界面新聞?dòng)浾?| 張靈霄

　　近日，安徽警方微信公眾號(hào)顯示，馬鞍山市公安經(jīng)偵部門成功破獲了一起70億元的非法套現(xiàn)案。

　　事情起源是在偵辦一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案時(shí)，有受害人向警方報(bào)案時(shí)稱，自己不僅被騙走了現(xiàn)金和銀行卡里的錢，連網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)上的1萬多元消費(fèi)信貸也被人騙走了。

　　消費(fèi)信貸額度也能被騙走？民警察覺到這一不同尋常的細(xì)節(jié)后，擴(kuò)大了調(diào)查范圍。

　　隨著警方對當(dāng)事人、交易“商鋪”以及交易中多次出現(xiàn)的賬戶進(jìn)行分析，一個(gè)交易金額高達(dá)1億元的賬戶戶主——陳某，引起了專案組的注意。

　　由此為切入點(diǎn)，專案組抽絲剝繭，逐漸刻畫出犯罪團(tuán)伙的資金交易鏈路：一個(gè)以網(wǎng)購套現(xiàn)為紐帶、涉案金額70億余元、涉及套現(xiàn)客戶100多萬人的特大非法經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)逐漸浮出水面。

　　整個(gè)網(wǎng)絡(luò)鏈條大致包括套現(xiàn)的客戶、套現(xiàn)的中介、碼商，還有銷贓變現(xiàn)團(tuán)伙這幾個(gè)環(huán)節(jié)。

　　根據(jù)央視新聞報(bào)道，這些從事非法套現(xiàn)的人員只是在網(wǎng)絡(luò)上互相聯(lián)系，但套現(xiàn)鏈條環(huán)環(huán)相扣，分工明確。

套現(xiàn)環(huán)節(jié)   來源：央視新聞

　　1億元賬戶的戶主陳某等套現(xiàn)團(tuán)伙在該犯罪流程中起到“承上啟下“的作用。他們先通過網(wǎng)絡(luò)發(fā)布套現(xiàn)廣告吸引客戶，然后聯(lián)系碼商團(tuán)伙、變現(xiàn)團(tuán)伙完成套現(xiàn)。套現(xiàn)團(tuán)伙收取高額手續(xù)費(fèi)，其中的一小部分分配給碼商團(tuán)伙、變現(xiàn)團(tuán)伙，借此形成利益共享的關(guān)系。

　　值得注意的是，與傳統(tǒng)的利用POS機(jī)“套現(xiàn)”不同，新套現(xiàn)方式利用各類網(wǎng)購平臺(tái)中虛假購物和實(shí)物變現(xiàn)等方式，以變現(xiàn)第三方支付平臺(tái)的信用額度。根據(jù)警方公布的網(wǎng)絡(luò)聊天記錄，被用來進(jìn)行非法套現(xiàn)活動(dòng)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，不僅涉及花唄、白條等第三方支付平臺(tái)，還包括美團(tuán)、攜程、抖音等商業(yè)平臺(tái)上入駐的電商。

　　據(jù)警方介紹，嫌疑人的套現(xiàn)“信用額度”方式五花八門，有的碼商在網(wǎng)購平臺(tái)上注冊大量網(wǎng)店，但這些店鋪實(shí)際上沒有任何實(shí)際經(jīng)營，通過發(fā)空包套現(xiàn)；還有的嫌疑人利用一些平臺(tái)撤銷訂單時(shí)的返款漏洞套現(xiàn)；又或是通過購買手機(jī)等易銷商品快速轉(zhuǎn)手變現(xiàn)。一般而言，嫌疑人的抽成比例通常是套現(xiàn)金額的2%至8%，最高的甚至超過20%。

　　2023年8月，多省公安統(tǒng)一行動(dòng)，對鎖定的30名嫌疑人實(shí)施抓捕。由于嫌疑人完全依靠網(wǎng)絡(luò)作案，警方在抓捕的同時(shí)重點(diǎn)收集了嫌疑人的手機(jī)、電腦、信用卡等用于違法資金轉(zhuǎn)賬的作案工具。

　　警方通報(bào)稱，該案犯罪手法之新、涉案金額之大，全國罕見。經(jīng)縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數(shù)落網(wǎng)，全部被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。該條套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈終被警方連根拔起。

　　今年1月9日，公安部召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)2023年全年公安工作等有關(guān)情況。公安部新聞發(fā)言人賈俊強(qiáng)透露，2023年，全國公安機(jī)關(guān)共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件43.7萬起。

　　據(jù)介紹，當(dāng)前套現(xiàn)案件呈現(xiàn)“犯罪手段網(wǎng)絡(luò)化、犯罪鏈條產(chǎn)業(yè)化、犯罪組織規(guī)模化”等特征。與傳統(tǒng)線下POS機(jī)套現(xiàn)相比，線上APP、二維碼、移動(dòng)終端套現(xiàn)遷移，變現(xiàn)快捷隱蔽，犯罪成本低，可復(fù)制性強(qiáng)。

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責(zé)任編輯：張文