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　　一、重要提示

　　1.1本半年度報告摘要來自半年度報告全文，投資者欲了解詳細內(nèi)容，應(yīng)當仔細閱讀同時刊載于上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）及本行網(wǎng)站（www.ccb.com）上的半年度報告全文。

　　1.2公司簡介

　　■

　　二、主要財務(wù)數(shù)據(jù)和股東變化

　　2.1主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標

　　■

　　1. 客戶貸款和墊款損失準備余額除以不良貸款總額。

　　2. 凈利潤除以該期期初及期末資產(chǎn)總額的平均值，以年化形式列示。

　　3. 根據(jù)證監(jiān)會《公開發(fā)行證券公司信息披露編報規(guī)則第9號—凈資產(chǎn)收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修

　　訂）的規(guī)定計算。

　　4. 生息資產(chǎn)年化平均收益率減去計息負債年化平均成本率。

　　5. 利息凈收入除以生息資產(chǎn)平均余額，以年化形式列示。

　　2.2前10名股東持股情況表

　　截至報告期末，根據(jù)2016年6月30日股東名冊，本行普通股股東總數(shù)465，719戶，其中H股股東48，502戶，A股股東417，217戶。

　　單位：股

　　■

　　1.2016年6月20日，淡馬錫向港交所進行了權(quán)益申報，披露持有本行H股共12，018，825，216股，代理于香港中央結(jié)算（代理人）有限公司名下。截至2016年6月30日，國家電網(wǎng)、長江電力分別持有本行H股1，611，413，730股和1，015，613，000股，代理于香港中央結(jié)算（代理人）有限公司名下；寶鋼集團持有本行H股2，000，000，000股，其中550，000，000股代理于香港中央結(jié)算（代理人）有限公司名下。除去淡馬錫、國家電網(wǎng)、長江電力持有的股份以及寶鋼集團持有的550，000，000股，代理于香港中央結(jié)算（代理人）有限公司的其余H股為79，725，021，173股。

　　2. 淡馬錫的間接全資附屬公司Fullerton Financial Holdings Pte. Ltd.于2016年6月16日通過港交所場外交易減持了本行H股股份555，000，000股。

　　3.截至2016年6月30日，國家電網(wǎng)通過所屬全資子公司持有本行H股股份情況如下：國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司54，131，000股，國家電網(wǎng)國際發(fā)展有限公司1，315，282，730股，魯能集團有限公司230，000，000股，深圳國能國際商貿(mào)有限公司12，000，000股。

　　4.中央?yún)R金資產(chǎn)管理有限責任公司是匯金公司的全資子公司。除此之外，本行未知上述股東存在關(guān)聯(lián)關(guān)系或一致行動關(guān)系。

　　于報告期末，本行優(yōu)先股股東（或代持人）總數(shù)為1 戶，持股情況如下：

　　■

　　1．優(yōu)先股股東持股情況是根據(jù)本行優(yōu)先股股東名冊中所列的信息統(tǒng)計。

　　2．由于本次發(fā)行為境外非公開發(fā)行，優(yōu)先股股東名冊中所列為截至報告期末，The Bank of New York Depository(Nominees) Limited作為代持人代表在清算系統(tǒng)Euroclear Bank S.A./N.V. 和 Clearstream Banking S.A. 的獲配售人持有優(yōu)先股的信息。

　　2.3 控股股東或?qū)嶋H控制人變更情況

　　□適用√不適用

　　三、管理層討論與分析

　　3.1利潤表項目分析

　　2016年上半年，本集團實現(xiàn)凈利潤1，339.03億元，歸屬于本行股東凈利潤1，334.10億元，分別較上年同期增長1.25%和1.15%，盈利保持平穩(wěn)。主要影響因素如下：（1）利息凈收入較上年同期減少136.29億元，降幅6.07%，主要受2015年央行連續(xù)五次降息、存量業(yè)務(wù)重定價以及營業(yè)稅改征增值稅價稅分離因素影響；（2）積極拓展客戶并加強產(chǎn)品創(chuàng)新，手續(xù)費及傭金凈收入較上年同期增加35.45億元，增幅5.57%；（3）其他非利息收入較上年同期增加318.94億元，增幅140.02%，主要是保險業(yè)務(wù)收入大幅增長及出售了部分可供出售金融資產(chǎn)；（4）持續(xù)加強成本管理，優(yōu)化費用支出結(jié)構(gòu)，成本收入比較上年同期下降0.95個百分點至22.28%。此外，本集團基于審慎原則，足額計提客戶貸款和墊款減值準備，資產(chǎn)減值損失支出466.10億元，較上年同期增長13.00%。

　　下表列出所示期間本集團利潤表項目構(gòu)成及變動情況。

　　■

　　利息凈收入

　　2016年上半年，本集團實現(xiàn)利息凈收入2，109.90億元，較上年同期減少136.29億元，降幅為6.07%；在營業(yè)收入中占比為63.39%。

　　下表列出所示期間本集團資產(chǎn)和負債項目的平均余額、相關(guān)利息收入或利息支出以及平均收益率或平均成本率的情況。

　　■

　　非利息收入

　　下表列出所示期間本集團非利息收入構(gòu)成及變動情況。

　　■

　　2016年上半年，本集團非利息收入1，218.62億元，較上年同期增加354.39億元，增長41.01%。

　　手續(xù)費及傭金凈收入

　　下表列出所示期間本集團手續(xù)費及傭金凈收入構(gòu)成及變動情況。

　　■

　　2016年上半年，本集團實現(xiàn)手續(xù)費及傭金凈收入671.90億元，較上年同期增加35.45億元，增幅5.57%。

　　銀行卡手續(xù)費收入177.85億元，增幅6.27%，主要是信用卡發(fā)卡量和消費交易額等實現(xiàn)較快增長。

　　代理業(yè)務(wù)手續(xù)費收入127.38億元，增幅13.07%，主要是代理保險等業(yè)務(wù)增長良好。

　　理財產(chǎn)品手續(xù)費收入113.24億元，增幅64.66%，主要是通過產(chǎn)品創(chuàng)新實現(xiàn)理財規(guī)模快速增長。

　　顧問和咨詢費收入73.18億元，降幅25.40%，主要是配合國家政策，加大對實體經(jīng)濟收費減免力度。

　　結(jié)算與清算手續(xù)費收入71.30億元，降幅7.74%，主要是受監(jiān)管政策、外部經(jīng)濟環(huán)境及主動讓利客戶等因素影響，結(jié)算收入較上年同期下降。

　　托管及其他受托業(yè)務(wù)傭金收入62.44億元，增幅17.08%，主要是證券投資基金托管規(guī)模同比較快增長。

　　電子銀行手續(xù)費收入45.94億元，增幅35.84%。主要是通過持續(xù)提升客戶體驗，電子支付業(yè)務(wù)量同比大幅增長。

　　下半年，本集團仍將緊抓業(yè)務(wù)發(fā)展機遇，加強產(chǎn)品創(chuàng)新力度，提升綜合服務(wù)能力，推進產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，努力保持手續(xù)費及傭金收入平穩(wěn)增長。

　　業(yè)務(wù)及管理費

　　下表列出所示期間本集團業(yè)務(wù)及管理費構(gòu)成情況。

　　■

　　2016年上半年，本集團加強成本管理，優(yōu)化費用支出結(jié)構(gòu)，成本收入比較上年同期下降0.95個百分點至22.28%。業(yè)務(wù)及管理費654.49億元，較上年同期減少33.60億元，降幅4.88%。其中，員工成本399.72億元，較上年同期減少8.89億元，降幅2.18%；物業(yè)及設(shè)備支出137.08億元，較上年同期減少10.19億元，降幅6.92%；其他業(yè)務(wù)及管理費117.69億元，較上年同期減少14.52億元，降幅10.98%，主要是本集團進一步提高費用精細化管理水平，有效加強了對重點支出項目的管控，行政及運營類費用同比有所下降。

　　資產(chǎn)減值損失

　　下表列出所示期間本集團資產(chǎn)減值損失構(gòu)成情況。

　　■

　　2016年上半年，本集團資產(chǎn)減值損失466.10億元，較上年同期增加53.61億元，增幅13.00%。其中，客戶貸款和墊款減值損失467.98億元，較上年同期增加63.57億元；投資減值損失回撥10.27億元，較上年同期增加8.86億元。

　　所得稅費用

　　2016年上半年，所得稅費用359.75億元，較上年同期減少9.88億元；所得稅實際稅率為21.18%，低于25%的法定稅率，主要是由于持有的中國國債利息收入按稅法規(guī)定為免稅收益。

　　3.2 資產(chǎn)負債表項目分析

　　資產(chǎn)

　　下表列出于所示日期本集團資產(chǎn)總額的構(gòu)成情況。

　　■

　　1. 包括以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)、可供出售金融資產(chǎn)、持有至到期投資及應(yīng)收款項類投資。

　　2. 包括貴金屬、衍生金融資產(chǎn)、對聯(lián)營和合營企業(yè)的投資、固定資產(chǎn)、土地使用權(quán)、無形資產(chǎn)、商譽、遞延所得稅資產(chǎn)及其他資產(chǎn)。

　　于2016年6月30日，本集團資產(chǎn)總額197，601.48億元，較上年末增加14，106.59億元，增幅為7.69%，主要是由于客戶貸款和墊款、投資、存放同業(yè)款項及拆出資金等增長。客戶貸款和墊款凈額在資產(chǎn)總額中的占比下降0.81個百分點至54.97%；投資占比上升0.36個百分點至23.64%，主要是加大了債券投資力度；根據(jù)資金狀況調(diào)整同業(yè)資金運用規(guī)模，存放同業(yè)款項及拆出資金在資產(chǎn)總額中的占比上升1.01個百分點至4.63%；現(xiàn)金及存放中央銀行款項和買入返售金融資產(chǎn)占比分別下降0.01個百分點和1.28個百分點。

　　客戶貸款和墊款

　　下表列出于所示日期本集團客戶貸款和墊款總額的構(gòu)成情況。

　　■

　　1．包括個人商業(yè)用房貸款、個人住房抵押額度貸款、個人助學(xué)貸款等。

　　于2016年6月30日，本集團客戶貸款和墊款總額111，378.77億元，較上年末增加6，527.37億元，增幅為6.23%。

　　本行境內(nèi)公司類貸款和墊款58，403.09億元，較上年末增加627.96億元，增幅為1.09%，主要投向基礎(chǔ)設(shè)施、小微企業(yè)等領(lǐng)域。其中，短期貸款增加383.38億元，增幅2.12%；中長期貸款增加244.58億元，增幅0.62%。

　　本行境內(nèi)個人貸款和墊款38，854.51億元，較上年末增加4，186.41 億元，增幅為12.08%。其中，個人住房貸款增加4，077.82億元，增幅14.70%；信用卡貸款較上年末增加57.88億元，增幅1.48%；個人消費貸款增加64.55億元，增幅11.65%，主要是支持居民合理消費需求；個人助業(yè)貸款余額有所下降，主要是加強貸款風險控制、調(diào)整貸款產(chǎn)品結(jié)構(gòu)所致。

　　票據(jù)貼現(xiàn)5，173.00億元，較上年末增加841.47億元，增幅為19.43%。

　　海外和子公司客戶貸款和墊款8，948.17億元，較上年末增加871.53億元，增幅為10.79%，主要是境外本地客戶拓展力度加強及境內(nèi)子公司貸款增長。

　　按五級分類劃分的貸款分布情況

　　下表列出于所示日期本集團貸款按五級分類的分布情況。在貸款五級分類制度下，不良貸款包括劃分為次級、可疑及損失的貸款。

　　■

　　2016年上半年，本集團強化風險防控體系建設(shè)，加強風險預(yù)警預(yù)控，提高風險化解成效，提升不良貸款處置質(zhì)量效率，信貸資產(chǎn)質(zhì)量保持基本穩(wěn)定。于2016年6月30日，不良貸款余額1，819.49億元，較上年末增加159.69億元；不良貸款率1.63%，較上年末上升0.05個百分點；關(guān)注類貸款占比3.06%，較上年末上升0.17個百分點。

　　負債

　　下表列出于所示日期本集團負債總額的構(gòu)成情況。

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　　1. 包括向中央銀行借款、以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融負債、衍生金融負債、應(yīng)付職工薪酬、應(yīng)交稅費、應(yīng)付利息、預(yù)計負債、遞延所得稅負債及其他負債。

　　于2016年6月30日，本集團負債總額182，541.88億元，較上年末增加13，497.82億元，增幅7.98%。其中，客戶存款占負債總額的80.40%，較上年末下降0.46個百分點；同業(yè)及其他金融機構(gòu)存放款項和拆入資金占比上升0.33個百分點至10.75%；受益于相對充裕的流動性，賣出回購金融資產(chǎn)占比下降1.03個百分點至0.55%。

　　客戶存款

　　下表列出于所示日期本集團按產(chǎn)品類型劃分的客戶存款情況。

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　　于2016年6月30日，本集團客戶存款總額146，755.41億元，較上年末增加10，070.08億元，增幅7.37%。其中，本行境內(nèi)活期存款較上年末增加5，771.56億元，增幅8.49%，在客戶存款中的占比較上年末提高0.52個百分點至50.26%。

　　股東權(quán)益

　　下表列出于所示日期本集團股東權(quán)益總額及構(gòu)成情況。

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　　于2016年6月30日，股東權(quán)益15，059.60億元，較上年末增加608.77億元；股東權(quán)益總額對資產(chǎn)總額的比率為7.62%。

　　3.3 經(jīng)營分部情況

　　下表列出所示期間本集團主要業(yè)務(wù)分部的利潤總額情況。

　　■

　　下表列出所示期間本集團按地區(qū)分部劃分的利潤總額分布情況。

　　■

　　3.4 資本充足率分析

　　下表列出于所示日期本集團以及本行的資本充足率情況。

　　■

　　四、涉及財務(wù)報告的相關(guān)事項

　　4.1與上年度財務(wù)報告相比，會計政策、會計估計和核算方法發(fā)生變化的說明。

　　□適用√不適用

　　4.2報告期內(nèi)發(fā)生重大會計差錯更正的說明

　　□適用√不適用

　　4.3與上年度財務(wù)報告相比，財務(wù)報表合并范圍發(fā)生變化的具體說明

　　□適用√不適用

　　4.4董事會、監(jiān)事會對非標準審計報告的說明。

　　□適用√不適用

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司董事會

　　2016年8月25日

　　股票代碼：601939股票簡稱：建設(shè)銀行公告編號：臨2016-019

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　董事會會議決議公告

　　（2016年8月25日）

　　■

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）董事會會議（以下簡稱“本次會議”）于2016年8月25日在北京以現(xiàn)場會議方式召開。本行于2016年8月11日以書面形式發(fā)出本次會議通知。本次會議由王洪章董事長主持，應(yīng)出席董事12名，實際親自出席董事11名，龐秀生董事委托王祖繼副董事長出席并代為表決。本次會議的召開符合《中華人民共和國公司法》、《中國建設(shè)銀行股份有限公司章程》等規(guī)定。

　　本次會議審議通過如下議案：

　　一、關(guān)于2016年半年度報告、半年度業(yè)績公告及半年度報告摘要的議案

　　表決情況：同意12票，反對0票，棄權(quán)0票。

　　請參見本行登載于上海證券交易所網(wǎng)站（www.sse.com.cn）的相關(guān)內(nèi)容。

　　二、關(guān)于《中國建設(shè)銀行股份有限公司2016年上半年全面風險管理報告》的議案

　　表決情況：同意12票，反對0票，棄權(quán)0票。

　　三、關(guān)于中國建設(shè)銀行股份有限公司恢復(fù)與處置計劃的議案

　　表決情況：同意12票，反對0票，棄權(quán)0票。

　　四、關(guān)于內(nèi)蒙古天潤化肥股份有限公司債權(quán)轉(zhuǎn)讓的議案

　　表決情況：同意12票，反對0票，棄權(quán)0票。

　　五、關(guān)于《中國建設(shè)銀行股份有限公司2015年度董事和監(jiān)事薪酬分配清算方案》的議案

　　表決情況：一致同意將本項議案提交本行股東大會審議。

　　獨立非執(zhí)行董事發(fā)表如下意見：同意。

　　本項議案將提交本行股東大會審議。

　　《中國建設(shè)銀行股份有限公司2015年度董事和監(jiān)事薪酬分配清算方案》請見本公告附件1。

　　六、關(guān)于《中國建設(shè)銀行股份有限公司2015年度高級管理人員薪酬分配清算方案》的議案

　　表決情況：同意9票，反對0票，棄權(quán)0票。王祖繼副董事長、龐秀生董事和章更生董事因擔任高級管理人員，對本項議案回避表決。

　　獨立非執(zhí)行董事發(fā)表如下意見：同意。

　　《中國建設(shè)銀行股份有限公司2015年度高級管理人員薪酬分配清算方案》請見本公告附件2。

　　特此公告。

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司董事會

　　2016年8月25日

　　附件1：

　　中國建設(shè)銀行股份有限公司

　　2015年度董事和監(jiān)事薪酬分配清算方案

　　■

　　注：

　　1. 自2015 年起，本行中央管理企業(yè)負責人的薪酬按中央薪酬改革有關(guān)政策執(zhí)行。

　　2. 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立非執(zhí)行董事、外部監(jiān)事和職工代表監(jiān)事在本行領(lǐng)取津貼。

　　3．上表中稅前報酬為本行董事、監(jiān)事2015年度全部報酬數(shù)額，其中包括已于本行 2015年年報中披露的“已支付薪酬”數(shù)額。此方案為本行 2015年年報中董事、監(jiān)事報酬部分的補充信息。

　　4. 李軍先生、陳遠玲女士、郝愛群女士、徐鐵先生、郭衍鵬先生和董軾先生為中央?yún)R金投資有限責任公司（以下簡稱“匯金公司”）派駐董事，其薪酬在匯金公司領(lǐng)取。除此之外，本行部分獨立非執(zhí)行董事、外部監(jiān)事因在其他法人或組織擔任董事、高級管理人員，而使該法人或組織成為本行關(guān)聯(lián)方。除上述情形外，報告期內(nèi)本行董事、監(jiān)事均未在本行關(guān)聯(lián)方領(lǐng)取薪酬。

　　5. 根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，王辛敏先生未在本行領(lǐng)取外部監(jiān)事津貼。

　　6. 董事、監(jiān)事變動情況：

　　（1）自 2015 年 1月起，胡哲一先生不再擔任本行執(zhí)行董事。

　　（2）自 2015 年 3月起，朱洪波先生不再擔任本行執(zhí)行董事。

　　（3）自 2015 年 6月起，張建國先生不再擔任本行副董事長、執(zhí)行董事。

　　（4）自 2015 年 7月起，王祖繼先生就任本行副董事長、執(zhí)行董事。

　　（5）自 2015 年 7月起，郝愛群女士就任本行非執(zhí)行董事。

　　（6）自 2015 年 8月起，龐秀生先生、章更生先生就任本行執(zhí)行董事。

　　（7）自 2015 年 9月起，李軍先生就任本行非執(zhí)行董事。

　　（8）自2016年1月起，伊琳·若詩女士不再擔任本行獨立非執(zhí)行董事。

　　（9）自2016年1月起，李秀昆先生、靳彥民先生和李振宇先生就任本行職工代表監(jiān)事，金磐石先生、張華建先生和王琳先生不再擔任本行職工代表監(jiān)事。

　　（10）自 2016 年 6月起，陳遠玲女士、徐鐵先生不再擔任本行非執(zhí)行董事，梁高美懿女士不再擔任本行獨立非執(zhí)行董事。