原標題：貸款“三查”不到位華夏銀行一天收5張罰單，大連農商行因超需求發放流動資金貸款被罰140萬元

　　8月30日，大連、內蒙古兩地銀保監局公示了十余張罰單，國有大行、股份行、農商行紛紛被罰，共涉及資金440萬元。華夏銀行此次共“收獲”5張罰單，在數量和處罰總金額上居首；而最大罰單則被大連農村商業銀行收下。

　　具體來看，國有大行中，有交通銀行和國家開發銀行兩家受罰。其中，交通銀行大連分行因貸后管理不盡職、貸款資金未按約定用途使用被大連銀保監局罰款30萬元。

　　而國家開發銀行大連市分行此次共被罰款50萬元。該分行先是因貸款“三查”不到位，貸款資金被挪用，導致貸款形成不良等案由被罰30萬元；同時，還因貸中貸后管理不盡職，導致貸款資金回流借款人等違法違規事實被罰20萬元。

　　此次十余張罰單中，有5張被華夏銀行收入囊中，其中4張涉及華夏銀行大連分行，另外一張則涉及華夏銀行呼和浩特分行。

　　具體說來，華夏銀行大連分行因個人貸款資金未按約定用途使用;貸款“三查”不到位，導致形成不良;代銷保險業務可回溯管理不到位等案由被大連銀保監局罰款80萬元。不僅如此，該行還因個人保險保證貸款信貸資金三查不到位,造成信貸資金被套取且形成案件被大連銀保監局罰款50萬元；同時，鄒志濤、姚雪松兩人對上述違法違規事實負有直接管理責任，均被予以警告。

　　另外，華夏銀行呼和浩特分行被罰30萬元，涉及的案由為通過以貸還息、以貸還貸、調整還息頻率等方式掩蓋資產質量。

　　值得一提的是，此次的罰單中，最大罰單由大連農商行收下。大連農村商業銀行被大連銀保監局罰款140萬元，涉及的案由主要有重大關聯交易信息披露不到位；超需求發放流動資金貸款導致資金回流作保證金開立銀行承兌匯票；未實行集團客戶統一授信；受托支付要求落實不到位；降低企業融資綜合成本政策落實不及時，抵押物評估費由客戶承擔。

　　另外還有內蒙古托克托農村商業銀行因高管人員未經任職資格核準履職，呼和浩特市賽罕金谷村鎮銀行因未對質押股權限制表決權、未對所有在職董事進行履職評價，分別被內蒙古銀保監局罰款30萬。

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責任編輯：張玫