連開9張百萬級罰單！銀保監會重拳出擊 六大行、中信、光大均被罰

　　文/宗禾

　　5月9日晚間，銀保監會機關連續公布9張百萬級罰單，劍指包括國有六大行在內的八家銀行。罰單信息顯示，上述銀行因監管標準化數據（EAST）系統數據質量及報送存在違法違規行為合計被罰金額達1770萬元。

　　六大行中，工商銀行被罰270萬元；農業銀行被罰230萬元；中國銀行被罰270萬元；建設銀行被罰230萬元；交通銀行被罰260萬元；郵儲銀行被罰190萬元。此外，中信、光大兩家股份行也各領到160萬元罰單。值得注意的是，除農行外，其余七家銀行被監管處罰的日期均為4月20日。

　　與此同時，農業銀行還因“兩會一層”境外機構管理履職不到位、國別風險管理不滿足監管要求、信貸資金被挪用作保證金和未將集團成員納入集團客戶統一授信管理四項違法違規行為被罰200萬元。

　　新浪金融研究院梳理發現，上述八家銀行均存在關鍵且應報字段漏報或填報錯誤以及分戶賬明細記錄應報未報的問題；有七家銀行存在分戶賬賬戶數據應報未報的問題；六家銀行存在資金交易信息漏報嚴重的問題；四家存在理財產品數量漏報和信貸資產轉讓業務漏報的問題。

　　2017年3月，原銀監會在整合《監管數據標準化規范（中小銀行及農村金融機構）2.0版》和《商業銀行監管數據標準化規范》的基礎上，修訂形成了《銀行業金融機構監管數據標準化規范》（以下簡稱《規范》）。據悉，《規范》旨在進一步深入推進監管部門檢查分析系統（EAST）應用，增強系統性、區域性風險識別監測能力，并督促銀行業金融機構加強數據治理，運用數據持續提升風險防控能力和公司治理水平。

　　具體來看，工商銀行因存在理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貸款核銷業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；委托貸款業務應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤這八項違法違規行為被罰270萬元。

　　農業銀行因存在資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報和關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的行為，被罰230萬元。

　　中國銀行因理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的行為，被罰270萬元。

　　建設銀行因存在資金交易信息漏報嚴重；信貸資產轉讓業務漏報；銀行承兌匯票業務漏報；貿易融資業務漏報和錯報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的行為，被罰230萬元。

　　交通銀行因存在理財產品數量漏報；資金交易信息漏報嚴重；貿易融資業務漏報；信貸業務擔保合同漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的七項行為，被罰260萬元。

　　郵儲銀行因存在資金交易信息漏報嚴重；貸款核銷業務漏報或錯報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；錯報總賬會計數據；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的行為，被罰190萬元。

　　中信銀行因存在理財產品數量漏報；信貸資產轉讓業務漏報；貿易融資業務漏報；分戶賬明細記錄應報未報；分戶賬賬戶數據應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤的行為，被罰160萬元。

　　光大銀行因存在分戶賬明細記錄應報未報；關鍵且應報字段漏報或填報錯誤；向檢查組提供與事實不符的材料；賬戶設置不能如實反映業務實際的行為，被罰160萬元。

　　近期，銀行業遭遇“多事之秋”，前有中行原油寶穿倉事件持續發酵，后有銀保監會介入調查中信銀行侵犯客戶隱私。在“嚴”字當頭的基調下，金融強監管仍將持續。

責任編輯：陳鑫