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來源： 互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心
待還金額超過97億元，涉及出借人數(shù)為12.96萬人。
在暴雷80天后，草根投資搖搖欲墜，轟然倒塌。10月19日，浙江省杭州市公安局余杭分局發(fā)布警情通報(bào)稱，草根投資法法人代表、實(shí)際控制人金忠栲已自首。
根據(jù)通報(bào)，警方已對(duì)草根投資涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，并依法對(duì)金忠栲及相關(guān)人員采取刑事強(qiáng)制措施。目前，公安機(jī)關(guān)已開展對(duì)草根投資平臺(tái)服務(wù)器數(shù)據(jù)調(diào)取及相關(guān)資產(chǎn)查控工作，案件正在進(jìn)一步辦理中。
公開信息顯示，草根投資主體運(yùn)營公司為浙江草根網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，是浙江草根投資管理有限公司旗下控股子公司，注冊(cè)資本為2億元，法人代表兼董事長為金忠栲。截至目前，其平臺(tái)成交額高達(dá)860億元，待還金額超過97億元。
今年7月底8月初，草根投資被爆出現(xiàn)危機(jī)，當(dāng)晚投資人趕赴現(xiàn)場維權(quán)，警方也在已介入草根投資事件。在投資人的一致要求下，金忠栲于8月1日現(xiàn)身投資者見面會(huì)，對(duì)相關(guān)問題進(jìn)行了解釋說明。直至80天后的10月19日，金忠栲向警方自首，草根投資與承諾與榮耀也蕩然無存。
“草根”光鮮靚麗 雷軍、國資等入場
自2015年1月開始，草根投資分別獲得來自小米CEO雷軍的順為資本1000萬美元A輪融資、廣州匯垠澳豐股權(quán)投資基金管理有限公司10億元B輪融資等，并在今年6月宣稱完成由上市公司洲際油氣領(lǐng)投的5億元人民幣在內(nèi)的共計(jì)23億元D輪融資。
據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心獨(dú)家報(bào)道，草根投資此前官網(wǎng)信息披露的高管團(tuán)隊(duì)多已秘密離職，23億元融資細(xì)節(jié)也有待考量。此前，草根投資披露疑似洲際油氣支付的5億元融資轉(zhuǎn)賬記錄，并稱D輪融資的5億元已經(jīng)到賬，而這與此前草根投資宣稱的23億元的D輪融資規(guī)模不符。
6月5日，草根投資相關(guān)負(fù)責(zé)人回應(yīng)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心時(shí)并未正面回應(yīng)其平臺(tái)總經(jīng)理與風(fēng)控總監(jiān)離職，但表示“個(gè)別團(tuán)隊(duì)成員因個(gè)人原因離職，系正常現(xiàn)象。”此前，草根投資在官網(wǎng)披露的信息顯示，金夢(mèng)筆于2015年加入草根投資任總經(jīng)理，其平臺(tái)風(fēng)控總監(jiān)曾效力于光大銀行、交通銀行等知名大行。
另據(jù)了解，草根投資另有部分高管也已經(jīng)秘密離職，但無法獲知具體名單。消息人士表示，與金夢(mèng)筆同一屆的高管均已離職。目前，草根投資展示的高管團(tuán)隊(duì)僅留下其平臺(tái)董事長兼CEO金忠栲一人。
8月1日，廣州基金發(fā)布聲明表示，旗下參股企業(yè)曾出資1萬元參與針對(duì)草根投資的一項(xiàng)投資。而這與草根投資此前宣傳的10億元相去甚遠(yuǎn)。根據(jù)聲明，2016年6月3日，廣州匯垠沃豐投資合伙企業(yè)（有限合伙）（下稱“匯垠沃本”）向草根投資投資10億元人民幣，占股21.2766%，成為第二大股東。
同時(shí)，互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解到，根據(jù)前述協(xié)議，2019年草根投資必須上市。7月16日，草根投資還在其官方微信號(hào)宣稱平臺(tái)已經(jīng)啟動(dòng)上市計(jì)劃，并與港股上市公司匯銀控股達(dá)成戰(zhàn)略合作，預(yù)計(jì)將于3個(gè)月內(nèi)完成上市動(dòng)作。金忠栲也在8月1日的溝通會(huì)上表示，公司依舊繼續(xù)上市計(jì)劃，并強(qiáng)調(diào)將在3月左右完成。顯然，已經(jīng)無望。
實(shí)際上，草根投資已接連被中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司廣州市分公司（下稱“廣州人保財(cái)險(xiǎn)”）、匯銀控股與順為資本等合作機(jī)構(gòu)所拋棄或打臉。其中，廣州人保財(cái)險(xiǎn)稱，草根投資相關(guān)內(nèi)容為虛假宣傳，從未與浙江草根投資有限公司等草根系列公司進(jìn)行過合作。
而后，順為資本官網(wǎng)也將作為投資案例代表的草根投資被撤下，不再進(jìn)行展示。當(dāng)前，作為雷軍領(lǐng)銜的投資機(jī)構(gòu)，順為資本的投資案例板塊下，互聯(lián)網(wǎng)金融分類下的草根投資已經(jīng)消失不見。作為持股代表，馬文靜的介紹也無法順為資本官網(wǎng)查看。
工商信息顯示，草根投資第四大股東為拉薩經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)順盈投資有限公司（下稱“順盈投資”），股權(quán)占比為3.51%，系草根投資A輪中順為資本千萬美元投資的來源。2015年2月9日，草根投資股東將20%股權(quán)以400萬元的價(jià)格轉(zhuǎn)讓給馬文靜，馬文靜持有順盈投資公司50%股份。
據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解，馬文靜為順為資本副總裁、順盈投資執(zhí)行董事，代順為資本持股。2016年6月24日，順盈投資以溢價(jià)增資的方式對(duì)草根投資增資824.75萬元，增資完成后，順盈投資持有5%的股權(quán)。
銀行存管下線 用戶資金“裸奔”
8月16日，草根投資發(fā)布《關(guān)于銀行存管系統(tǒng)停服的公告》稱，其與中國建設(shè)銀行浙江省分行簽署網(wǎng)絡(luò)借貸資金存管業(yè)務(wù)合作協(xié)議已到期終止，所有業(yè)務(wù)和客戶資金將于2018年8月16日從建設(shè)銀行遷出。
而這也意味著草根投資的網(wǎng)貸存管系統(tǒng)正式下線，用戶資金面臨“裸奔”。不過，草根投資并未披露新的存管銀行合作計(jì)劃。此前，草根投資在2017年7月上線了建設(shè)銀行的資金存管系統(tǒng)，也是建設(shè)銀行系統(tǒng)內(nèi)的首次資金存管。
互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心發(fā)現(xiàn)，截至案發(fā)，草根投資平臺(tái)用戶所有交易過程，均無存管銀行接管。而根據(jù)《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》，網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與通過測評(píng)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展資金存管業(yè)務(wù)合作。
而在昨日（10月18日），草根投資還發(fā)布公告稱，將新設(shè)立spv公司對(duì)存量可清償資產(chǎn)進(jìn)行統(tǒng)一的運(yùn)營與管理。將對(duì)可清償資產(chǎn)采取如上市公司發(fā)行股份收購、資產(chǎn)證券化、融資、出租等靈活多樣的運(yùn)營方式對(duì)可清償資產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)。
根據(jù)可清償資產(chǎn)實(shí)際情況，實(shí)施以現(xiàn)金兌付為主，房產(chǎn)、車輛、上市公司股票兌付為輔的兌付方案，對(duì)于部分因客觀原因無法等待方案實(shí)施期滿的通過兌付實(shí)現(xiàn)債權(quán)的投資人將采取債權(quán)轉(zhuǎn)讓，第三方商城購物券兌換等流動(dòng)性支付措施。
根據(jù)草根投資披露的信息顯示，其提到的可清償債務(wù)的大額資產(chǎn)有四處，分別為：“某酒店不動(dòng)產(chǎn)產(chǎn)權(quán)及經(jīng)營權(quán)”、“某住宅不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目”、“某商業(yè)廣場項(xiàng)目”與“某休閑旅游度假區(qū)項(xiàng)目”，除已知現(xiàn)有大額負(fù)債后，凈值為80.17億元，其它可追收的債權(quán)合計(jì)17.42億元，待核查的債權(quán)資產(chǎn)12.51億元。
待還余額達(dá)97億 金忠栲自首
浙江至誠會(huì)計(jì)師事務(wù)所9月30日出具的《關(guān)于“草根投資”網(wǎng)貸業(yè)務(wù)存量資產(chǎn)財(cái)務(wù)清查工作的說明》顯示，截至2018年8月10日零點(diǎn)，草根投資平臺(tái)網(wǎng)貸業(yè)務(wù)存量資產(chǎn)對(duì)應(yīng)的借款項(xiàng)目共計(jì)88515筆，借款本金余額共計(jì)為97.15億元，涉及出借人數(shù)為12.96萬人。對(duì)應(yīng)借款項(xiàng)目發(fā)生于2016年8月15日至2018年7月30日期間，對(duì)應(yīng)借款期限在一年至三年范圍內(nèi)。
互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解到，其中，該律師事務(wù)所已完成清查的借款項(xiàng)目為77658筆，對(duì)應(yīng)待償借款本金為84.63億元，金額占比為87.11%。仍在清查的借款項(xiàng)目為10857筆，對(duì)應(yīng)待償借款本金為12.52億元，金額占比為12.89%。
草根投資還表示，將根據(jù)可償債資產(chǎn)的實(shí)際情況，基于出借人擁有自主選擇權(quán)的基礎(chǔ)上，實(shí)施以現(xiàn)金兌付方式為主，以房產(chǎn)、車輛等資產(chǎn)過戶兌付、上市公司股票兌付等多種兌付方式為輔的兌付措施確保各出借人利益。
在方案實(shí)施過程中，草根投資及法定代表人金忠栲將整合各類具有市場公允價(jià)值的房產(chǎn)、車輛等商品資產(chǎn)，用于解決出借人債權(quán)的兌付問題，并承諾方案到期時(shí)全額兜底收購剩余出借人的剩余債權(quán)。
據(jù)互聯(lián)網(wǎng)金融新聞中心了解，10月17日，草根投資高管——副總裁章錦紅在朋友圈表示，草根投資將要出臺(tái)的兌付方案為業(yè)界最優(yōu)，并稱“從7月至今，失眠過很多夜晚，感謝用戶信任理解、感謝團(tuán)隊(duì)不離不棄。”
不過，隨著金忠栲自首，也宣告草根投資案件正式進(jìn)入警方偵查階段。而草根投資所承諾的全額兌付與信任也蕩然無存。據(jù)了解，警方將草根投資案件定性為涉嫌非法吸收公眾存款。目前，金忠栲等人已被采取刑事強(qiáng)制措施。
公安機(jī)關(guān)表示，將依法辦案，并依照法律程序適時(shí)公布案件進(jìn)展。請(qǐng)廣大投資人積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證，通過合法途徑理性表達(dá)訴求、反映情況，不信謠，不傳謠，不參與各類非法聚集活動(dòng)。（文 / 扁豆、立夏）
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責(zé)任編輯：謝海平
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