記者 | 馮賽琪

　　7月15日，人民銀行營業管理部（北京）發布的行政處罰信息公示顯示，北京滴滴支付技術有限公司（下稱“滴滴支付”）因12類違規行為被警告，并被罰款427萬元。

　　具體來看，央行營業管理部披露的滴滴支付涉及的12類違規行為包括：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；違規設置收單結算賬戶；為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶；未對個人異常交易進行交易背景調查；違規進行非同名資金劃轉；未及時報告重大風險事件；未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；未按規定履行客戶身份識別義務；侵害消費者金融信息依法得到保護的權利；利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規定。

　　同時，央行營業管理部還對滴滴支付的兩名時任高管做出警告，并合計罰款38萬人民幣。

　　時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長陳曦因對4類違法事實負有責任，被營業管理部警告，并處罰款17.4萬元。這四項違法事實分別為：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；未按規定履行客戶身份識別義務。

　　另一位收到罰單的時任滴滴支付總經理、反洗錢領導小組組長焦陽，因對5類違法事實負有責任，被營業管理部警告，并處罰款20.6萬元。這五項違法事實分別為：上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；未按規定履行客戶身份識別義務；侵害消費者金融信息依法得到保護的權利。

　　Wind數據顯示，滴滴支付成立于2010年，注冊資本為3億元人民幣，由上海時園科技有限公司全資控股，而上海時園科技為滴滴出行科技有限公司的全資子公司，曾用名為北京一九付科技有限公司。

　　2017年12月，大唐高鴻網絡股份有限公司公告稱，將轉讓旗下持有第三方牌照的北京一九付支付科技有限公司100%股份給新增出資人上海時園科技，并已獲得央行批準。轉讓價格為3億元人民幣。2018年1月，北京一九付科技有限公司的法人股東正式變更為上海時園科技。2020年7月，企業名稱變更為滴滴支付。

　　2020年12月，滴滴支付法定代表人發生變更，由焦陽接替陳曦，成為滴滴支付的法定代表人。

　　滴滴集團2021年財報顯示，滴滴全年營收達1738.27億元，同比增長22.64%。虧損493.34億元，較上年同期虧損106.08億元擴大365.06%。總資產方面，截至2021年12月31日，滴滴賬面持有的現金、現金等價物和限制性現金總額為439.81億元。凈利潤方面，滴滴2021年虧損繼續擴大至493.34億元，較上年同比增長了365.03%。

　　截至目前，滴滴集團已取得支付、消費金融、網絡小貸、融資租賃、商業保理、保險代理、融資擔保、財產保險等數張金融牌照。

　　近日，市場監管總局公告了一則行政處罰決定書，就對未依法申報違法實施經營者集中案件作行政處罰決定。其中，作為滴滴集團旗下一家在金融領域的重要子公司，迪潤（天津）科技有限公司因與廈門市融資擔保有限公司違法設立合營企業、與聯想控股股份有限公司收購現代財產保險（中國）有限公司未依法申報，收到2張行政處罰決定書，共計被罰沒100萬元。

　　此外，滴滴還推出滴滴金融App。該軟件于去年7月因存在嚴重違法違規收集使用個人信息問題被網信辦強制下架，至今在App Store以及安卓應用商城均再未上架。

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責任編輯：張文