8月20日消息，由中國財富管理50人論壇舉辦的“2022夏季峰會”在京舉行。 華夏基金總經理李一梅出席會議并發表演講。

　　李一梅表示，截至2021年5月，公募基金的持有人已經達到了7.2億人。對于公募基金來說，投研一定是公募基金生存的立身之本和核心競爭能力，產品是投資能力和策略的載體。要加強各條線的通力合作，對基金公司來講，不僅要觸達終端客戶，還要觸達機構客戶，觸達渠道里的每一個客戶經理。

　　以下為嘉賓發言全文：

　　各位領導、嘉賓，還有我們的觀眾朋友們，大家下午好！

　　今天非常榮幸能夠有機會參與今天這個論壇活動，來共話財富管理行業高質量發展的機遇和變局。

　　前面三位領導的講話，我聽了一方面非常受教，另外一方面，覺得他們一直在Q我們基金行業。我也非常高興，今天有這個機會代表公募基金行業跟大家分享一下，我們在宏觀和微觀上的一些想法。

　　首先，包括今天上午，我們的論壇和下午各位來賓，大家的共識就是財富管理行業正在迎來巨大的發展機遇。在宏觀、中觀和微觀上，我們都觀察到了非常多的機遇的變化。

　　首先在宏觀方面，財富大興起時代的來臨。特別是“房住不炒”之后，很多投資的需求開始向財產化的投資轉向。

　　從中觀這方面來講，這幾年監管一直在給我們營造健康發展的環境，各個財富管理機構和資產管理機構的業務模式也是在持續創新之中。從微觀層面，投資者的基數也是在不斷壯大的。在大的藍圖上面，公募基金也有一些自己的底色，在這里也分享一下我們的觀察。

　　同樣是在宏觀方面，十八大之后，大家從財富管理方面，國家很多文件都提到了“共富裕”這四個字，在海外可能說到財富管理，很多業內的同事都會想到說高凈值客戶。我們中國的財富管理更添加了這種普惠的色彩。一方面，這是有我們黨非常英明的方向，給我們提供了特別好的一個指引。

　　另外，對于公募基金來講，我們作為1元錢起購的產品，就是普惠金融當之無愧的一個代表。剛才說到的權益投資大時代的來臨，公募基金在過去應該來講24年的歷程里面，我們一直在凈值化的道路上是苦苦追索。通過凈值化，這24年的磨煉，公募基金專業的投研能力也是在不斷地隨著行業的變遷以及市場，以及整個世界的變遷在往前前行，所以專業的投研能力，我們認為是我們最后能夠實現嘗試去追求整體社會共同富裕的核心競爭能力。

　　在大資管整個的時代，特別是《資管新規》推出之后，我們也看到，公募基金正是因為我們在凈值化管理過程中的一點點優勢。在2018年底，公募基金管理規模只有13萬億；到2021年末，公募基金的管理規模已經到26萬億。所以，我們也趁著大資管時代到來抓住很多市場機會，提升了我們的影響力。

　　在中觀層面，特別是今年以來，我們看到多項政策密集出臺，在不停地對公募基金高質量發展提出了路線圖和指引，同時，也給我們指明了方向。在4月份，證監會出臺了《關于加快推進公募基金行業高質量發展的意見》，描繪了公募基金下個階段發展的藍圖，并給我們制定了非常明確的路線。

　　5月份，證監會同時也發布了公開募集證券投資基金管理人，也就是《公募基金監管管理辦法》。格平總當時在監管機構的時候，就開始參與到這個工作里面來了。在過去10年，我們一直在期待新的辦法，通過全鏈條完善公募監管的制度來進一步提升公募基金整體發展的框架。

　　當然，大家也非常關注到，我們最近也有公募基金管理公司的績效考核和薪酬管理指引，我們也覺得這個是非常正向的推動整個行業健康的、健全的長效約束機制的建立。包括各位領導也都提到了，像個人養老金、基金投顧、公募REITs，一項項業務創新是給整個行業開辟了新的沃土，也提出了非常潛力空間。

　　在微觀層面，公募基金最新的2021年的數據，5月份公布的，公募基金的持有人已經達到了7.2億人。大家看到，14億人的大群體里面，我們已經開始超過半數。2019年，整體行業的賺錢效應使得我們欣喜地看到，公募基金得到了個人投資者的廣泛認同。格平總也給我們提出了非常尖銳的痛點，怎么樣能夠通過我們繼續的努力，讓投資人的獲得感、安全感和幸福感，打消基民不賺錢的這種可能是一個行業長期以來的特別亟待解決的難題。我們也特別希望通過共同努力，在剛才宏觀、中觀和微觀的機遇下，能夠做好自己，以便迎接財富管理轉型當中的很多挑戰。

　　給大家分享我們對挑戰的幾個思考。

　　最近央行出臺了首份全金融行業通用的《財富管理從業標準》，對于我們來講，它應該是首個整個行業規范化的一個重要的起步。當然，也是考驗。在這里面，對于我們來講覺得非常振奮的，它把財富管理和我們原來自己理解的很類似，把財富管理和我們每一個投資人人生的長期的、周期生命管理，做了一個非常好的結合，也就是說財富管理以后，通過我們的這個規范，把人作為財富管理，把投資者作為財富管理需要注重的核心和主體來看待，那么這個是我們后續需要面臨的一個比較大的轉變。

　　從挑戰的角度來講，簡單說，一個是整個監管對于我們變革性的指導。剛才不管是格平總，還是黃總都說到。我們從以產品銷售為導向逐步地覆蓋客戶全生命周期，基于客戶財富規劃服務模式的轉變，對客戶需求的理解，提出了更高要求。

　　我們也看到，包括千禧一代，包括所謂的X世代，就年輕人投資需求的崛起，對于數字化賦能的能力，也提出了非常大的挑戰。

　　最后，也是大家關注到，特別是現在在海外，投資已經不完完全全是針對收益了，投資也要針對理念和社會公平等，強調自身使命和價值觀的行為。這些新世代的入場，他們所帶來的價值觀的變化，對ESG這一類特別有價值主張行為的堅持，也會對我們發生很大的變化。簡單的就給大家介紹了一些，我們對財富管理發展當中挑戰的看法。

　　最后落實到公募基金行業，我們認為提升我們自己的核心競爭力才是應對發展和應對挑戰永遠的一個不變的應對之道。

　　我們自己在這里提出一個概念，要打造公募基金的“六邊形戰士”。為什么說“六邊形戰士”？有三個是面向前臺業務的，有三個是面向我們自身能力塑造的。

　　首先，我們的投研能力。不管是剛才幾位領導說到對公募基金的應用，包括FOF，包括投顧，首先看重的是公募基金整體投研能力的塑造，投研一定是公募基金生存的立身之本和核心競爭能力。這些年，不同資產類別的發展，投資周期和生命周期的不斷地結合，對于我們來講，我們整體的投研框架也是在不斷進化的。在過去這些年，華夏基金持續升級我們的投資體系，現在我們形成了一個以策略為核心，以資產配置為主體，自上而下和自下而上相結合，有多層次、立體化的體系，也希望隨著市場和隨著投資人需求不斷地演進，還是要持續地對它來進行迭代。

　　第二個，產品。雖然我們說面對客戶的需求講的是對客戶的理解，但是產品是我們投資能力和策略的載體。不管是做FOF，剛才黃總講得非常好，平安做得也特別好。還是克平總講到，他們在投顧里面對于我們這些產品的應用，最核心的，作為我們資產管理機構的公募基金怎么樣能夠發現、定義、創設，并且管理優秀資產的載體，也就是管理我們一個個的產品。我們伴隨著FOF和投顧業務的發展，對于產品的定位也不僅僅是針對個人客戶的需求，也要針對像券商，像信托、銀行理財子，像保險公司，他們的需求，我們創建底層工具，這個是我們產品的應有之意。

　　第三個，需要建造的核心能力，這里面寫的是“服務”，其實應該講上“服務與陪伴”。可能陪伴比服務更加重要。我們首先要形成對客戶的深度洞察。很多情況下，所謂基金賺錢，基民不賺錢，還是因為基民的預期和我們產品實際給予的最終的結果有差異。而且我們匹配其潛在需求，也是有差異，所以怎么樣以客戶為中心能夠提升客戶體驗，增加客戶粘性，就是我們在服務當中必須面對和解決的問題。

　　同時，我們還要加強各條線的通力合作，把投資、產品、銷售以及后面的服務結成一個整體。這個里面，我們提出要構建多層次的客戶觸達體系。對于基金公司來講，不僅要觸達終端客戶，還要觸達機構客戶，還要觸達渠道里面的每一個客戶經理，所以只有這樣才能建立多元化、立體式的輔助工具，來幫助我們各方面更好服務于客戶。

　　基金投顧業務，剛才大家也說到了，但是在這里面，我希望提出一個觀點。大家都說千人千面，我們一直認為千人千面更多的不是在說“投”，而是在說“顧”。投的角度來講，我們相對來講產品的布局已經很豐富了，但是怎么樣來陪伴客戶的方式，用每一個人所希望和喜聞樂見的方式來陪伴他們，這個是我們后續服務和陪伴一個非常重要的課題。

　　后面三個是我們從長周期上更重要需要樹立的能力。很多可能我們的客戶或者我們的領導來參觀華夏基金的時候，都沒有什么可參觀的。因為基金公司一個人的公司，從長期發展來講，我們更多的是希望打造成為一個優秀的人力資源公司。也就是我們怎么樣能夠持續使我們的產品具有競爭力，持續地建立好我們專業的梯隊，怎么樣能夠使我們的不管是投研團隊也好，陪伴服務團隊也好，產品和中后臺賦能團隊也好，都能夠持續地隨著公司的發展把客戶的需求作為核心，能夠源源不斷地產生新的人才，這個是公募基金發展最核心的能力之一。

　　下一個就是科技，剛才很多領導都提到了科技。我們認為，以前我也說過，數據是新的“原油”。科技有可能是將來競爭的第二戰場。高質量發展，也就是說我們怎么運用金融科技去給我們的投資插上“翅膀”，讓我們的投資更加智能化，怎么運用金融科技使我們的服務變得顆粒化更細，能夠真正觸達千家萬戶。

　　最后一個能力不只是針對我們單一的公司，今天我們有這么多伙伴聚集一堂，我們相信，我們所謂的金融和財富管理的高質量發展更多地也要生態的高質量發展和建立。也就是說我們這個生態里面有各種的財富管理機構，有各類的資產管理機構，還有平級機構，還有一線銷售的機構，還有我們很重要在座的媒體朋友，更多的還有我們的客戶。我們要把所有不同的群體形成一個不斷良性優化。剛才黃總說能夠多方共贏的這樣一個生態，有了這個生態，我們相信，我們的財富管理必然會高質量地蓬勃發展。有了這個生態，我們也一定會欣欣向榮，越來越好，謝謝大家！

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責任編輯：宋源珺