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每經(jīng)記者 任飛
近日，有關(guān)深圳前海洛克基金管理有限公司（以下簡稱洛克資本）法定代表人張穎豪疑似跑路事件持續(xù)發(fā)酵，《每日經(jīng)濟新聞》記者從其旗下基金投資人處了解獲悉，11月14日就已經(jīng)發(fā)生風(fēng)險，有投資人當(dāng)天交錢之后，當(dāng)天下午已無法與管理機構(gòu)取得聯(lián)系。
據(jù)介紹，部分受害者是通過洛克資本內(nèi)部人士告知的，但僅告知“老板走掉了”并沒有提示任何風(fēng)險，且時間較11月14日有所滯后。
目前，據(jù)悉洛克資本在東莞的部分高管已經(jīng)被警方控制，投資人中也組織維權(quán)團體配合警方調(diào)查。根據(jù)記者了解到的信息，此次涉及洛克資本管理的資金達(dá)12億元，其中包含固收及股權(quán)類產(chǎn)品，涉及投資戶數(shù)多達(dá)500戶。
“兜不住了才事后通知我們”
“兜不住了事后才通知我們！”在洛克資本法定代表人張穎豪疑似跑路之后，越來越多的投資人開始對接業(yè)務(wù)員、理財經(jīng)理詢問此事，《每日經(jīng)濟新聞》記者獲悉，在洛克資本內(nèi)部發(fā)生這一事件之后，相關(guān)業(yè)務(wù)員并沒有第一時間通知到投資人。
事件起因于部分投資者得知洛克資本法人張穎豪失聯(lián)，但很多人都是在上周，特別是周二（11.14）之后才緊張起來。“上周聯(lián)系他們（洛克資本）確認(rèn)是不是老板跑路了，一開始說要確認(rèn)確認(rèn)，最后實在是藏不住了，跟我們講說是老板跑路了。”
暢驍（化名）是這次洛克資本跑路事件的受害者之一，11月19日，《每日經(jīng)濟新聞》再次聯(lián)系到他的時候，他告訴記者直到周三（11.15）才獲得洛克資本方面的回復(fù)確認(rèn)老板失聯(lián)了。
他給記者介紹了事件的發(fā)展近況，表示目前東莞警方已經(jīng)介入此事，“其他地方的人員不知道怎樣，東莞這邊的高管（洛克資本）是被控制了。”他表示，目前希望配合警方，把損失控制到最低限度。
洛克資本是一家創(chuàng)始于2012年、專注股權(quán)投資的基金管理機構(gòu)，管理人是深圳市前海洛克投資有限公司，根據(jù)啟信寶的信息查詢顯示，該機構(gòu)業(yè)務(wù)不僅涉及一級市場，同時涉及二級市場投資。其中，股權(quán)投資聚焦于女性消費與文化娛樂板塊，并戰(zhàn)略性投資軍工、醫(yī)療和教育領(lǐng)域；證券投資以量化對沖為主。通過一、二級市場的聯(lián)動，以資產(chǎn)證券化為主要盈利手段。
事實上，在此次維權(quán)的投資人群體當(dāng)中，同暢驍一樣，很多人其實對于洛克資本的來歷并不甚知情，或有熟人推介，或已看到公司往年的第三方評價等，就放心交錢交由對方打理。此番事件發(fā)生后，投資人出于維權(quán)的目的也成立了維權(quán)小組，并擬定了《關(guān)于洛克資本涉及非法集資的請愿函》。
據(jù)暢驍告訴記者，洛克資本內(nèi)部與他們對接的人員此前已經(jīng)確認(rèn)了此次風(fēng)險事件涉及的金額數(shù)量，結(jié)合請愿人群的實際情況，目前涉及的產(chǎn)品類型包含股權(quán)類和固收類產(chǎn)品，分別達(dá)到約4億元、8億元，這合計12億元的資管產(chǎn)品大約涉及500戶數(shù)投資人。
投資者適當(dāng)性評估、簽約雙錄等均缺失
“我是今年一季度投了他們的固收類產(chǎn)品，發(fā)生這個事情我是后知后覺。”據(jù)前述投資人介紹，在他投資固收類產(chǎn)品的近半年時間里面，并沒有太多與機構(gòu)溝通的機會，直到風(fēng)險事件報出之后，他才設(shè)法與對接人員聯(lián)系。
不過，負(fù)責(zé)與他溝通的并不是原先的業(yè)務(wù)員，而是洛克資本的其他員工。他本人在此之前對原先的業(yè)務(wù)員資質(zhì)并不了解，通過朋友介紹簽約落成了投資計劃。當(dāng)記者同他深入溝通時發(fā)現(xiàn)，洛克資本方面在與其簽約時，非但沒有對其進行適當(dāng)性評估，甚至沒有對簽約過程進行雙錄。
該投資人表示，當(dāng)時沒有進行投資者適當(dāng)性評估，具體的內(nèi)容就是盡調(diào)個人資產(chǎn)、收入結(jié)構(gòu)、投資過往等級等內(nèi)容，從而評估投資人的風(fēng)險偏好高中低，以確認(rèn)是否符合擬投資產(chǎn)品的要求；此外，在實際簽約過程中，也沒有對全過程進行錄音、錄像。
據(jù)了解，洛克資本在同投資人簽約擬定的合同也并不標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)我國《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定，私募基金起投金額為100萬元以上。而據(jù)記者了解，洛克資本的起投門檻甚至低至50萬，據(jù)介紹，大部分股權(quán)、固收類的投資是50萬起步，最高投資3000萬元。
在此次時間波及的投資人當(dāng)中，有的人跟暢驍一樣投資時間不長，有的投資年限已經(jīng)超過2年之久，更有投資者是在11月14日當(dāng)天上午打款完畢，同一天下午就沒有了洛克資本的消息。
由于投資金額的不同，投資人反饋說，實際的投資人當(dāng)中其實并沒有太多人能夠直接對接洛克資本老板，“但并不是沒有人能聯(lián)系到他，其實這次事情出了，也是有人提前溝通過老板發(fā)現(xiàn)沒有回應(yīng)，才導(dǎo)致更多的投資人關(guān)注。”這意味著，在投資人群體當(dāng)中，無論是大額投資者還是相對小額的投資人都已無法同當(dāng)事方第一責(zé)任人取得進一步的溝通。
目前，從外界披露的消息來看，洛克資本法人張穎豪是投資人、公司員工、警方等重點追討的對象，按照投資人所在維權(quán)小組同警方的配合來看，案件正在進一步偵破當(dāng)中。
投資人關(guān)切維權(quán)結(jié)果
關(guān)于洛克資本此次風(fēng)險事件，此前已有公開信息介紹，外界在關(guān)注事件發(fā)展的同時，最重要的是投資人的利益亟需得到保障。記者也就此事向業(yè)內(nèi)多位專業(yè)律師了解此類案件過往的查辦方式，總的來看，當(dāng)務(wù)之急就是找到張穎豪本人，以及追溯資金的流向。
華南某對口金融條線的律師11月19日在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，首先，警方如果立案則說明案件已經(jīng)上升到刑事案件范疇。如果對簿公堂，在確切的證據(jù)面前，維權(quán)方官司打贏的勝率是很高的。只不過，此類事件即便維權(quán)方勝訴，后期能否順利得到補償仍存在不確定性。
“需要確認(rèn)當(dāng)事方的款項是否已被私自挪用，包括但不限于財產(chǎn)轉(zhuǎn)移或個人消費等，如果能夠證明這些錢是當(dāng)事人從公司轉(zhuǎn)出去，或者同其他主體之間存在利益綁定，就可以追討至涉事主體股東個人，抑或是直接追討案件當(dāng)事人。”
該律師強調(diào)，調(diào)查財產(chǎn)的去向所需要的時間或許不會太短，投資人維權(quán)需要有耐心，同時也需要關(guān)注涉事機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人過往可能存在的案底資料，同時也需要關(guān)注洛克資本旗下與投資人對接的業(yè)務(wù)員，不排除他們當(dāng)中很多也是受害者，但也需謹(jǐn)防共同犯罪的可能。
華南另一位律師則表示，如果已經(jīng)涉及刑事，投資者可以作為被害人的身份參與分配，但如果財產(chǎn)的追討不利，或也存在客觀上財產(chǎn)損失不可追回的風(fēng)險。
金融投資是一項高風(fēng)險的活動，投資者不可掉以輕心，更不能將自己置身于投資陷阱中，“擊鼓傳花”式的金融騙局常常將人們引入深淵，那些虛假的承諾和夸大的利益，帶來的往往是巨大的損失。在金融市場中，挖掘真實的信息、了解相關(guān)的風(fēng)險是至關(guān)重要的，投資者應(yīng)當(dāng)始終保持謹(jǐn)慎的態(tài)度，監(jiān)管部門應(yīng)該加大對金融行業(yè)的監(jiān)管和懲處力度，更加切實保護好每一位投資人的利益。
責(zé)任編輯：韋子蓉
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