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　　□本報記者 郭鳳琳 北京報道

　　中國人民銀行會同銀監會、證監會、保監會制定的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》昨日起向社會征求意見。征求意見稿規定，商業銀行類金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　征求意見稿要求，

商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件；

　　政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構和從事匯兌業務的機構，在以開立賬戶等方式與客戶建立業務關系，或者為不在本金融機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務且交易金額單筆人民幣1萬元以上的、外幣等值1000美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；

　　對

證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構來說，雖然沒有具體金額的要求，但在辦理資金賬戶開戶、銷戶等業務時，應核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件；

　　保險公司在訂立保險費金額人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，或者保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

　　征求意見稿還規定，客戶身份資料和交易記錄應至少保存5年。央行有關部門負責人稱，這一辦法旨在預防洗錢和恐怖融資活動，規范金融機構客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序。如有意見、建議可在6月14日前反饋至央行。