為更好地滿足投資者的理財需求，工銀瑞信基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）自2007年6月8日起，在中國工商銀行股份有限公司（以下簡稱“工商銀行”）開通旗下部分開放式基金的基金轉換業務。

　　基金轉換是指投資者可將其通過銷售機構購買并持有的本公司旗下某只開放式基金的全部或部分基金份額，轉換為本公司管理的另一只開放式基金的份額。

　　一、適用基金范圍

　　本次開通的基金轉換業務適用于投資者通過工商銀行購買的本公司旗下管理的工銀瑞信核心價值

股票型

證券投資基金（以下簡稱“工銀價值”）與工銀瑞信貨幣市場基金（以下簡稱“工銀貨幣”）之間的轉換。本公司管理的其他基金在工商銀行暫不開通轉換業務。

　　二、基金轉換費用

　　1、每筆基金轉換視為一筆贖回和一筆申購。基金轉換費用由轉出基金贖回費用及基金申購補差費用構成。

　　2、轉入基金時，從申購費用低的基金向申購費用高的基金轉換時，每次收取申購補差費用；從申購費用高的基金向申購費用低的基金轉換時，不收取申購補差費用。申購補差費用按照轉換金額對應的轉出基金與轉入基金的申購費率差額進行補差。

　　3、轉出基金時，如涉及的轉出基金有贖回費用，收取該基金的贖回費用。收取的贖回費用不低于25％的部分歸入基金財產，其余部分用于支付注冊登記費等相關手續費。

　　4、工銀價值與工銀貨幣基金之間轉換適用于以下相對應的轉換費率。

　　工銀貨幣轉入工銀價值

　　轉換金額

　　轉換費率

　　申購補差費率

　　贖回費率

　　100萬元以下

　　1．5％

　　0

　　100萬元（含）至500萬元

　　1．0％

　　0

　　500萬元（含）至1000萬元

　　0．8％

　　0

　　1000萬元以上（含1000萬）

　　1000元／筆

　　0

　　工銀價值轉入工銀貨幣

　　持有期限

　　轉換費率

　　贖回費率

　　申購補差費率

　　1年以內

　　0．5％

　　0

　　1年（含1年）到2年

　　0．25％

　　0

　　2年以上（含2年）

　　0

　　0

　　注：1年指365天。

　　5、投資者可以發起多次基金轉換業務，基金轉換費用按每筆申請單獨計算。

　　6、如遇費率優惠活動，優惠費率同樣適用于基金轉換。

　　7、轉換費用以人民幣元為單位，計算結果按照四舍五入方法，保留小數點后兩位。

　　8、轉換份額的計算公式

　　Ａ＝［Ｂ×Ｃ×（1－Ｄ） ／（1＋Ｇ）＋Ｆ］／Ｅ

　　其中，Ａ為轉入的基金份額； Ｂ為轉出的基金份額； Ｃ為轉換申請當日轉出基金的基金份額凈值；Ｄ為轉出基金的對應贖回費率，Ｇ為對應的申購補差費率； Ｅ為轉換申請當日轉入基金的基金份額凈值；Ｆ為貨幣市場基金轉出的基金份額按比例結轉的賬戶當前累計未付收益（僅限轉出基金為貨幣市場基金）。

　　具體份額以注冊登記機構的記錄為準。轉入份額的計算結果四舍五入保留到小數點后兩位，由此誤差產生的損失由基金財產承擔，產生的收益歸基金財產所有；

　　三、業務規則

　　1、投資者轉換的兩只基金必須都是由工商銀行銷售的、并經本公司注冊登記的基金。

　　2、在工商銀行開通轉換業務的基金，單筆基金轉換的最低申請份額為500份，單筆轉換申請不受轉入基金最低申購數額和轉出基金最低贖回數額限制。如果某筆轉換申請導致轉出基金的單個交易賬戶的基金份額余額少于基金最低保留余額限制（目前工銀價值和工銀貨幣為1000份，其中工銀貨幣“利添利”賬戶為 100份），則轉出基金余額部分基金份額將被同時贖回。

　　3、基金轉換以份額為單位進行申請。投資者辦理基金轉換業務時，轉出方的基金必須處于可贖回狀態，轉入方的基金必須處于可申購狀態。如果涉及轉換的基金有一只不處于開放日，基金轉換申請處理為失敗。

　　4、基金轉換采取未知價法，即以申請受理當日各轉出、轉入基金的基金份額凈值為基礎進行計算。

　　5、正常情況下，基金注冊登記機構將在Ｔ＋1日對投資者Ｔ日的基金轉換業務申請進行有效性確認，辦理轉出基金的權益扣除以及轉入基金的權益登記。在Ｔ＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機構查詢基金轉換的成交情況。

　　6、單個開放日基金凈贖回份額及基金轉換中凈轉出申請份額之和超過上一開放日基金總份額10％的情況，為巨額贖回。發生巨額贖回時，基金轉出與基金贖回具有相同的優先級，基金管理人可根據基金資產組合情況，決定全額轉出或部分轉出，并且對于基金轉出和基金贖回，將采取相同的比例確認。在轉出申請得到部分確認的情況下，未確認的轉出申請將不予以順延。

　　7、持有人對轉入基金的持有期限自轉入之日算起。

　　8、如投資者申請全額轉出其持有的工銀貨幣基金余額，或部分轉出其持有的工銀貨幣基金余額且賬戶當前累計未付收益為負時，本基金管理人將自動按比例結轉賬戶當前累計未付收益，該收益將一并計入轉出金額以折算轉入基金份額。

　　9、轉換業務遵循“先進先出”的業務規則，即首先轉換持有時間最長的基金份額，如果轉換申請當日，同時有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后轉換的處理原則。

　　四、暫停基金轉換的情形及處理

　　基金轉換視同為轉出基金的贖回和轉入基金的申購，因此暫停基金轉換適用有關轉出基金和轉入基金關于暫停或拒絕申購、暫停贖回和巨額贖回的有關規定。

　　五、重要提示

　　1、投資者欲了解詳細情況，請登錄本公司網站（ｗｗｗ．ｉｃｂｃｃｓ．ｃｏｍ．ｃｎ）查閱各基金最新信息或撥打本公司客戶服務熱線（010－65179888，400－811－9999）。

　　2、本公司可以根據市場情況調整上述轉換的業務規則及有關限制，但最遲應在調整生效前3日至少在一種中國證監會指定的媒體上予以公告。

　　3、本基金轉換業務的解釋權歸本公司。

　　風險提示：本公司承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者投資于本公司基金時應認真閱讀相關基金合同、招募說明書等文件。敬請投資者注意投資風險。

　　特此公告

　　工銀瑞信基金管理有限公司

　　二00七年六月五日

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