本報訊(記者耿彩琴)居民到銀行辦理存取款、買保險，炒股資金轉讓等一系列金融業務的老習慣可能要改一改了，今后到銀行存取5萬元以上現金，需要隨身帶上身份證。在昨天央行發布的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》征求意見稿中，不少規定涉及到居民生活的許多方面。

　　存取款超5萬元要核對身份證

　　央行昨天的這份文件明確宣布，商業銀行、農村合作銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。而據記者了解，目前多數銀行僅在客戶辦理超過5萬元現金取款的時候才需要提供身份證等備查。

　　對匯款等資金流動業務，央行更是做出了明確的規范。銀行如果要為在他行開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務，且交易金額單筆人民幣1萬元以上的、外幣等值1000美元以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。

　　買大額保險要留存身份證明

　　今后個人購買保險可能需要同時提供投保人和受益人的身份證件。央行征求意見稿規定，保險公司在訂立保險費金額人民幣5000元以上或者外幣等值1000美元以上且以現金形式繳納的財產保險合同，單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現金形式繳納的人身保險合同，或者保險費金額人民幣20萬元以上、外幣等值1萬美元以上且以轉賬形式繳納的保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系。同時，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件、影印件。

　　而據記者了解，目前多數保險公司在客戶填寫保單時，在受益人一欄中一般只要求填寫名字、身份證號碼就可以，并未特別要求提供身份證或復印件留存。

　　規范意在

　　央行解釋稱，包括上述客戶身份識別的各項措施的文件草擬，主要是為預防洗錢和恐怖融資活動。

　　目前此文件在征求意見階段，央行并未明確具體的執行時間。RB112