◎馬慜 ○編輯 陳羽

　　綠色金融已成為商業銀行必爭之地。南京銀行近日在年報中披露，截至2021年末，該行綠色金融表內貸款余額987.73億元，較年初增長46.39%，遠超平均貸款增速。

　　記者梳理上市銀行年報發現，銀行業綠色貸款增速較快——六家國有大行增速均超30%，中國銀行綠色貸款增速高達57%；股份行也全力追趕，平安銀行增速高達204.6%。此外，銀行綠色金融業務創新亮點頻出，綠色債券承銷發行動力也有所增強。

　　由此可見，商業銀行把握戰略機遇積極布局，已將綠色金融提升到全新的高度。業內人士表示，實現“雙碳”目標的過程中將創造出長期、巨量的資金需求，綠色金融發展還有較大空間，銀行業應引導社會資本流向綠色轉型的重點領域，以更高的效率支持經濟社會實現綠色低碳發展。

　　綠色貸款增速可觀

　　中國綠色信貸規模位列世界第一。數據顯示，截至2021年末，綠色貸款規模15.9萬億元，同比增長33%。主要投向節能環保、清潔生產、清潔能源、生態保護、基礎設施綠化和綠色服務等行業，其中，具有碳減排效應的貸款占比67%。

　　2021年，六家國有大行綠色信貸余額總計8.68萬億元，在全部綠色貸款中占比55%，且增速均超30%。其中，中國銀行綠色貸款增速最快，高達57%；工商銀行綠色貸款規模最大，貸款余額24806.21億元，增量創歷史新高。

　　股份行中，興業銀行綠色貸款規模位列第一，綠色貸款余額4539.4億元；平安銀行增速高達204.6%，中信銀行增速140.75%。

　　不過，綠色貸款占比仍有提升空間。中國銀行研究院博士后汪惠青認為，在“雙碳”目標下，經濟社會綠色轉型將創造長期的、巨量的資金需求，我國綠色信貸還有較大的增長空間。銀行業應引導社會資本流向綠色轉型重點領域，以更高的效率支持相關行業企業實現綠色發展。

　　綠債承銷、發行兩旺

　　綠色債券規模僅次于綠色信貸。截至2021年末，綠色債券發行量超過6000億元，同比增長180%，余額達1.1萬億元。

　　東方金誠研報顯示，近年來，綠債發行規模年均增速超過30%，銀行是綠色金融債發行主力軍。2021年，國家開發銀行、進出口銀行、農業發展銀行共計發行636億元，商業銀行發行385億元。

　　2021年7月《銀行業金融機構綠色金融評價方案》正式實施，將綠色債券正式納入考核范圍，其評價結果也將納入央行金融機構評級等政策和審慎管理工具。東方金誠認為，該項政策有望再次拉動綠色金融債的增長。

　　債券品種創新也為低碳轉型提供了更多支持。例如交易商協會創新推出的碳中和債、可持續發展掛鉤債券等品種，推動了銀行間市場綠色債券的發行。其中，2021年碳中和債共發行199只，發行規模2531.02億元，占綠債市場40%的比重。

　　綠色金融邊界延展

　　除了綠色信貸、綠色債券，綠色金融還能挖掘出多大的發展潛力，很大程度上取決于綠色金融產品創新。

　　為激勵公眾踐行低碳生活方式，圍繞個人層面的嘗試正在有序展開，已有多家銀行通過不同方式嘗試個人碳賬戶建設。據了解，碳賬戶支持客戶將消費過程中產生的碳減排量換算為銀行賬戶積分，并能換取一定權益，未來有望參與到碳減排交易市場。

　　綠色金融的邊界有望進一步延伸。北京綠色金融與可持續發展研究院ESG中心咨詢課題研究負責人張芳認為，綠色金融與普惠金融、科創金融之間相互融合發展，有助于中小微企業、個體工商戶、農業經營主體實現高質量發展，促進經濟實現平穩有序增長，將為銀行發展綠色金融業務帶來更大的增長空間。

海量資訊、精準解讀，盡在新浪財經APP

責任編輯：張文