股市瞬息萬變，投資難以決策？來#A股參謀部#超話聊一聊，[點擊進入]
7月8日-9日，2023青島?中國財富論壇舉行，主題為“新變局 新財富 新動能”。在分論壇多元化戰略打造銀行理財競爭力環節，中國銀行業協會秘書長劉峰進行了分享。
在劉峰看來，中國財富市場的發展，經歷了三個發展階段，已經成為行業的共識：
第一就是以存在利差為主要收入來源的存在管理模式；第二就是打造產品超市供客戶來挑選和購買，從中獲取中間業務收入的銷售模式；第三種就是以產品的動態配置和調整為主，為投資者提供全周期的資產配置服務的資產配置模式。
“國內現在財富管理業務主要處于第二個階段，呈現向第三個階段轉型的態勢。與財富管理發展階段相對應的是業務體系的搭建，國內主要是圍繞長尾、中端、高凈值的管理體系為資產配置業務。投顧是基石業務；交易類業務是資本市場的中介服務，包括融資、融券、收益互換等等；第三種是為高凈值群體提供的綜合服務?！眲⒎逭f。
劉峰表示，財富管理的關鍵是財富管理體系，目前國內各個資產管理機構的產品體系多數呈金字塔的產品體系。
第一層就是現金管理類，特點是申購和贖回的操作便利；第二層就是固定收益類產品，如固收+等產品，特點是產品收益預期較穩定；第三是權益類產品，例如指數性、風格型、主題型策略的產品；第四層就是復雜的衍生品方面產品，主要涵蓋期貨、期權、大宗商品，需要保證金的產品；第五層就是私募類產品，主要私募債權類和私募股權類產品，財富管理位于銷售端，所以產品研究團隊非常重要，產品體系的建立也非常重要。
新浪聲明：所有會議實錄均為現場速記整理，未經演講者審閱，新浪網登載此文出于傳遞更多信息之目的，并不意味著贊同其觀點或證實其描述。
責任編輯：王蒙
VIP課程推薦
APP專享直播
熱門推薦
收起
24小時滾動播報最新的財經資訊和視頻，更多粉絲福利掃描二維碼關注（sinafinance）
