凈值和累計凈值有什么區(qū)別？

　　凈值指的是基金份額凈值，基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額。基金份額累計凈值指基金自設立以來，在不考慮歷次分紅派息情況的基礎上的單位份額資產(chǎn)凈值。基金份額累計凈值=基金份額凈值+每份基金份額累計分紅。累計凈值反映了基金從設立之日起基金資產(chǎn)凈值變動的情況。

　　投資者申購/贖回基金的計價基礎為有效申請當日的基金份額凈值。

認/申購申請是否可以撤銷？

　　投資者在份額發(fā)售期內(nèi)已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷。

　　對于在當日基金業(yè)務辦理時間內(nèi)提交的申購申請，投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷。15：00后則無法撤銷申請。

一天之內(nèi)可否多次認/申購？

　　在交易時間內(nèi)投資者可以多次提交認/申購申請，注冊登記人對投資者認/申購費用按單個交易賬戶單筆分別計算。

申購基金以哪一天的凈值成交？

　　基金申購采用“金額申購”方式、“未知價”原則。對于T日有效申請的交易，申購價格以T日的基金份額凈值為基準進行計算。T日的基金份額凈值在T日收市后計算，并不遲于T+1日公告。

認/申購基金可以通過哪些方式提交申請？

　　(1)柜臺交易

　　(2)網(wǎng)上交易(如已開通網(wǎng)上交易)

　　(3)傳真交易(如已開通傳真交易)

　　交易方式的開通請咨詢各銷售機構(gòu)。

認購和申購的區(qū)別是什么？

　　認購指在基金設立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金成立后投資者申請購買基金份額的行為。

　　一般情況下，認購期購買基金的費率相對來說要比申購期購買優(yōu)惠。認購期購買的基金一般要經(jīng)過封閉期才能贖回，申購的基金要在申購成功后的第二個工作日進行贖回。在認購期內(nèi)產(chǎn)生的利息以注冊登記中心的記錄為準，在基金成立時，自動轉(zhuǎn)換為投資者的基金份額，即利息收入增加了投資者的認購份額。

前端/后端申購模式有什么區(qū)別？

　　所謂前端申購模式即在申購基金時按前端申購費率扣除申購費用的方法。所謂后端申購模式即在贖回基金時，申購費用同贖回費一起交納，在申購時不交納的一種操作模式。后端申購費一般按基金持有年限的增加而逐步遞減。