專題：“2024年全球銀行1000強(qiáng)”榜單出爐

　　來(lái)源：湘財(cái)Plus

　　2024世界銀行1000強(qiáng)榜單觀察③

　　143家入圍2024年度世界銀行1000強(qiáng)的中國(guó)銀行中，68家銀行位次下降，包括41家城商銀行、22家農(nóng)商銀行及5家股份制銀行，降幅最大的前5家分別是武漢農(nóng)商銀行、石嘴山銀行、大連農(nóng)商銀行、廈門農(nóng)商銀行、蒙商銀行。

　　武漢農(nóng)商行掉隊(duì)最多 多項(xiàng)指標(biāo)逼近監(jiān)管紅線

　　1000強(qiáng)榜單是國(guó)際最權(quán)威的全球銀行業(yè)排名之一，其基準(zhǔn)排名主要考量銀行的一級(jí)資本實(shí)力，反映了銀行抗風(fēng)險(xiǎn)和利潤(rùn)增長(zhǎng)的能力。68家排名下降的銀行中，武漢農(nóng)商銀行掉隊(duì)最多，位次下降46位，掉出前400強(qiáng)，已連續(xù)兩年排名下滑。

　　△武漢農(nóng)商銀行。

　　近五年來(lái)，武漢農(nóng)商銀行資本充足率逐年下降，集團(tuán)口徑從14.21%降至11.29%，公司口徑下近三年分別為11.92%、10.77%、10.87%，臨近10.5%的監(jiān)管要求。一級(jí)資本充足率近三年集團(tuán)口徑分別為9.55%、9%、9.54%，公司口徑為9.16%、8.68、9.15%，同樣臨近8.5%的監(jiān)管要求。

　　業(yè)績(jī)方面，武漢農(nóng)商銀行2023年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入81.51億元，同比下降3.62%，在經(jīng)歷5.68%、0.15%的兩年增長(zhǎng)后，再次出現(xiàn)下滑。2023年實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)13.94億元，同比增加4.73%。值得注意的是，該行2023年報(bào)披露的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與往期年報(bào)存在出入，2022年報(bào)披露2022年、2021年歸母凈利潤(rùn)分別為13.28億元、10.62億元，而2023年報(bào)披露的數(shù)據(jù)分別為13.31億元、10.50億元。

　　截至2023年末，武漢農(nóng)商銀行資產(chǎn)總額4464.21億元，資產(chǎn)質(zhì)量下行趨勢(shì)仍未扭轉(zhuǎn)，不良貸款率仍高居不下，集團(tuán)口徑為2.91%，公司口徑為2.94%，較上年末分別增加0.23個(gè)百分點(diǎn)、0.18個(gè)百分點(diǎn)。撥備覆蓋率再次逼近150%監(jiān)管紅線，集團(tuán)口徑為158.20%，公司口徑為156.48%。

　　評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)觀點(diǎn)此前指出，武漢農(nóng)商銀行逾期貸款規(guī)模及占比增長(zhǎng)明顯，逾期貸款占比較高，信貸資產(chǎn)質(zhì)量面臨下行壓力，撥備水平承壓。同時(shí)，該行房地產(chǎn)業(yè)貸款占比超限，需關(guān)注房地產(chǎn)行業(yè)貸款的壓降情況及對(duì)業(yè)務(wù)開展及信用風(fēng)險(xiǎn)管理帶來(lái)的影響。

　　14家上市銀行排名下降 九臺(tái)農(nóng)商行居首

　　排名倒退的68家銀行中，包括14家A股或港股上市銀行，分別是吉林九臺(tái)農(nóng)商銀行、鄭州銀行、西安銀行、江西銀行、長(zhǎng)沙銀行、渤海銀行、貴陽(yáng)銀行、青島銀行、東莞農(nóng)商銀行、重慶農(nóng)商銀行、華夏銀行、成都銀行、威海市商業(yè)銀行、浦發(fā)銀行。

　　在港上市的九臺(tái)農(nóng)商銀行排名從472位掉至503位。截至2023年末，該行資產(chǎn)總額2697.75億元，不良貸款率為2.34%，撥備覆蓋率156.98%，全年業(yè)績(jī)出現(xiàn)滑鐵盧，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入55.14億元，同比下降16.41%，凈利潤(rùn)下降90%，從上年的16.83億元降至1.78億元。資本充足指標(biāo)繼續(xù)下行，資本充足率為11.35%，一級(jí)資本充足率為8.81%，核心一級(jí)資本充足率為8.72%，對(duì)應(yīng)的監(jiān)管指標(biāo)分別為10.5%、8.5%、7.5%。

　　△鄭州銀行。

　　鄭州銀行是上市銀行中位次下降最多的城商行，從216位降至235位。四年0分紅，鄭州銀行成了銀行股中的特例，也因此始終處于輿論的風(fēng)口浪尖。湘財(cái)Plus此前文章指出，該行還面臨業(yè)績(jī)下滑、股價(jià)低迷、資產(chǎn)質(zhì)量承壓等問題。截至2023年末，該行資本充足率為11.85%，一級(jí)資本充足率為10.58%，核心一級(jí)資本充足率為8.54%。

　　此前在解釋為何再次不分紅時(shí)，鄭州銀行給出其中一道擋箭牌就是，留存的未分配利潤(rùn)將用作核心一級(jí)資本的補(bǔ)充，有利于提升該行資本充足水平。

　　2024世界銀行1000強(qiáng)排名下降銀行（按下降高低位次排序）

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責(zé)任編輯：張文