新浪財經訊 11月15日，第八屆《擁抱資產配置新時代》基金營銷拓展會在北京廣電國際酒店舉行。多家基金公司、銀行、證券公司、以及第三方銷售機構等行業機構分管市場、產品的負責人及業務骨干出席本次會議。

　　興業銀行總行零售財富業務中心副總經理吳敏卿表示：基金行業的規模發展實際是一個水到渠成的結果，從財富管理的角度，不應該是簡單規模導向，而應不忘初心，始終堅持投資者利益最大化。

興業銀行總行零售財富業務中心副總經理吳敏卿

　　以下為演講全文：　　

　　下面我們有興業銀行總行零售財富業務中心副總經理吳敏卿發言，興業銀行今年業務發展非常迅速，目前與多家基金公司也建立了戰略合作關系。下面讓我們聆聽吳總的精彩發言，有請！

　　吳敏卿：各位領導，大家上午好，由于時間關系，我們簡短一些，把我們工作中的思考和體會簡單跟大家分享一下。

　　今天的主題講的是資產配置，連接資產管理機構和客戶之間，需要通過財富管理這樣一個服務平臺。基金行業的規模發展實際是一個水到渠成的結果，從財富管理的角度，不應該是簡單規模導向，而應不忘初心，始終堅持投資者利益最大化。興業銀行基金代銷業務，我們也始終堅持投資者利益優先的原則，我們也希望得到在座各家合作伙伴的理解和大力支持。

　　堅持這個原則，說起來很簡單，但著實不易。剛才幾位領導都舉到了東方證券資管的例子，我也舉另一家機構（興全基金管理公司）為例，大家看它成立不算晚，但到目前為止他們家公募基金總只數并不算很多。各家公司產品季報出來，我每個公司，每個基金的季報都會看，發現興全的規模及增長排名也不錯。這還是在其大部分產品已限購的基礎上。所以在這個過程當中很多都是靠投資品牌做出來的，跟你發了多少只基金沒有必然的關系，東方紅也不是發基金發的最多的。

　　怎么樣才能使我們的行業健康、可持續成長？我個人的體會是，經歷了這么多市場的起起伏伏，資管機構的管理規模要跟自己的管理能力相匹配，同時建立起相對更長效的激勵和約束機制，在渠道、服務、投資方面進行持續的投入。知易行難，貴在堅持。現在商業銀行跟各家基金公司合作是多方位的，從同業業務到資管、零售、托管。從零售方面看，就是要幫助個人客戶選好合適的基金組合，基金過往業績是一方面，我們還要看業績是怎么來的，到底主要是市場行情因素，還是說確實體現了各家的相對優勢和可持續的管理能力，這點我們興業銀行在選擇上是非常看重的。

　　雖然人手非常有限，但我們堅持了多年，在重點合作產品方面，一定要和投資管理團隊在售前、售后作多次深入的交流。今天我開會到北京，也約了剛剛發行結束產品的基金經理聊市場變化和建倉策略。基金產品作為虛擬產品和實物商品是不一樣的，質量并不是銷售出去后就是確定的，而銀行財富管理的價值，就是在整個服務過程中要做相應的跟蹤：不同的產品，投資理念、策略、風格不同，面對不同的市場環境，業績也會差異化，幾乎沒有全天候適應的產品。這里面引出了今天討論的資產配置及動態調整的必要性，這是我們必須幫助客戶做的。有的客戶經常問我們基層的同事，為什么這只基金之前表現都很好，為什么到了今年就不行了呢？

　　基金評價機構更多的是按照基金來做相應的評價。我們最近在做的一件事情，透過現象看本質，我們接下來要對投資團隊做相應的分類和分析。投資經理我們要去分析它的投資風格是什么樣的，它有沒有出現風格的漂移，會否受一些短期利益的驅動。我們一方面持續要做前期的調研工作，然后我們怎么把信息通過概括整理，有效的、簡約地傳遞到一線基層去，這是我們的挑戰，我們如何提升我們的銷售隊伍，真正提煉出真正對客戶有價值、有幫助的信息，又讓他們能夠接受和認可。這是我們一直在做的工作。

　　互聯網渠道，包括委外都是這兩年比較熱門的，但是基金銷售的零售渠道仍是非常重要的。我們也要說到東方證券資管，在2015年6月份以后股災到最近，兩年多的時間，他們在渠道各地做了一千多場投資者教育活動，什么概念呢？平均每天超過一場，現在興業銀行渠道，我們鼓勵做小型的沙龍，有的合作基金公司覆蓋到了一家家的支行網點，支行組織的七、八位客戶的沙龍活動，公司渠道同事也過來做交流，不僅是在產品發行前。我想確實長期的投入，不光是對個別的公司，我們這樣個別的銷售渠道，對整個市場可持續健康發展是非常有利的。謝謝大家

　　劉偉：謝謝吳總的精彩發言，吳總從三個方面，一個是投資者利益優先的原則，從銀行、基金公司的合作，以及投資者服務三個方面給我們做了精彩的發言。同時，他也分析了一個公司的產品能夠成功的原因，也試圖探索行業持續發展的道路，不忘初心、能力匹配、穩健、發展、社會責任，謝謝吳總