假冒匯豐銀行職員，集資詐騙近7000萬元，林某斌最終受到了法律應(yīng)有的制裁。

　　近日，中國裁判文書網(wǎng)披露的一則刑事判決書顯示，廣東省男子林某斌自2006年起便假冒匯豐銀行職員，編造該銀行有內(nèi)部高息理財(cái)產(chǎn)品，以投資為名收取他人資金。

　　獲得資金后，林某斌又編造購買上海銀行原始股資金被套等理由，拒不還款，以此騙取15名報(bào)案人近7千萬元，造成11人實(shí)際損失2053.57萬元。2018年，林某斌被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。至此，這場歷時(shí)數(shù)年的大騙局以林某斌被抓告終。

　　男子借匯豐銀行短暫實(shí)習(xí)經(jīng)歷

　　利用父母妻子詐騙親朋好友錢財(cái)

　　裁決書顯示，林某斌，男，1980年7月7日生，出生地廣東省韶關(guān)市，戶籍地廣東省廣州市海珠區(qū)之一。

　　林某斌在法庭上供述稱，2005年，他曾在花園酒店的匯豐銀行短暫實(shí)習(xí)過兩個(gè)月，但沒有正式入職。2006年，開始投資期貨和基金的林某斌為了做大投資，就向父母編造其在匯豐銀行負(fù)責(zé)基金管理工作，有內(nèi)部高息項(xiàng)目投資，年息達(dá)到40%。之后，林某斌又讓父母向親戚、朋友宣傳有20%的年息率，這樣自己可以有20%收益，從而獲得他們的投資款。此后，親戚們陸續(xù)支付投資款給林某斌的母親譚某，其母親收款后再轉(zhuǎn)給林某斌。

　　除了父母，林某斌的妻子曾某也成為其詐騙道路上的一枚“棋子”。林某斌在供述中表示，他一直騙妻子說自己在匯豐銀行工作，假裝被單位委派到英國、德國培訓(xùn)和工作，實(shí)則在外租房炒期貨。為了博取妻子的信任，林某斌還專門購買了海外電話號(hào)碼與其每日聯(lián)絡(luò)。

　　林某斌也會(huì)向曾某的同事介紹自己是匯豐銀行職員，負(fù)責(zé)基金管理工作，騙說銀行有某款基金可以投資，月息率4%，勸說他人出錢投資。漸漸地，林某斌的“內(nèi)部高息理財(cái)產(chǎn)品”在朋友們之間傳開，“一開始的年息是20%，不定期給他們返還本息，后來提高到40%，以此吸收妻子同事的資金。” 

　　除了采取口口相傳的方式騙取他人錢財(cái)外，據(jù)曾某證實(shí)，丈夫林某斌在查詢確認(rèn)收款后，曾某就會(huì)寫借條給投資人，寫明借款起止期限、本息金額。

　　偽造上海銀行虛假文件

　　以資金被套等理由拒不還款

　　法庭上，林某斌供述稱，2013年8月，陸續(xù)有人覺得高息投資有風(fēng)險(xiǎn)，提出取回本金的想法，可他根本沒有辦法償還本金，此后便一直逃避。

　　后來，為了再次博取投資人信任，林某斌偽造了上海銀行的虛假文件。據(jù)報(bào)案人劉某1證實(shí)，2014年2月，曾某告知其匯豐銀行并購上海銀行，要其投資，并在8月份拿了一份西班牙文的并購合同給他看。

　　林某斌對此供認(rèn)不諱，“HSBC標(biāo)識(shí)的文件是從網(wǎng)上下載的，西班牙文是通過軟件翻譯出來的，目的就是為了騙取投資人信任。我還專門從廣州市坐飛機(jī)去上海，將裝有上述文件的封信從上海寄給妻子，讓她將信拿給投資人看。”

　　公開資料顯示，2001年底，匯豐銀行以5.2億元人民幣收購了上海銀行8%股權(quán)。2013年12月11日，匯豐銀行與西班牙國際銀行簽訂協(xié)議，向其出售所持有的8%上海銀行全部股權(quán)。

　　后來，當(dāng)越來越多的投資人對林某斌提出質(zhì)疑時(shí)，他又編造出購買上海銀行的原始股資金被套、內(nèi)部違規(guī)操作致個(gè)人銀行賬戶被凍結(jié)等理由拒不還款。2014年的某天，林某斌的妻子得知其逃匿并與之失去聯(lián)系，2018年，林某斌被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

　　欺騙家人的朋友不具有社會(huì)性？

　　法院駁回被告人辯護(hù)意見

　　出于對林某斌父母及妻子的信任，親朋好友陸續(xù)投資了林某斌所謂的“理財(cái)產(chǎn)品”，期間林某斌編造各種理由博取信任，直至其逃匿失聯(lián)。而被林某斌騙取的7000萬巨款最終又去了哪里？

　　林某斌對此供述稱，自己騙取的資金一部分用于炒基金和期貨，一部分用于返還投資者的利息，2011年用了430多萬元一次性支付購買了保利香檳的一套144平方的住宅，同年又用了70多萬元在清遠(yuǎn)購房一套。此外，林某斌還用這些錢購買了共11輛車，以及到東莞夜總會(huì)找小姐。

　　審理中，辯護(hù)人提出辯護(hù)意見表示，林某斌欺騙的對象是其家人的朋友，不具有社會(huì)性，其行為應(yīng)以詐騙罪論處；且林某斌一直積極還款，歸案后如實(shí)供述自己的罪行，認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。

　　但是廣州市中級(jí)人民法院認(rèn)定，林某斌詐騙的對象并不僅僅局限于特定人員的錢財(cái)，其對于家人進(jìn)行的擴(kuò)散性的虛假宣傳在主觀上持放任的態(tài)度，林某斌通過家人的虛假宣傳向不特定多數(shù)人非法集資的行為，依法構(gòu)成集資詐騙罪，對辯護(hù)人的辯護(hù)意見不予采納。

　　法院一審認(rèn)定，林某斌以非法占有為目的，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪。最終，林某斌被判處有期徒刑十四年，并處罰金人民幣五十萬元。追繳本案的違法所得人民幣20535654元按比例發(fā)還各報(bào)案人。

責(zé)任編輯：張譯文