銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股東股權(quán)亂象治理，是防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的“牛鼻子”，也是推動(dòng)各項(xiàng)監(jiān)管工作的“牛鼻子”。銀保監(jiān)會(huì)副主席曹宇在今年四月國(guó)新辦新聞發(fā)布會(huì)上曾表示，加強(qiáng)中小銀行公司治理建設(shè)仍任重道遠(yuǎn)。

　　今日，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人答記者問(wèn)，對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的股東股權(quán)亂象治理、影子銀行治理以及銀行落實(shí)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)進(jìn)展進(jìn)行了披露。

　　去年清理1400多自然人或法人代持股東

　　近年來(lái)，銀保監(jiān)會(huì)持續(xù)推進(jìn)股東股權(quán)亂象整治。完善制度規(guī)范、開(kāi)展股東股權(quán)與關(guān)聯(lián)交易問(wèn)題專項(xiàng)整治，同時(shí)開(kāi)展高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違規(guī)股東股權(quán)清理。

　　據(jù)了解，銀保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了股權(quán)管理辦法和公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法等一系列政策文件，為推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)亂象治理奠定制度基礎(chǔ)。同時(shí)，建立銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)管理不良記錄，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)違規(guī)股東的監(jiān)管和懲戒。

　　2019年銀保監(jiān)會(huì)開(kāi)展專項(xiàng)整治工作，查處3000多個(gè)股東股權(quán)違規(guī)問(wèn)題，清理1400多自然人或法人代持股東。2018年起對(duì)農(nóng)村中小機(jī)構(gòu)開(kāi)展了專項(xiàng)排查，目前已責(zé)令違規(guī)股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)33.4億股，對(duì)74家機(jī)構(gòu)合計(jì)處罰5165萬(wàn)元。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，市場(chǎng)亂象得到了有效遏制。該名負(fù)責(zé)人進(jìn)一步指出，對(duì)于社會(huì)較為關(guān)注的其他問(wèn)題機(jī)構(gòu)，相關(guān)股權(quán)重整方案目前已相繼出臺(tái)，涉及的問(wèn)題股東也正在有序清退。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人指出，下一步，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照市場(chǎng)化、法治化的原則，加強(qiáng)黨的領(lǐng)導(dǎo)與加強(qiáng)公司治理深度融合，持續(xù)提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理有效性。

　　一是研究制定大股東行為監(jiān)管指引等制度規(guī)范，加快建立股權(quán)集中托管、重大違法違規(guī)股東公開(kāi)等監(jiān)管機(jī)制。二是堅(jiān)持將打擊股東違法違規(guī)行為作為監(jiān)管工作重點(diǎn)，持續(xù)開(kāi)展股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項(xiàng)整治。三是開(kāi)展公司治理評(píng)估，強(qiáng)化“三會(huì)一層”履職監(jiān)督和問(wèn)責(zé)，進(jìn)一步嚴(yán)格股東資質(zhì)審核，優(yōu)化股東結(jié)構(gòu)，規(guī)范股東行為。

　　一季度末同業(yè)理財(cái)余額較歷史峰值縮減87%

　　有序化解影子銀行是打好防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的一項(xiàng)重點(diǎn)工作，銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，經(jīng)大力整治，三年來(lái)已累計(jì)壓降影子銀行16萬(wàn)億元，其中大部分為結(jié)構(gòu)復(fù)雜、存在較大監(jiān)管套利和風(fēng)險(xiǎn)隱患的高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，影子銀行和交叉金融風(fēng)險(xiǎn)持續(xù)收斂。

　　銀保監(jiān)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至一季度末，同業(yè)理財(cái)余額8460億元，較歷史峰值縮減87%；金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)實(shí)收信托較歷史峰值下降近5萬(wàn)億元。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，下一步銀保監(jiān)會(huì)將保持監(jiān)管定力，做好做實(shí)分類(lèi)監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)反彈回潮。

　　具體來(lái)看，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)以下四項(xiàng)工作。

　　一是加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查，嚴(yán)糾違規(guī)行為。繼續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)，嚴(yán)厲整治重點(diǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)中的違法違規(guī)行為，持之以恒拆解高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行業(yè)務(wù)，防止其死灰復(fù)燃，堅(jiān)決打擊非法金融活動(dòng)。

　　二是加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作，形成監(jiān)管合力。加強(qiáng)信息溝通和政策協(xié)調(diào)，提高跨業(yè)監(jiān)管的協(xié)同性、前瞻性和有效性，形成監(jiān)管合力，確?？缧袠I(yè)、跨市場(chǎng)影子銀行業(yè)務(wù)“看得見(jiàn)、管得了、控得住”。

　　三是加強(qiáng)規(guī)制建設(shè)，推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，關(guān)于規(guī)范現(xiàn)金管理類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品的通知已向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)，近期資金信托管理辦法征求意見(jiàn)稿也已發(fā)布，未來(lái)還將有其他方面的制度建設(shè)出臺(tái)。

　　四是建立完善符合我國(guó)實(shí)際的影子銀行統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)體系和公開(kāi)披露制度，厘清高風(fēng)險(xiǎn)影子銀行的特征與統(tǒng)計(jì)口徑，推動(dòng)提高相關(guān)數(shù)據(jù)質(zhì)量和透明度。

　　未來(lái)或有更多外資控股理財(cái)公司設(shè)立

　　截至今年4月末，銀保監(jiān)會(huì)已先后批準(zhǔn)19家銀行設(shè)立理財(cái)子公司，其中12家理財(cái)子公司已開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)。去年12月20日，銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)東方匯理資產(chǎn)管理公司和中銀理財(cái)在上海合資設(shè)立理財(cái)公司，第一家外方控股的理財(cái)公司落地。銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，其他國(guó)際資管機(jī)構(gòu)也正在與有關(guān)理財(cái)子公司溝通，協(xié)商合資設(shè)立外資控股的理財(cái)公司。

　　資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)發(fā)布實(shí)施以來(lái)，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)持續(xù)按照監(jiān)管導(dǎo)向有序調(diào)整。截至4月末，銀行及銀行理財(cái)子公司非保本理財(cái)產(chǎn)品余額合計(jì)25.9萬(wàn)億元，符合新規(guī)方向的凈值型理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行力度不斷加大。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，銀保監(jiān)會(huì)始終要求銀行嚴(yán)格落實(shí)資管新規(guī)、理財(cái)新規(guī)的規(guī)定，在規(guī)范發(fā)行符合新規(guī)要求的理財(cái)產(chǎn)品同時(shí)，對(duì)于存量業(yè)務(wù)嚴(yán)格制定整改計(jì)劃，并按進(jìn)度扎實(shí)有序推進(jìn)整改。

　　工作中，銀保監(jiān)會(huì)注意到部分銀行反映的困難和問(wèn)題。按照資管新規(guī)補(bǔ)充通知精神，過(guò)渡期結(jié)束后，由于特殊原因而難以處置的存量資產(chǎn)，可由相關(guān)機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)和承諾，經(jīng)金融監(jiān)管部門(mén)同意，采取適當(dāng)安排妥善處理。此外，銀保監(jiān)會(huì)也將根據(jù)實(shí)際，配合央行研究是否對(duì)相關(guān)政策進(jìn)行小幅適度調(diào)整。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人指出，下一步銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)按照“成熟一家、批準(zhǔn)一家”的原則穩(wěn)步推進(jìn)理財(cái)子公司設(shè)立工作。指導(dǎo)已獲批的銀行扎實(shí)做好各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，確保理財(cái)子公司高質(zhì)量開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)；對(duì)已經(jīng)開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)的理財(cái)子公司強(qiáng)化監(jiān)督管理，促進(jìn)其合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)，穩(wěn)步有序推進(jìn)理財(cái)子公司改革工作。

責(zé)任編輯：張譯文