文/張正一

　　明知山有虎，偏向虎山行，難道三人成虎？

　　近日，裁判文書網披露一起前安徽省六安市經濟開發區杭淠灣社區黨總支書記通過編制虛假材料等行為向壽縣農商行等地方農商行、信用社申請貸款用于歸還其個人其他借款的騙貸案件，涉及資金2000萬元。

　　抽屜協議三人控股公司

　　負巨額債務仍為他人大額借款擔保

　　明知山有虎，偏向虎山行，難道三人成虎？

　　2011年，被告人前任安徽省六安市經濟開發區杭淠灣社區黨總支書記劉少杰、鄭仙喜與許德宏共同收購了安徽無限數字有限公司（下稱：無限公司）。三人約定如下：由鄭仙喜在名義上持有全部股份，實際上三人約定各占無限公司三分之一股權。

　　據了解，這個無限公司擁有位于合肥市紅楓路的51.79畝的工業用地（下稱：紅楓地塊）的同時，又負擔巨額債務，其中被訴訟到法院的債務達五千余萬元。但這不耽誤鄭仙喜仍繼續用無限公司當做“聚寶盆”為自己和他人的大額借款作擔保。

　　不過，擔保之前，鄭仙喜又用紅楓地塊做了另一筆交易。

　　2014年9月18日，鄭仙喜與安徽省通和房地產集團有限公司（下稱：安徽通和集團）簽訂了合作開發紅楓地塊的合同，約定鄭仙喜以紅楓地塊出資，占有合作開發項目的47%的股權。前述三人再次協議約定，各占開發項目47%股權的三分之一。

　　此后，鄭仙喜用無限公司為許德宏的個人債務擔保，紅楓地塊被法院拍賣。但這并沒有影響合作開發項目的順利進行。

　　2015年9月11日鄭仙喜假借其兄鄭仙官的名義，與安徽通和集團簽訂了合作開發紅楓地塊的合同。約定由安徽通和集團以合肥通和置業投資有限公司（下稱通和置業投資）的名義競買紅楓地塊，取得使用權后，雙方合作開發，鄭仙官（鄭仙喜）占有合作開發項目的40%股權。

　　通和置業投資遂以4181萬元拍得紅楓地塊。

　　2015年9月14日，劉少杰、鄭仙喜、許德宏、程來青四人簽訂協議，約定由鄭仙喜作為顯名股東代表四人持有協議2中的40%股權，該40%股權劉少杰占有29%、鄭仙喜占有39%。

　　2017年6月15日，鄭仙喜又以鄭仙官的名義和安徽通和集團一方簽訂補充協議，確認了此前協議中關于股權比例的約定

　　紅楓地塊炙手可熱！無線公司成了一眾人馬的聚寶盆！

　　社區總書記邊釗虛假交易合同

　　壽縣農商行等被騙貸4000萬

　　那最初收購帶有紅楓地塊的哪里來的？借！不夠了可以拆借！

　　經安徽省壽縣人民法院審理查明：2012年至2015年期間，被告人劉少杰多次伙同另一被告人張應從原六安市郊區農村信用合作聯社、壽縣農商行、伙同被告人鄭仙喜從壽縣農商行騙取貸款。

　　具體事實如下：

　　2012年6月25日，被告人劉少杰以毛某的名義，虛構交易，從原六安市郊區農村信用合作聯社平橋信用社騙取貸款300萬元。貸款資金大都被劉少杰用于歸還個人欠款。

　　2012年9月10日，被告人劉少杰以其控制的六安市雅源建筑裝飾有限公司（下稱：雅源公司）名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，從原六安市郊區農村信用合作聯社平橋信用社騙取貸款900萬元。貸款資金被劉少杰用于歸還個人欠款。

　　2013年1月24日，被告人劉少杰以劉某的名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，從原六安市郊區農村信用合作聯社騙取貸款300萬元。貸款資金大都被劉少杰用于歸還個人欠款。

　　以上三筆貸款于2014年12月被六安市農商行進行債務重組，將名義債務人變更為被告人劉少杰本人。值得關注的是，鄭仙喜以無限公司100%股權和該公司與安徽通和集團合作開發“紅楓地塊”項目中擁有的全部股權做擔保。

　　此刻“紅楓地塊”扛起了大旗！但是，借錢的事情還沒有翻篇！

　　2014年6月5日，被告人劉少杰以六安市力邦商貿有限公司（下稱：力邦公司）的名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，從原六安市郊區農村信用合作聯社三十鋪信用社騙取貸款500萬元。貸款資金被劉少杰用于歸還個人欠款。該貸款現已歸還。

　　2015年2月9日，被告人劉少杰以其控制的雅源公司的名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，從安徽裕安盛平村鎮銀行騙取貸款380萬元。貸款資金被劉少杰用于歸還個人欠款。該貸款現被盛平銀行申請執行擔保品。

　　特別值得關注的是，據證人張某供述，“雅源公司為安徽國泰現代農業開發公司擔保借2000萬元貸款時，雅源公司處于非經營狀態，當時雅源公司僅有工商部門的營業執照及幾枚公司公章放在我包里保管，講白了雅源公司就在我的皮包里，是個空殼公司。”

　　2013年10月8日，被告人劉少杰以安徽省國泰現代農業開發有限公司（下稱：國泰公司）的名義，虛構交易，從原壽縣農村信用合作聯社（下稱：壽縣農商行）騙取貸款1200萬元。貸款資金被劉少杰用于歸還個人欠款。該筆貸款現已歸還。

　　2014年1月3日，被告人劉少杰以其控制的雅源公司的名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，從壽縣農商行騙取貸款800萬元。貸款資金被劉少杰用于歸還個人欠款。

　　2015年1月15日，被告人劉少杰以已被其控制的國泰公司的名義，指使被告人張應編造虛假的交易合同等材料，指使被告人鄭仙喜用無限公司100%股權和協議1中的47%股權為該筆貸款擔保，從壽縣農商行騙取貸款2000萬元。

　　在2015年的這筆貸款過程中，劉少杰、鄭仙喜均故意隱瞞了此前三人“抽屜協議”和相關債務擔保事項。劉少杰用該筆貸款資金歸還了前述雅源公司在壽縣農商行的貸款的本息，又用其中300萬元歸還了鄭仙喜在六安市杭淠灣社區的欠款，其余資金被劉少杰指使張應等人經手歸還其個人欠款。

　　無限公司形同空殼，劉少杰、鄭仙喜均繼續對壽縣農商行加以隱瞞。而該筆貸款到期后，壽縣農商行多次催收未果。三年的時間里，劉少杰用各種渠道的去獲取銀行的貸款近4000萬元（除已歸還和執行擔保品），但這些貸款的背后，都流向于歸還其個人欠款！

　　壽縣法院認為，被告人劉少杰犯騙取貸款罪，判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣二十萬元。依法追繳被告人劉少杰騙取六安農村商業銀行股份有限公司的貸款1500萬元（已退還的部分從中扣除），發還被害單位；依法追繳被告人劉少杰騙取壽縣農村商業銀行股份有限公司的貸款1764萬元，發還被害單位。

責任編輯：張譯文