原標題：考試改談話，門檻也沒降！想當金融高管，有多難？

　　時值年初，金融行業人事變動正是頻繁期。任職資格審核正是通關第一步。

　　近日，阿克陶縣農信聯社兩名擬任理事任職資格被監管否決。否決的理由是，其中一名擬任高管因金融相關知識、經驗及能力與所任職的崗位需求不匹配；另一名則是因有股權出質和稅收違法的記錄，涉及民間借貸糾紛等。

　　據記者統計，自去年2月任職資格考試取消以來，已有74名銀行保險業擬任高管任職資格被否。考核談話未通過、知識能力不足、過往經歷存“污點”，已成為阻礙高管任職的三大“攔路虎”。

　　業內人士表示，監管現在對高管的考核更側重綜合素質和履職能力，相較于傳統應試更有實際意義，這有利于強化公司治理水平，實現行業高質量發展。

　　考試改談話

　　門檻依舊高

　　距今，任職考試取消已滿一年有余。根據銀保監會發布《關于深化銀行業保險業“放管服”改革優化營商環境的通知》，從2021年2月1日起，取消銀行業保險業董事、監事（保險業）和高級管理人員任職資格考試。

　　取消考試后，新的考核方式更加全面。《通知》指出，取消考試后，銀保監會及其派出機構在任職資格核準工作中應通過審核申請材料、考察談話等方式對擬任人是否具備履職基本條件進行審查。同時，將通過現場檢查、非現場監管等方式加強對銀行保險機構董監高履職情況的監管。

　　北京銀保監局去年4月印發的《北京銀行保險機構高管人員任職資格審批暫行辦法》顯示，考察談話要根據機構和崗位重要性等因素，明確不同類型銀行保險機構高管人員的必談范圍。根據擬任人員的申請材料、所在機構類型和風險狀況、擬任職務級別和崗位特點，確定考察談話內容要點。

　　一名村鎮銀行董事長向記者表示，以往考試內容與實際工作開展情況出入較大，擬任高管通常對其所在類型的機構情況較為了解，但考試內容涉及的面十分廣泛，應對考試自然壓力不小。相比之下，談話考核更加務實，與實際工作的聯系更加密切。通過談話也能給高管以具體的指導。

　　業內人士認為，審查談話比資格考試更能反應管理者的思路、想法以及對大局的把握程度和認識，也能從客觀上考察金融管理者的業務技能和管理能力。

　　三大“攔路虎”阻礙高管通關

　　任職資格考試改談話后，監管嚴把高管任職門檻的基調始終未變。

　　記者統計發現，自去年2月任職資格考試取消以來，已有74名銀行保險業擬任高管的任職資格被否。

　　從這些監管否決批復中，可以發現：考核談話未通過、知識能力不足、過往經歷存“污點”，已成為阻礙高管任職的三大“攔路虎”。

　　盡管考試取消減輕了壓力，但未通過考核談話的擬任高管亦不在少數。例如吉林渾江農商銀行擬任首席信息官蘇航、農業發展銀行絳縣支行擬任行長石鑫、山西盂縣農商銀行擬任董事李玉宏等人，考核談話成績均不符合考察標準。

　　擬任高管任職被否的常見原因是知識及能力不足。基于金融行業的特殊性，高管要具備擔任相關職務所需的知識、經驗及能力，因此對其學歷、從業年限等方面都有明確要求，例如農村中小銀行機構的獨立董事需具備本科學歷，大專學歷則需相應增加6年以上金融或8年以上相關經濟工作經歷（其中從事金融工作4年以上）。

　　可以看到，監管對于過往經歷存在“污點”的擬任高管持零容忍態度。任職高管需具備良好的經濟、金融從業記錄，要在過往任職期間盡職盡責，同時強化責任追究力度。例如河南鄢陵農商銀行擬任副行長葛中耀對原任職機構長葛農商銀行多項違規問題負有分管領導責任，且整改緩慢，因而其任職資格未予以核準。

　　守法合規記錄亦不能忽視，不良行為記錄也會影響履職。例如阿克陶縣農村信用合作聯社擬任理事李均，因其有股權出質和稅收違法的記錄，涉及民間借貸糾紛等，其任職資格被否。

　　個人征信也是任職考核的參考因素之一，背負債務過多不利于履職。中國人保財險合水支公司擬任副經理（主持工作）杭建都因“個人所負數額較大的債務到期未清償”任職資格被否。景泰縣農村信用合作聯社耿天輝、高政禮兩名擬任理事因不符合“個人及家庭財務穩健”之規定任職被否。

　　此外，董事出資入股但持股不合規也是一大障礙。在“董監高”準入上，銀保監會持續實行嚴格把控，對于不符合履職條件的擬任人員，堅決不予通過。比如卓資蒙銀村鎮銀行擬任董事張曉宇，經審查，其在《個人任職承諾書》第十二項“本人或其近親屬不存在在持有該金融機構1%以上股份或股金的股東單位任職”與事實不符，故而任職資格不予核準。

　　虛報瞞報材料的行為更不可取。大家財產保險公司鞏留支公司擬任經理夏凡因“隱瞞有關情況或者提供虛假材料”，銀保監會不予核準其任職資格申請，且在1年內不再受理。

　　把好入口關

　　履職監管在日常

　　任職審批門檻只是第一步，更大的考驗還在后頭。

　　“現在監管的各項細節要求都比較嚴格，主要是經營方面。其實高管任職資格審核大部分沒有障礙。”業內人士稱。

　　據了解，監管對于金融高管履職要求已經滲透進日常，除了完成經營指標，還要定期向監管部門提交個人征信報告、無犯罪記錄等多項證明，以確保自身無不良嗜好，行走在一條健康發展的道路上。

　　談及金融高管需要具備的基本素質，董希淼認為，擔任金融機構高管不光要有較強的專業能力和豐富的從業經驗，還要品行端正，確保自身沒有不良記錄。

　　一名國有大行支行行長對記者表示，作為金融行業高級管理人員，一是要有較高的業務技能水平，要履行好自己的崗位職責，做好金融服務，帶好自己的隊伍。二是要嚴格自我管理和員工管理，嚴防道德風險，嚴于管權用權。

　　金融高管要以身作則，愛惜自己的羽毛。在履職監管與違規問責方面，監管力度也將持續從嚴。

　　董希淼表示，加強高管任職資格考察，把好入口關和日常關，是完善公司治理的重要內容，也是推動金融機構穩健發展的重要舉措。

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責任編輯：李琳琳