央行總行開出年內首張支付機構罰單！

　　5月31日，央行總行對持牌支付機構浙江航天電子信息產業有限公司（以下簡稱“航天電子”）開出4421.63萬元的巨額罰單，涉及8項違法行為。同時，兩位時任公司高管被處罰。

　　據了解，航天電子是杭州乒乓智能技術有限公司（以下簡稱“PingPong”）的控股子公司，持股比例為51%。

　　值得注意的是，2020年9月，PingPong開始接受中信證券輔導，并向浙江證監局提交深交所創業板IPO輔導備案，但至今仍未上市。

　　央行總行年內首開支付罰單，

　　航天電子“八宗罪”被罰超4400萬

　　央行披露的上述罰單顯示，航天電子因“違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定；違反賬戶管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”8項規定，被警告，并被沒收違法所得1596.314191萬元，罰款2825.314191萬元，合計罰沒4421.63萬元。

　　另外，作出行政處罰決定的日期為2024年5月28日，公示期限為五年。

　　其中，“未按規定履行客戶身份識別義務”、“與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”等均涉及違反《反洗錢法》相關規定，此已成為第三方支付機構遭罰的主要原因。

　　值得注意的是，此罰單為央行總行今年對支付機構開出的第一張罰單，亦是今年第三方支付機構被罰沒金額最高的罰單。

　　與此同時，兩位時任公司高管被處罰。具體來看，時任航天電子總經理助理的牟某燕，因對公司“未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶”4項違法行為負有責任，被罰款11.5萬元。

　　時任航天電子商務部總監的張某權，對公司“違反機構管理規定；違反商戶管理規定；違反清算管理規定：違反賬戶管理規定”4項違法行為負有責任，被警告并罰款30萬元。

　　被罰機構為PingPong控股子公司，

　　已變更為PingPong支付

　　公開資料顯示，航天電子是一家第三方持牌支付機構，成立于2002年，注冊資本人民幣一億元，原為航天通信控股集團股份有限公司全資子公司，2012年6月27日正式取得央行頒發的《支付業務許可證》。

　　2015年9月，航天通信控股集團股份有限公司發布公告，將航天電子51%的股權以1.5億元底價在產權交易所公開掛牌出售。最終，該部分股權由上海伊千網絡信息技術有限公司以2.01億元競得。

　　據了解，航天電子現有兩大股東，其一是上海伊千網絡信息技術有限公司，持股51%；其二是航天通信控股集團股份有限公司，持股49%。

　　其中，PingPong是上海伊千網絡信息技術有限公司的100%大股東，此意味著該公司間接持有航天電子51%股權，成為第一大股東，曲線獲批第三方支付牌照。目前航天電子官網名稱已變更為PingPong支付。

　　據官網介紹，該公司現有業務范圍涵蓋互聯網支付（全國）、預付卡發行與受理（浙江省）、跨境外匯業務以及跨境人民幣支付業務。公司致力于成為國內領先的第三方支付服務提供商，為客戶，尤其是中小微企業提供優質的產品和支付體驗。

　　2022年6月，央行公布非銀行支付機構《支付業務許可證》的續展決定，其中，航天電子完成了《支付業務許可證》的續展，有效期為五年，截止日期為2027年6月26日。

　　PingPong沖刺創業板多年未果，

　　年內多家支付機構被央行分行處罰

　　PingPong官網顯示，2015年，其美國公司在紐約成立，并取得美國金融貨幣支付資質，誕生于全球跨境電子交易蓬勃發展的浪潮中，目前在全球設有超30個分支機構，業務覆蓋超200個國家和地區。

　　今年5月底，PingPong公開表示，多年來始終秉行“牌照先行，資質先行”的合規理念，目前已在全球近90%的GDP市場獲得數十張支付牌照及認證資質，成為國內少有的雙邊持牌企業。

　　資料顯示，PingPong控股股東為杭州福貿科技有限公司，持股比例100%。此前，該公司曾在去年發生工商變更，PingPong創始人陳宇以及杭州王道控股有限公司、杭州呯嘭投資管理合伙企業（有限合伙）等多名股東悉數退出。

　　據了解，彼時的陳宇直接持有該公司19.24%的股份，并作為執行事務合伙人控制杭州呯嘭投資管理合伙企業、杭州呯嘭二期投資管理合伙企業的表決權，間接控制公司14.61%股權，合計控制公司33.85%股權，是公司的實控人。

　　股權穿透后，杭州福貿的企業類型為有限責任公司（臺港澳法人獨資）背后唯一的股東為香港公司FLC3 （Hong Kong） Limited。

　　2020年9月，PingPong開始接受中信證券輔導，并向浙江證監局提交深交所創業板IPO輔導備案，但至今仍未上市。

　　今年以來，央行持續加強對支付機構的嚴監管態勢，各地分行也陸續對多家支付機構進行了處罰。

　　比如，今年5月21日，央行上海市分行披露的行政處罰信息表顯示，銀聯商務股份有限公司因違反清算管理規定，被警告并罰款55萬元；時任銀聯商務黨委委員孫某平對違規行為負有責任，被警告并罰款5萬元。

　　5月17日，央行內蒙古自治區分行對銀盛支付服務股份有限公司內蒙古分公司罰款13.7萬元，被罰原因為未在特約商戶信息管理系統中準確記錄特約商戶；未有效落實特約商戶巡檢責任。

　　5月15日，因涉及六項違法行為，央行重慶市分行對重慶市錢寶科技服務有限公司進行處罰，被沒收違法所得9.7955萬元，并處以744萬元罰款，6名高管因負有相關責任合計被罰83.3萬元，總罰沒金額高達約837.1萬元。

責任編輯：曹睿潼