假期我們來盤點(diǎn)盤點(diǎn)銀行的薪酬和人員流失問題。

　　銀行薪酬一直都是業(yè)內(nèi)外人士關(guān)注話題，銀行裁員的消息也層出不窮。今天基金君就用15家已經(jīng)發(fā)布2017年年報的上市公司數(shù)據(jù)，和大家探討探討，這幾年來銀行業(yè)的薪酬和人員流失情況。

　　數(shù)據(jù)顯示，5家銀行去年發(fā)放人均薪酬40萬，其中中信銀行以人均48.48萬元目前排在第一位，招商銀行、平安銀行（000001，股吧）位分別以44.63萬元和44.14萬元位居二三。四大行的人均薪酬及漲幅則位居末位，而傳統(tǒng)四大行人均薪酬24萬。

　　從銀行員工人數(shù)來看，去年有8家銀行增員，7家銀行減員，全部15家銀行員工數(shù)量整體減少近3.1萬人；其中四大行的人員流失情況最為明顯，這兩年來員工共減少4.8萬人。

　　5家銀行人均薪酬超40萬元

　　中信銀行48.48萬元排第一

　　在15家銀行中，中信銀行人均薪酬最高，達(dá)到48.48萬元；招商銀行、平安銀行位居其后，人均薪酬分別為44.63萬元和44.14萬元；寧波銀行（002142，股吧）和民生銀行（600016，股吧）的人均薪酬也超過40萬元。

　　而工農(nóng)中建四大行的人均薪酬分別在22.9萬元到26.21萬元之間，位于各大行的末位。

注：除中信銀行為合并口徑外，其余銀行均為母公司口徑

　　從人均薪酬漲幅來看，張家港行漲幅最大，2017年末較年初漲幅超20%；平安銀行、中信銀行和寧波銀行漲幅也超15%。

　　把時間拉長一點(diǎn)來看，這三年來整體漲幅較大的為中信銀行、平安銀行、寧波銀行和招商銀行，均在2016年/2017年獲得超過10%的薪酬漲幅：

注：除中信銀行為合并口徑外，其余銀行均為母公司口徑

　　民生銀行雖然也位列人均薪酬超40萬的榜單中，但這兩年來薪酬漲幅并不大，并在2017年出現(xiàn)下降：

　　14家銀行總薪酬支出增加

　　最高達(dá)到50億元

　　15家銀行2017年員工薪酬支出總計達(dá)5224.91億元，同比增長172.76億元；其中6家銀行總薪酬支出增長超過10億元，建設(shè)銀行總薪酬支出相對16年底增長51.92億元。

　　從漲幅來看，地方商業(yè)銀行的漲幅靠前，張家港行、江陰銀行和寧波銀行的漲幅超20%；民生銀行作為唯一一家總薪酬支出縮水的銀行。

注：除中信銀行為合并口徑外，其余銀行均為母公司口徑

　　把時間稍微拉長一些，可以看出，工農(nóng)中建四大行的總薪酬漲幅位居末位。

注：除中信銀行為合并口徑外，其余銀行均為母公司口徑

　　大行減員規(guī)模大

　　四大行2年流失4.8萬人

　　再看15家上市銀行員工人數(shù)變動情況，總體的變化情況是：8家銀行增員，7家銀行減員，全部15家銀行員工數(shù)量整體減少近3.1萬人。

注：除中信銀行為合并口徑外，其余銀行均為母公司口徑

　　而7家減員的銀行中，四大行中的工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行（601288，股吧）和建設(shè)銀行裁員均超9000人，三家總共裁員達(dá)2.8萬人；平安銀行也以4383的職工人數(shù)減少量成為減員幅度最大的銀行。

　　把時間拉長看，這三年來依舊是工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行和平安銀行的人員流失數(shù)量最大。

注：江陰銀行、常熟銀行、張家港銀行、無錫銀行等4家于2015年時仍未上市，故無相關(guān)資料。

　　四大行的人員流失數(shù)量十分突出，從2014年的3.9萬流入開始，降至2015年0.9萬，2016年開始人員流失2萬人，2017年更是加劇流失2.8萬人。兩年時間共計流失4.8萬人。

　　遠(yuǎn)超光大銀行、平安銀行等銀行員工總數(shù)，光大銀行2017年員工人數(shù)為4.4萬，平安銀行為3.2萬。浦發(fā)銀行2017年的半年報數(shù)據(jù)顯示，其員工人數(shù)也不過5.1萬人。

　　我們用折線圖更直觀看看其余四大行的人數(shù)變化：

　　數(shù)據(jù)顯示，流失員工大多為大堂經(jīng)理、柜員、保安等可替代性較強(qiáng)的崗位，且銀行本科以下學(xué)歷的員工人數(shù)正在大幅減少。當(dāng)然也存在流失員工跳槽的因素。

　　銀行業(yè)正在拋棄誰？

　　又在追捧誰？

　　1、“下崗”危機(jī)人群

　　一線柜臺：傳統(tǒng)柜面是被壓減最厲害的崗位。已經(jīng)有多家銀行宣布“無高柜網(wǎng)點(diǎn)”開業(yè)，傳統(tǒng)柜臺被大量機(jī)器設(shè)備替代。

　　會計等后臺崗位：技術(shù)的不斷發(fā)展，流程化、批量化的工作可能漸漸被智能機(jī)器替代。例如資質(zhì)審核、會計等核賬業(yè)務(wù)可以批量處理，這些業(yè)務(wù)相關(guān)的崗位也可能會慢慢縮減。

　　2、高薪人才密集崗位

　　風(fēng)險管理人員：金融的本質(zhì)就是風(fēng)險，利潤因風(fēng)險而來，虧損因風(fēng)險而去。央行、銀保監(jiān)對于風(fēng)險的管控也受到了也愈來愈受到重視。據(jù)招行的年報顯示，2017年的風(fēng)控相關(guān)人員增加了近300人。

　　金融IT人才：隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)備受挑戰(zhàn)，銀行業(yè)也正向數(shù)字化轉(zhuǎn)型，除了需要在業(yè)務(wù)上求變創(chuàng)新，更重要的是保持技術(shù)上的領(lǐng)先優(yōu)勢，因此IT人才的作用日趨凸顯。在金融圈的信息技術(shù)崗位中，以下這些屬于關(guān)鍵IT人才：產(chǎn)品經(jīng)理、架構(gòu)師、管理人員、資深的開發(fā)人員、用戶體驗設(shè)計師等。除此之外，近年來隨著金融行業(yè)加速互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型，電子商務(wù)經(jīng)理、電子交易項目經(jīng)理和業(yè)務(wù)分析師、IT轉(zhuǎn)型高級業(yè)務(wù)架構(gòu)師也備受青睞。

　　私人銀行理財師：私人銀行從業(yè)人員不但需要有扎實(shí)的專業(yè)知識，還必須具備較高的綜合素質(zhì)，能夠有效地與客戶溝通，取得客戶信任，并為客戶做出合適的理財方案。由于私人銀行主要服務(wù)高凈值客戶，銀行對私行人才多方面素質(zhì)要求極高，僅學(xué)歷上就要求是經(jīng)濟(jì)、金融、財會、法律、稅務(wù)、經(jīng)濟(jì)等專業(yè)的研究生以上學(xué)歷，同時還普遍要求持證上崗，包括CFA、CPA、、注冊稅務(wù)師、律師等資格證書。

　　金融業(yè)不再是最賺錢行業(yè)

　　清華北大開始離開金融業(yè)

　　從上述人員流失數(shù)據(jù)可以看出，銀行金飯碗已徹底砸碎！而數(shù)據(jù)顯示，應(yīng)屆畢業(yè)生對于金融業(yè)的熱度也在不斷下降。

　　從智聯(lián)招聘發(fā)布的《2017應(yīng)屆畢業(yè)生就業(yè)力調(diào)研報告》來看，金融業(yè)已不再是最賺錢的行業(yè)，“IT/通信/電子/互聯(lián)網(wǎng)”行業(yè)取而代之，應(yīng)屆生實(shí)際簽約月薪為4867元；“金融業(yè)”平均簽約月薪則是4692元。

　　在這樣的背景下，大學(xué)生對傳統(tǒng)“高大上”的金融業(yè)的熱情不斷降溫：2017年，應(yīng)屆畢業(yè)生期望簽約金融業(yè)的比例為9.3%，同比2016年下降了3.4%；與此同時應(yīng)屆畢業(yè)生對于IT業(yè)的期望簽約率達(dá)19.4%，同比上升3%。

　　而從中國兩大學(xué)府：清華大學(xué)和北京大學(xué)這四年來的《畢業(yè)生就業(yè)報告質(zhì)量》顯示，北大清華的畢業(yè)生對金融業(yè)的熱度也在不斷下降。

　　2017年清華大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)人數(shù)最多的為信息傳輸、軟件和信息科技技術(shù)服務(wù)業(yè)，比例達(dá)22.3%，超過金融業(yè)19.6%的就業(yè)數(shù)；而此前，金融業(yè)的就業(yè)人數(shù)一直超過IT業(yè)。

注：北京大學(xué)除2014年為本科畢業(yè)生就業(yè)行業(yè)分布，其余均包括本科、碩士、博士畢業(yè)生

　　北京大學(xué)畢業(yè)生在金融業(yè)就業(yè)的人數(shù)也在不斷下降，從2015年的26.5%降至2017年的23.05%；不過，北大對IT業(yè)的熱度也在不斷變化中，反而在公共管理、社會保障和社會組織的就業(yè)人數(shù)越來越多，從2015年的14.73%漲至2017年的22.68%，直追金融業(yè)的就業(yè)人數(shù)。

　　最后解釋一下銀行薪酬統(tǒng)計邏輯

　　因為職位、資歷、年限和能力的高低不同，員工平均薪酬數(shù)字只是放在同業(yè)中比較員工的薪酬狀況，難以客觀準(zhǔn)確地反映每一位銀行員工薪酬現(xiàn)狀。

　　基金君僅以“平均數(shù)”的波動變化，給大家對銀行的薪酬來做一個整體的認(rèn)識。基金君的計算邏輯是“薪酬/員工數(shù)”，并與過去兩年同期進(jìn)行比較。

　　無論是薪酬還是員工數(shù)量上，基金君統(tǒng)一采用的是母公司的統(tǒng)計口徑，并沒有把各種子公司員工薪酬統(tǒng)計在內(nèi)。（除了中信銀行）

　　薪酬方面，基金君采用的銀行年報中母公司現(xiàn)金流量表中的“支付給員工以及為員工支付的現(xiàn)金”這個項目。

　　而員工人數(shù)方面，則選自年底母公司在職員工的數(shù)量；即減去境內(nèi)主要控股公司人數(shù)。

責(zé)任編輯：牛鵬飛