理財目標：

　　1、徐偉想知道，以自己活到70歲為年限，在保持目前生活品質不變的基礎上，到底需要多少資金？自己的資產結構是否合理？該如何調整？

　　2、徐偉希望理財師能幫助布局一下自己在2008年的股票或基金投資。目標為30%的年收益率，讓投資能取得穩定的收益，原有的房產用來出租合適嗎？

　　3、徐偉準備給全家人做個保障計劃。

　　4、為兒子籌劃一筆到大學畢業的教育基金。

　　理財規劃方案

　　理財師：周宏政，中國內地首批國際金融理財師(CFP)，現任職于中國建設銀行南通分行財富管理中心。在上海證券報舉辦的2007首屆“上證風云榜”中國精英理財師大賽中榮獲個人組銅獎，擅長根據客戶理財需求，運用各種投資理財產品為客戶提供投資組合建議。

　　第一部分 基本信息

　　家庭成員

　　客戶：徐偉，42歲，某內衣加工廠合伙人，醫療保險、養老保險薄弱

　　徐妻：30歲，全職媽媽，無醫療保險、養老保險

　　徐子：1歲

　　徐母：65歲，身體欠佳，無醫療保險、養老保險

　　財務狀況

　　家庭資產負債表(2007年)

　　單位： 萬元

　　家庭收支情況表

　　單位： 元

　　注：徐偉年工資收入5萬元折算成月收入4000元

　　基本假設

　　1、經濟成長率預估為8.5%

　　2、通貨膨脹率預估為3.5%

　　3、學費成長率預估為5%

　　4、房屋折舊率2%

　　5、貼現率5%

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