據(jù)新華社電中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會4日聯(lián)合公布一份征求意見稿，擬加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)對客戶身份識別、保存客戶身份資料和交易記錄的管理，以確保客戶資料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整。

　　這份《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（征求意見稿）》提出，金融機(jī)構(gòu)要確保重現(xiàn)客戶的每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。

　　征求意見稿要求，

商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)在為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　按照征求意見稿規(guī)定，

證券公司、期貨公司、基金公司以及其他從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)在辦理資金賬戶開戶、銷戶，資金存取、

銀行卡登記、開立基金賬戶等11項業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

　　央行表示，這一管理辦法的制定，旨在預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序。