理財(cái)目標(biāo)：

　　1、希望理財(cái)師給夫妻雙方各自分別擬一套理財(cái)方案，使雙方七年間都能實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)獨(dú)立和財(cái)產(chǎn)增值最大化。

　　2、每月雙方20%的基金尚且有所節(jié)余，平均下來大概每月有1500元左右，希望這筆錢能夠合理利用起來。

　　3、夫妻兩人均希望能調(diào)整一下手頭的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，應(yīng)對(duì)2008年投資市場行情的新變化。

　　4、李明華想在今年開設(shè)一間人力培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，但10萬元的活期存款和兄長的贊助加起來資金仍然缺乏，她想通過其他渠道籌集多10萬的創(chuàng)業(yè)資金。

　　5、李明華覺得自己的生活缺乏長期保障，迫切需要適當(dāng)買一些保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　6、郭東升想在不影響現(xiàn)行生活質(zhì)量的基礎(chǔ)上，籌集每年1.5萬元的旅游基金。

　　理財(cái)方案

　　理財(cái)師：譚曌明

　　中國銀行廣州珠江支行個(gè)人金融部財(cái)富管理中心主管，中國首批金融理財(cái)師，主要從事財(cái)富管理工作，有豐富的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)，熟悉各種金融理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)國際外匯市場及國內(nèi)證券投資基金有深入研究。

　　根據(jù)夫妻雙方敘述的家庭狀況與理財(cái)需求，我們把夫妻雙方當(dāng)作相對(duì)獨(dú)立個(gè)體進(jìn)行分析并分別提出理財(cái)建議。通過規(guī)劃幫助他們尋找并發(fā)現(xiàn)自己的理財(cái)需求，以合理的管理方法優(yōu)化投資現(xiàn)況，使夫妻雙方實(shí)現(xiàn)各自財(cái)務(wù)獨(dú)立，達(dá)成理財(cái)收益目標(biāo)，完善個(gè)人職業(yè)規(guī)劃，最終實(shí)現(xiàn)家庭和諧幸福！

　　郭東生個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　一、目前財(cái)務(wù)狀況：(單位：元)