近日，本溪銀保監(jiān)分局連發(fā)六張罰單劍指郵儲銀行本溪分行，其因發(fā)生挪用公款案件、違法發(fā)放貸款案件，六名員工遭終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　自2022年以來，郵儲銀行本溪分行已收到至少37張行政處罰罰單，罰單數(shù)額從幾萬到幾十萬不等，其中還有多名員工因存在違法違規(guī)行為被禁止終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　值得注意的是，裁判文書網(wǎng)曾披露郵儲銀行本溪分行前員工王某信用卡詐騙案件，以及其某支行前行長馬某冬貪污、挪用公款案件的犯罪細節(jié)，此二人也遭到了終身禁業(yè)的處罰。

　　六名員工遭終身禁業(yè)處罰，

　　去年曾有多名員工被禁業(yè)

　　近日，本溪銀保監(jiān)分局公布一批行政處罰信息公開表，罰單顯示，郵儲銀行本溪市分行發(fā)生挪用公款案件、違法發(fā)放貸款案件，六名員工遭終身禁業(yè)。

　　具體來看，朱某、陳某含、吳某、盧某強對該分行發(fā)生違法發(fā)放貸款案件負有直接責任；吳某琳、叢某對該分行發(fā)生挪用公款案件負有直接責任，上述六人均被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　來源：銀保監(jiān)會

　　實際上，除了上述六名員工外，去年以來，郵儲銀行本溪市分行及其支行還有多名員工被罰，其中不乏有被終身禁止從事銀行業(yè)工作的人員。

　　比如，去年8月，閆某、馬某娟、劉某亮、苑某男、王某權(quán)、張某、段某寧因?qū)︵]儲銀行本溪分行違法發(fā)放貸款行為負直接責任，被本溪銀保監(jiān)分局處以終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。

　　去年10月，本溪銀保監(jiān)分局公布兩張罰單，郵儲銀行本溪分行前員工王某因冒用他人身份進行信用卡詐騙，被本溪銀保監(jiān)分局處以終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。

　　同時，郵儲銀行本溪市分行高峪支行原行長馬某冬因違法發(fā)放貸款、挪用公款，被本溪銀保監(jiān)分局處以終身禁止從事銀行業(yè)工作的處罰。

　　值得注意的是，裁判文書網(wǎng)還曾披露上述二人的具體犯罪細節(jié)。

　　員工伙同他人詐騙自家銀行，

　　套取65萬后更改聯(lián)系方式外逃

　　據(jù)裁判文書網(wǎng)多年前披露的一則信用卡詐騙罪二審刑事裁定書顯示，王某是郵儲銀行本溪市分行的工作人員，一審法院認定，2011年1月18日，被告人王某伙同被告人呂某濤、史某某，由王某提供王某甲、宋某某的身份證，呂某濤提供郭某甲、王某乙、左某某的身份證，史某某提供沙某某、孟某某的身份證，并由王某、呂某濤偽造王某甲等7人的工作證明。

　　犯罪分子利用被告人王某在郵儲銀行個人業(yè)務(wù)部的職務(wù)便利，在王某甲等7人不知情的情況下，冒用7人的身份證明及虛假的工作證明在郵儲銀行辦理7張信用卡。信用卡成功辦理后，由呂某濤找到孫某某（在逃）利用信用卡套取現(xiàn)金，共計透支人民幣本金651147.24元未歸還。

　　套取現(xiàn)金后，王某、呂某濤更改聯(lián)系方式且外逃。案發(fā)后，被告人王某、呂某濤被抓獲歸案。

　　二審法院遼寧省本溪市中級人民法院認為，王某、呂某濤使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，進行信用卡詐騙活動，數(shù)額特別巨大，行為均構(gòu)成信用卡詐騙罪。同時，王某、呂某濤共同故意實施信用卡詐騙犯罪行為，是共同犯罪。另外，此二人犯罪所得贓款應(yīng)當予以追繳，退賠被害單位。

　　最終，法院駁回王某、呂某濤上訴請求，維持一審原判。即認定王某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣二十萬元；呂某濤犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣二十萬元；繼續(xù)追繳王某、呂某濤在本案中的贓款共計人民幣六十五萬一千一百四十七元二角四分，退賠給被害單位郵儲銀行本溪分行。

　　一支行原行長貪污犯罪細節(jié)曝光，

　　去年以來收到至少37張罰單

　　除了王某，裁判文書網(wǎng)多年前披露的一則申訴通知書顯示，遼寧省本溪市中級人民法院經(jīng)審查認為，被告人馬某冬（郵儲銀行本溪市分行高峪支行原行長）無視國家法律，身為國有公司中從事公務(wù)的人員，利用職務(wù)上的便利，竊取公共財物；挪用公款歸個人使用，情節(jié)嚴重，其行為已分別構(gòu)成貪污罪、挪用公款罪。

　　馬某冬在任職期間，利用職務(wù)之便，在監(jiān)管侯某小額貸款賬戶過程中，私自使用該貸款賬戶資金人民幣271242元，并采取篡改侯某收條的手段，將其中240000元占為己有。

　　天眼查顯示，郵儲銀行本溪市分行高峪支行的一條變更記錄顯示，該支行在2013年12月23日發(fā)生兩次公司負責人變更信息，變更前均是馬某冬。

　　來源：銀保監(jiān)會

　　值得注意的是，自2022年以來，郵儲銀行本溪分行至少收到37張罰單。

　　其中，被罰對象為郵儲銀行本溪分行的共四張：去年1月4日，該分行因貸款“三查”未盡職，被罰50萬元；去年8月26日，該分行因內(nèi)控執(zhí)行不到位，被罰30萬元；去年9月21日，該分行因予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益，被罰款5萬元；同一天，該分行因欺騙投保人被罰5萬元。

　　除了主體被罰外，郵儲銀行本溪分行多名員工也曾收到銀保監(jiān)會發(fā)放的罰單，被罰金額在1萬元到5萬元之間不等，多數(shù)收到了警告處罰，至少15人被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

　　天眼查顯示，郵儲銀行本溪分行成立于2008年，位于遼寧省本溪市，是一家以從事貨幣金融服務(wù)為主的企業(yè)，公司負責人為付軍。

責任編輯：宋源珺