原標題：金融反腐深入推進 逾20位銀行高管被查

　　本報記者 慈玉鵬 張榮旺 北京報道

　　龍江銀行黨委書記、董事長張建輝近期被帶走調查一則消息近日傳出，一位東北地區銀行人士向《中國經營報》記者確認該消息屬實。

　　近日中紀委網站刊文顯示，截至目前今年有超過20位銀行高管被公布查處。

　　近年來金融監管趨嚴，機構內部治理機制不斷推進，但金融腐敗問題愈加隱蔽，同時，從內部機制角度看，監事會在金融機構中的作用仍較弱，銀行機構反腐的內在動力尚需增強。業內人士建議，應進一步加強監事會功能，確保監事會依法獨立行使監督職責，提高其獨立操作能力，同時利用大數據等金融科技，賦能金融反腐，進一步推動多行信息聯動審查。

　　多部門聯合反腐

　　近日，中紀委網站刊文顯示，今年以來四大國有銀行中至少有8名高管被公布查處；國家政策性銀行今年有至少10名高管被查處；3家股份制銀行及其他地方金融機構的腐敗分子也被嚴肅查處。

　　習近平總書記近期主持召開中央財經委員會第十次會議，強調要統籌做好重大金融風險防范化解工作，一體推進懲治金融腐敗和防控金融風險。

　　一位監管系統相關人士告訴記者：“金融反腐需多組織聯動，比如銀保監會注重機構業務合規性，發現部分線索或會移交紀委、公安機關等，而紀委查處案件也需要銀保監會配合，隨著金融反腐強度增大，這種聯動不斷增強。”

　　銀保監會內部反腐亦再增強，今年至少5位金融監管系統干部落馬，例如原銀監會黨委委員、副主席蔡鄂生涉嫌嚴重違紀違法近期被查。記者了解到，十九大以來，駐銀保監會紀檢監察組立案93件，相當于十八大后5年間原銀監會、保監會兩個紀檢組立案總數的近3倍。

　　加碼機構內部監管

　　金融貪腐行為引發資源錯誤配置，降低金融資源使用效率，破壞交易規則，不但擾亂金融秩序，造成資產質量下降，甚至會破壞國家經濟秩序，引發系統性金融風險。

　　記者了解到，金融腐敗行為目前愈加隱蔽，隨著資金融通更加便捷迅速，腐敗活動更不易被發現，“洗白”模式翻新，例如通過信托受益權轉讓、融資財務顧問等形式受賄斂財；另外，金融腐敗手法越發專業，部分金融從業人員采取專業化手段方式，利用現有金融制度短板和管理漏洞實施腐敗甚至犯罪活動，已成為金融腐敗行為的重要特征。

　　某城商行人士告訴記者，金融業務多是“熟人生意”，多數金融風險發生是因內部人士失守，銀行等金融機構的圈子文化較突出，利益盤根錯節，多是團伙作案，從最終風險情況回溯，較難判斷問題根源，除非內部同盟破裂，否則腐敗問題不易暴露；另外，值得注意的是，監事會在我國金融機構中作用較弱，不能有效發揮作用，銀行機構反腐的內動力尚需進一步增強。

　　為增強權力制衡，減少尋租腐敗行為，銀保監會發布《銀行保險機構公司治理準則》，明確了各治理主體的職責，強化了治理機制運行的規范性，從股東、獨立董事、外部監事等多方面進一步優化權力關系，銀保監會曾發布《健全銀行業保險業公司治理三年行動方案（2020-2022年）》，上述制定的準則是公司治理監管的一項基礎性工作，一定程度上遏制尋租空間。

　　一位國有銀行地方分行高管告訴記者：“目前不少分行監事會并不歸總行直管，這造成監事會不具備獨立性，較難發揮作用，應將地方分行監事會納入總行管理，提高其獨立操作能力。”

　　另外，記者從業內人士處了解到，從發揮公司治理機制角度看，機構應進一步做實監事會功能，確保監事會依法獨立行使監督職責，推動監事會豐富履職內容，更多地圍繞金融反腐深入開展財務、內控和履職盡職監督，定期對機構經營決策、風險管理情況進行監督檢查，及時移交涉嫌腐敗問題線索；同時，應建立高管層向董事會、監事會、各專門委員會的涉嫌腐敗問題報告制度，及時開展履職情況評價和反腐敗工作成效評估。

　　從技術角度看，一位廣東地區銀行業相關人士建議，可通過技術手段提高風險監測能力，讓流程固定化、數據不可篡改、行為有跡可查，減少貪污腐敗行為。比如，建立一套相對穩定的風險監測體系，公司可以收集內外部廉潔風險的案例，分析行為特征，開發行為模型和個人畫像，在監測過程中，利用已建立的黑名單、行為分數、智能掃描排查等手段來識別風險并自動預警和報告。

　　上述國有銀行地方分行高管表示：“從內部制度看，目前有銀行采取將高管三代血親信息錄入系統，通過大數據篩查異常資金流動來甄別線索；另外，我行建立了員工行為管控系統，將信貸客戶及銀行信貸經理信息納入，審查資金往來。當然，目前這種大數據審核只限于行內，并未形成多家銀行聯動，留下了一定操作空間。”

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責任編輯：陳嘉輝