新浪法問 王茜

　　又一百億級P2P倒下。華夏信財互聯網金融信息服務（上海）有限公司（簡稱“華夏信財”）近日因涉嫌非法吸收公眾存款被警方調查。上市公司冠?？毓晒煞萦邢薰镜膶嵖厝肆治暮槭侨A夏信財持股20%的股東，ST冠福因而也被牽扯其中。律師表示，林文洪可能需要在其出資范圍內承擔平臺退賠責任。

　　上海市公安局黃浦分局5月13日發布警情通報稱，對華夏信財涉嫌非法吸收公眾存款案開展查處，并對“華夏信財”法定代表人李某、財務總監王某等12名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施。

　　通報顯示，經查，“華夏信財”在未經國家有關部門批準的情況下，設立“花蝦金融”線上平臺和“華夏投資”線下門店，以承諾支付6%至19%不等的固定收益為餌，通過銷售各類理財產品的方式向不特定公眾非法集資，集資款被用于公司運營、還本付息和對外出借等。目前，案件正在進一步偵辦中。

　　截至目前，公安機關已凍結涉案資金人民幣8500萬余元。追贓挽損工作仍在全力進行中，最終清退將由法院依法進行。公安機關已獲取“華夏信財”相關數據，同時聘請專業司法審計機構對每位投資人出借資金進行確認，并追查資金去向。

　　據華夏信財官方介紹，該公司成立于2015年，是華夏信財股權投資管理有限公司（簡稱“華夏信財投資”）旗下全資子公司。華夏信財股權投資管理有限公司是由美元基金——美國國泰財富集團和中國上市公司股東共同發起，注冊資本1億元，總部位于上海。華夏信財官網的滾動運營數據顯示，該平臺累計交易金額146.18億元，累計出借人數15.24萬人。

　　天眼查顯示，華夏信財投資的三名股東分別為華夏管理有限公司、林文洪和劉家慈，持股比例分別為79%、20%和1%。林文洪正是ST冠?？毓晒蓶|林氏家族的成員。

　　ST冠福2019年財報顯示，林氏家族（林福椿、林文昌、林文洪、林文智）直接或間接持有公司20.88%股份。林福椿與林文昌、林文洪、林文智是父子，存在關聯關系。其中，林文洪持有公司約2886.7萬股，持股占比為1.10%。

　　事發后，ST冠福方面緊急澄清公司與華夏信財無關。

　　5月14日，據證券時報e公司報道，ST冠福聲稱“經核實，公司控股子公司五天實業只在2017年與華夏信財發生房屋租賃及水電費2858元，除此外無其他業務往來。華夏信財只是公司實控人林文洪投資參股的企業，與公司無關，公司不存在因林文洪投資的華夏信財出現問題而面臨退市風險的可能性”。

　　同時，ST冠福董秘在回復投資者提問時表示，“華夏信財是控股股東之一林文洪先生投資的企業，屬其個人的投資行為，與公司無關。據林文洪先生告之，其只是財務投資人，沒參與集資和放款業務，與公司不存在資金往來”。

　　作為涉案平臺股東，林文洪個人是否面臨法律責任？

　　廣東廣強律師事務所高級合伙人曾杰律師對新浪法問指出，“作為P2P平臺的普通股東，其本人是否承擔責任，則看其主觀上是否明知平臺的業務模式涉嫌違法犯罪，或者客觀上是否實際參與、指揮、策劃相關涉嫌非法集資的業務活動。如果這些都沒有，股東則不應該承擔任何刑事責任，但是需要在其出資范圍內承擔平臺退賠責任。

　　他（林文洪）作為華夏信財平臺持股20%的股東，有可能被要求退出相關的股份收益。

　　在大量的非法集資案件中，對于不承擔刑事責任的股東，如果確定其所獲得的股份收益來自于非法集資款，就會被要求退回。如果說這個收益能夠明確是來自于合法的項目和業務，就不需要。但是股份出資額，一般用于平臺退賠了。”

　　值得一提的是，中國執行信息公開網顯示，林文洪名下有多條被限制高消費和列為被執行人的信息。前述財報也顯示，林文洪持有的ST冠福股份均處于凍結狀態，其中大多數被質押。

　　如果被要求承擔平臺退賠責任，林文洪的資產狀況或許將成為一大變數。