文/宗禾 

　　央行再開百萬級反洗錢罰單！

　　4月9日，人民銀行長春中支連續公布17張罰單，對吉林億聯銀行、渤海銀行長春分行等五家機構作出處罰。

　　具體來看，吉林億聯銀行因涉及未準確、完整、及時報送個人信用信息；未按規定處理異議；未按規定報送大額交易報告或可疑交易報告；為客戶開立匿名、假名賬戶這四項違法違規行為，被處罰款164.4萬元。

　　同時，時任吉林億聯銀行風險管理部總經理余輝、風險管理部副總經理鄭玥等7位相關責任人被處罰款0.4-3.5萬元不等。

　　今年1月，吉林億聯銀行曾因未能建立有效的個人貸款全流程管理機制，被吉林銀保監局罰款20萬元。

　　作為東北首家獲批開業的民營銀行，億聯銀行近期正在積極籌措完成增資擴股。公開資料顯示，2017年5月，億聯銀行由中發金控投資管理有限公司、三快科技（隸屬于美團點評）等民營企業聯合發起成立，注冊資本20億元。其中第一大股東中發金控持股30%。第二大股東為三快科技持股28.5%，第三大股東吉林省華陽集團有限公司持股9.9%。

　　此外，渤海銀行長春分行也因涉及未向中國人民銀行報送賬戶開立資料；未準確、完整、及時報送個人信用信息；未按照規定處理異議；未經同意查詢個人信息；未按規定履行客戶身份識別義務這五項違法違規行為，受到警告處分并被罰款58.6萬元。包括時任渤海銀行長春分行營業部職員何曉爽在內的三名相關責任人一并被罰。

　　三家當地的農商行也未能逃脫被罰的命運。長春發展農村商業銀行與吉林德惠農村商業銀行因與身份不明的客戶進行交易，分別被處罰款80萬元、40萬元。遼源農村商業銀行因未向中國人民銀行報送賬戶開立資料，受到警告處分并被罰款10萬元。多名上述違法違規行為的相關責任人同時被罰。

　　近年來，反洗錢監管不斷加碼。僅在去年，央行及其分支機構共對417家反洗錢義務機構及相關責任人進行了反洗錢行政處罰，罰單共計733筆，罰款金額累計約6.28億元，其中機構罰款金額約6.08億元，個人罰款金額約0.2億元。這一數據與2019年相比，在罰單數量上增長了近四分之一，罰款金額更是2019年的三倍。

　　值得一提的是，2021開年后不久，央行就已在反洗錢領域開出千萬級罰單。中信銀行因涉及未按規定履行客戶身份識別義務等四項反洗錢領域違規行為，被處罰款2890萬元。同時，包括總行運營管理部總經理、電子銀行部總經理等在內的14名相關責任人一并被罰。

責任編輯：范迪