證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合證券投資方式，即通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，從事股票債券、外匯、貨幣等金融工具投資，以獲得投資收益和資本增值。投資基金在不同國家或地區(qū)稱謂有所不同，美國稱為“共同基金”，英國和香港稱為“單位信托基金”，日本和臺灣稱為“證券投資信托基金”。

基金帳戶與交易帳戶的區(qū)別

基金賬戶——指注冊登記機構(gòu)為投資人建立的用于管理和記錄投資人基金種類、數(shù)量變化等情況的賬戶，不論投資人是通過哪個渠道辦理，均記錄在該賬戶下。
交易賬戶——指基金銷售機構(gòu)(包括直銷和代銷機構(gòu))為投資人開立的用于管理和記錄投資人在該銷售機構(gòu)交易的基金種類和數(shù)量變化情況的賬戶。
投資者使用同一開戶證件只能開立一個基金賬戶，但在這一基金賬戶下可以在不同的銷售機構(gòu)開立相對應的交易賬戶。

認/申購申請是否可以撤銷？
投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。
對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請。

一天之內(nèi)可否多次認/申購？
在交易時間內(nèi)投資者可以多次提交認/申購申請，注冊登記人對投資者認/申購費用按單個交易賬戶單筆分別計算。

申購基金以哪一天的凈值成交？
基金申購采用“金額申購”方式、“未知價”原則。對于T日有效申請的交易，申購價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算。T日的基金份額凈值在T日收市后計算，并不遲于T+1日公告。

何時可以辦理基金贖回業(yè)務？
認購的基金份額，在基金開放日常贖回業(yè)務后，可于基金開放日通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點提交贖回申請。T日申購的基金份額，可于T+2日(工作日)起提交贖回申請。
贖回價格是如何計算的？
贖回采用“未知價”原則、“份額贖回”方式，贖回價格以提交有效申請當日(T日)的基金份額凈值為基準進行計算。
對于一次性贖回分筆購買的基金份額，如何確定贖回費率？
　　基金持有人每一筆交易申請的時間和金/份額明細，在注冊登記系統(tǒng)和銷售機構(gòu)電子系統(tǒng)中均有記錄。基金贖回時按照“先進先出”的原則，即最先被買入的基金，最先被贖回。