、承建方、銀團金融機構(gòu)眾多，具有較大的推動難度。中國銀行充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢，在中國銀行總行的統(tǒng)一安排下，由總包方上海電氣所在地機構(gòu)上海市分行作為內(nèi)部牽頭行，聯(lián)動迪拜分行等機構(gòu)共同參貸，快速推進項目盡調(diào)、內(nèi)部審批、文本談判及融資關(guān)閉等重點工作，以滿足該復(fù)雜項目的融資需求。

　　迪拜光熱光伏發(fā)電項目是全球最大的在建太陽能光熱光伏混合發(fā)電項目，深度參與共建“一帶一路”的十年來，從中老合作旗艦項目——中老鐵路，到首單高鐵“走出去”項目——印尼雅萬高鐵；從全球單體規(guī)模最大太陽能發(fā)電站項目——阿布扎比太陽能光伏電站，到中亞單體規(guī)模最大風(fēng)電項目——烏茲別克斯坦布哈拉州風(fēng)電站……很多世界之最和中國首次，背后都有中國銀行的服務(wù)支持。

　　除了規(guī)模龐大的基建項目，中國銀行深度參與了一批“小而美”的項目，為“民心相通”添磚加瓦。

　　2021年，中國銀行為波黑塞族共和國多博伊醫(yī)院項目提供4000余萬歐元融資。該項目是波黑塞族共和國近年來投資建設(shè)的最重要的幾個民生項目之一，建成后可提供標準床位490張，現(xiàn)代化潔凈手術(shù)室8間，極大改善該地區(qū)的醫(yī)療服務(wù)能力，多博伊及周邊8個城市約25萬民眾將因此受益。

　　“這些項目總體規(guī)模雖然比較小，但在減少貧困、增加就業(yè)、提高健康衛(wèi)生水平和人口素質(zhì)等方面，有很好的社會效應(yīng)。”閻海思認為。

　　截至2023年6月末，中國銀行在共建“一帶一路”國家累計跟進公司授信項目超過1000個，累計授信支持逾2900億美元。

　　多方協(xié)作，內(nèi)外兼修久久為功

　　“既要適應(yīng)不同國家的情況，支持企業(yè)發(fā)展，又要把控好相關(guān)風(fēng)險，這確實是個很具挑戰(zhàn)性的題目。”閻海思坦言。

　　事實上，“一帶一路”共建國家多數(shù)是發(fā)展中國家，經(jīng)濟建設(shè)和社會發(fā)展長期面臨著資金短缺的制約。項目層面看，“一帶一路”建設(shè)項目，特別是重大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目具有投資規(guī)模大、回收期限長、短期經(jīng)濟效益不顯著等特點，且融資條件要求高，風(fēng)險收益不匹配，單純追求商業(yè)利益的資金缺乏主動介入的意愿和能力。

　　如何為大批“一帶一路”重大項目落地提供大規(guī)模、長期限、成本合理、包容可及的融資，同時還能發(fā)揮金融的協(xié)同效應(yīng)，通過加強與各方金融機構(gòu)開展合作，帶動國際資金、企業(yè)和民間投資共同投入“一帶一路”項目建設(shè)，成為一個值得思考和實踐的問題。

　　在實踐中因地制宜、與時俱進，利用金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，探索多方共贏的模式。閻海思表示，通過不斷摸索和實踐，中國銀行總結(jié)了一套成熟的經(jīng)驗，首先在銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)層面，以商業(yè)化、市場化原則為導(dǎo)向，高質(zhì)量地做好項目盡職調(diào)查、融資結(jié)構(gòu)設(shè)計等基礎(chǔ)工作。

　　以迪拜光熱光伏發(fā)電項目為例，中國銀行創(chuàng)新金融方案，在貸款期限、擔(dān)保結(jié)構(gòu)上均進行了一定的突破。貸款期限方面，參照中東地區(qū)國際融資慣例，采用無追索權(quán)的項目融資模式，最長期限設(shè)定為27年（4年提款期+23年還款期），最大限度緩解電站類公共事業(yè)項目前期還款壓力，同時，在項目進入還款期后，采用“貸款利率逐年提升”配合“現(xiàn)金清掃與加速還款”的非強制提前還款機制（SOFT MINI PERM），盡最大可能平衡了“銀團縮短貸款期限”與“業(yè)主降低再融資風(fēng)險”的訴求。擔(dān)保結(jié)構(gòu)方面，項目簽署35年以美元計價購電協(xié)議，并由迪拜政府擔(dān)保付款義務(wù)，確保項目開發(fā)風(fēng)險可控，現(xiàn)金流穩(wěn)定可預(yù)期。

　　在提供融資服務(wù)的同時，協(xié)助項目方做好項目咨詢、架構(gòu)設(shè)計等融智服務(wù)，幫助企業(yè)做好風(fēng)險防控。

　　閻海思表示，“一帶一路”國家?guī)欧N各有不同，匯率波動風(fēng)險較大，中國銀行通過一方面提供匯率掉期等套期保值服務(wù)，另一方面提供多幣種組合融資方案，幫助企業(yè)將匯率波動風(fēng)險降至最低。另外，中國銀行堅持審慎動態(tài)管控國別風(fēng)險，緊密跟進共建“一帶一路”國家形勢變化，提高投融資決策科學(xué)性和債務(wù)管理水平。

　　如果說嚴格的貸前盡職調(diào)查、完善的貸中項目咨詢和健全的貸后管理是銀行看家“內(nèi)功”，那么所謂“外功”則是通過風(fēng)險共擔(dān)、收益共享的機制與不同金融機構(gòu)、國際組織建立起合作機制。中國銀行與中信保等國際保險機構(gòu)等專業(yè)機構(gòu)的合作，發(fā)揮其專業(yè)優(yōu)勢，為項目提供風(fēng)險緩釋，為企業(yè)提供市場資訊和風(fēng)險管理策略。

　　此外，中國銀行與亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、新開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行、非洲開發(fā)銀行、非洲進出口銀行、非洲貿(mào)易開發(fā)銀行等國際多邊金融機構(gòu)均開展了良好合作，支持其在全球特別是共建“一帶一路”國家的項目投資活動。積極在國際金融協(xié)會、APEC中國理事會、亞洲金融協(xié)會、上海合作組織等多個國際金融組織履職，并積極發(fā)揮作用。

　　積極布局，助力高水平對外開放

　　中國銀行作為共建“一帶一路”倡議的參與者、實踐者、受益者，持續(xù)在相關(guān)國家增設(shè)機構(gòu)，發(fā)揮金融橋梁紐帶作用。2013至2023十年間，中國銀行境外機構(gòu)新增覆蓋26個國家，其中22個為共建“一帶一路”國家。2023年6月中國銀行巴布亞新幾內(nèi)亞代表處開業(yè)，9月中國銀行利雅得分行開業(yè)，至此中國銀行境外服務(wù)網(wǎng)絡(luò)覆蓋64個國家和地區(qū)，包括44個共建“一帶一路”國家。

　　機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和合作機制的搭建完善，為中國金融的開放、共贏、綠色發(fā)展打下堅實基礎(chǔ)。

　　近年來，中國資本市場的雙向開放進程日趨加快，隨著人民幣國際化不斷推進，加上美元利率持續(xù)走高，熊貓債（境外主體在中國債券市場發(fā)行的以人民幣計價的債券）市場得到了境外發(fā)行人的格外關(guān)注。今年年初以來，熊貓債市場規(guī)模顯著增長。2023年前三季度，銀行間債券市場熊貓債發(fā)行量已超過1182億元，已高于去年全年發(fā)行量（825億元）。

　　中國銀行先后協(xié)助波蘭、匈牙利、葡萄牙、沙迦酋長國等來華發(fā)行熊貓債；同時，協(xié)助多個多邊組織如亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行、亞洲開發(fā)銀行等發(fā)行熊貓債券，支持區(qū)域建設(shè)。截至2023年上半年末，累計協(xié)助上述機構(gòu)發(fā)行熊貓債29支，發(fā)行金額共計759.60億元人民幣。

　　而在國際市場中，中國銀行是“一帶一路”主題債券發(fā)行次數(shù)最多、規(guī)模最大、范圍最廣、幣種最多樣的金融機構(gòu)。2015-2019年間，中國銀行共計發(fā)行五期“一帶一路”主題債券，總規(guī)模達145億等值美元，包括人民幣、美元、歐元等7個幣種。其中就包括綠色債券，推動資金向清潔能源、綠色建筑、綠色交通等產(chǎn)業(yè)傾斜。

　　另外，在服務(wù)跨境貿(mào)易結(jié)算方面，今年3月，中國銀行發(fā)布支持外經(jīng)貿(mào)企業(yè)擴大人民幣跨境使用促進貿(mào)易投資便利化行動方案。提出“2023年全年為境內(nèi)外市場主體提供跨境人民幣結(jié)算服務(wù)不低于30萬億元”的目標。

　　《方案》明確，加大外貿(mào)新業(yè)態(tài)企業(yè)支持力度。大力支持跨境電商、市場采購貿(mào)易等外貿(mào)新業(yè)態(tài)發(fā)展，2023年全年外貿(mào)新業(yè)態(tài)項下跨境人民幣結(jié)算規(guī)模將不低于3500億元。

　　中國銀行交易銀行部副總經(jīng)理劉云飛表示，針對跨境電商貿(mào)易全球性、即時性的特點，中國銀行豐富線上支付和融資產(chǎn)品。圍繞跨境電商領(lǐng)域已搭建起包括間聯(lián)業(yè)務(wù)、對接境外支付機構(gòu)業(yè)務(wù)和直聯(lián)業(yè)務(wù)在內(nèi)的完整產(chǎn)品體系，覆蓋了出口和進口全流程；針對市場采購貿(mào)易推出了“中銀跨境e采通”服務(wù)品牌，深受市場歡迎和客戶青睞。今年前三季度，中國銀行外貿(mào)新業(yè)態(tài)跨境結(jié)算規(guī)模超過4000億元，同比大幅增長。

　　對新業(yè)態(tài)的支持也進一步推動銀行結(jié)算業(yè)務(wù)量增長。2023年1-8月，中國銀行境內(nèi)機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算8.29萬億元，同比增長22%，其中，境內(nèi)機構(gòu)與“一帶一路”國家跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)9194.85億元，同比增長27.16%。中國銀行境外機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)14.3萬億元，同比增長4.45%，其中，涉及“一帶一路”國家的機構(gòu)辦理跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)5728.52億元，同比大幅增長90.41%。

　　在金融機構(gòu)資金融通的助力下，2013年到2022年，我國與“一帶一路”沿線國家貨物貿(mào)易額從1.04萬億美元擴大到2.07萬億美元，年均增長8%。與沿線國家雙向投資累計超過2700億美元，截至2022年末，我國企業(yè)在沿線國家建設(shè)的境外經(jīng)貿(mào)合作區(qū)累計投資達571.3億美元，為當?shù)貏?chuàng)造了42萬個就業(yè)崗位。

　　展望未來，中國銀行將繼續(xù)在完善金融風(fēng)險防控的基礎(chǔ)上，加大金融支持“一帶一路”力度。中國銀行將持續(xù)深耕共建“一帶一路”國家當?shù)厥袌觯浴爸袊亍睘橹骶€，為中資“走出去”企業(yè)、雙邊投資貿(mào)易往來企業(yè)和當?shù)乜蛻籼峁﹥?yōu)質(zhì)金融服務(wù)；促進產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈暢通、深化雙邊和區(qū)域國際產(chǎn)能合作，積極支持鐵路、港口、電信等傳統(tǒng)及新型基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域重點項目，聚焦綠色、數(shù)字、創(chuàng)新等領(lǐng)域，加快培育國際合作新增長點，向共建“一帶一路”國家提供長期、穩(wěn)定的金融支持。

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責(zé)任編輯：曹睿潼