中國銀行保險報

　　今年9月1日—30日，中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)針對銀行機構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人，開出罰單387張，罰款金額合計12134.98萬元。

　　9月，93家銀行（含分支機構(gòu)）、245名相關(guān)責(zé)任人被處罰。其中，12人被禁止終身從事銀行業(yè)工作，16人被禁止從事銀行業(yè)工作2—10年，4人被取消高管任職資格2—5年。

　　（注：以作出處罰決定的日期為統(tǒng)計口徑）

　　01

　　93家銀行被罰

　　9月，93家銀行（含分支機構(gòu)）被處罰，罰款合計11491.98萬元（不含個人處罰）。

　　在93家銀行中，罰款合計達百萬元的有29家。

　　具體來看：

　　6家國有大行罰款合計1993萬元，郵儲銀行以490萬元的罰款總額排在第一位。

　　國有大行中，最大的一張罰單由北京銀保監(jiān)局開出。交通銀行北京市分行因“理財業(yè)務(wù)投資運作管理不規(guī)范，個人消費貸款挪用于購房、投資等禁止性領(lǐng)域”等，被罰款230萬元。

　　11家股份行罰款合計2020.9萬元，光大銀行以560.9萬元的罰款總額排在首位。

　　股份行中，最大的一張罰單由湖南銀保監(jiān)局開出。中信銀行長沙分行因“違規(guī)辦理承兌匯票業(yè)務(wù)，貸款資金流入限制性領(lǐng)域，貸款資金被挪用，貸前調(diào)查不到位”等，被罰款290萬元。

　　12家城商行罰款合計2365萬元，北京銀行以845萬元的罰款總額居首位。

　　城商行中，最大的一張罰單由北京銀保監(jiān)局開出。北京銀行因“違規(guī)收費，理財和同業(yè)投資業(yè)務(wù)嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，貸款管理不到位導(dǎo)致貸款資金被挪用”等，被罰款820萬元。

　　36家農(nóng)商行罰款合計2030萬元，河南尉氏農(nóng)商行以200萬元的罰款總額排在第一位。

　　11家村鎮(zhèn)銀行罰款合計692.5萬元。

　　10家農(nóng)信社罰款合計465萬元。

　　在開發(fā)性金融機構(gòu)和政策性銀行中，國家開發(fā)銀行罰款合計40萬元，農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行罰款合計240萬元，進出口銀行罰款合計25萬元。

　　9月，3家民營銀行被處罰。重慶富民銀行因存在17項違法違規(guī)事實，被重慶銀保監(jiān)局罰款850萬元。此外，上海華瑞銀行被罰款520.58萬元，遼寧振興銀行被罰款140萬元。

　　1家外資銀行被罰款50萬元。

　　中信國際北京分行因“個人房地產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)貸款審查不盡職，貸后管理不審慎”被處罰。

　　02

　　貸款業(yè)務(wù)違規(guī)占比超七成

　　梳理中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站9月發(fā)布的行政處罰決定書發(fā)現(xiàn)，在93家銀行中，貸款業(yè)務(wù)違規(guī)仍是主要違法違規(guī)問題，占比超過七成。

　　具體來看：

　　6家國有大行因“個人經(jīng)營性貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，向不具備條件的客戶發(fā)放貸款，違規(guī)向房地產(chǎn)企業(yè)提供融資”等被處罰。

　　11家股份行因“違規(guī)發(fā)放貸款，貸款資金流入限制性領(lǐng)域，貸款五級分類不準確”等被處罰。

　　12家城商行因“貸款‘三查’不到位，貸前調(diào)查嚴重不盡職，貸后管理不盡職”等被處罰。

　　36家農(nóng)商行因“消費貸管理不盡職，經(jīng)營用途貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域”等被處罰。

　　11家村鎮(zhèn)銀行因“采用不正當手段吸收存款發(fā)放貸款，違規(guī)發(fā)放個人經(jīng)營性貸款”等被處罰。

　　10家農(nóng)信社因“以貸轉(zhuǎn)存虛增存貸款，向‘四證’不全的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款”等被處罰。

　　03

　　245人受罰

　　12人被終身禁業(yè)

　　245名相關(guān)責(zé)任人被罰，罰款合計643萬元。

　　因“詐騙他人財物、挪用客戶資金，挪用信貸資金”等，12人被禁止終身從事銀行業(yè)工作。

　　此外，16人被禁業(yè)2—10年。

　　其中，5人被禁止從事銀行業(yè)工作10年，

　　10人被禁止從事銀行業(yè)工作5年，

　　1人被禁止從事銀行業(yè)工作2年。

　　還有4人被取消高管任職資格。

　　其中，1人被取消高管任職資格5年，

　　1人被取消高管任職資格4年，

　　2人被取消高管任職資格2年。

　　在上述被禁止從事銀行業(yè)工作、取消高管任職資格的34名責(zé)任人中，有14人是因?qū)λ阢y行機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)違法違規(guī)承擔(dān)責(zé)任被處罰。

　　04

　　黑龍江罰單最多

　　北京罰款最高

　　9月，黑龍江、江蘇、內(nèi)蒙古三地開出罰單數(shù)量最多，分別為66張、30張、29張。

　　（下方圖表空白處為地方銀保監(jiān)局）

　　9月，北京、重慶、廣東三地罰款金額最高，分別為1170萬元、985萬元、984.5萬元。

　　（下方圖表空白處為地方銀保監(jiān)局）

　　統(tǒng)計數(shù)據(jù)來自中國銀保監(jiān)會網(wǎng)站，以作出處罰決定的日期為統(tǒng)計口徑，如有出入請以官方數(shù)據(jù)為準。

　　來源：中國銀行保險報

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責(zé)任編輯：張玫