9月29日，為進一步提高銀行外匯業(yè)務合規(guī)經營水平，加大警示教育力度，國家外匯管理局通報了10起外匯違規(guī)案例。10起案例合計罰沒5215.6萬元。

　　本次公開通報10起銀行違規(guī)典型案例，涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿易、服務貿易等業(yè)務。記者注意到，通報的這10起案例均為違規(guī)辦理資金流出業(yè)務案例。

　　國家外匯管理局有關部門負責人指出，銀行違規(guī)行為主要集中在未盡職審查、違規(guī)提供跨境擔保、違規(guī)辦理外匯資金收付和結售匯等業(yè)務。

　　從通報的處罰結果看，受罰主體涵蓋政策性銀行、大型國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行以及外資銀行，處罰金額從幾十萬到幾千萬元不等。

　　來看具體案例通報：

　　案例1：2017年3月，國家開發(fā)銀行海南省分行未盡審核責任，違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務。按相關條例對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。

　　案例2：2017年11月至2019年1月，農業(yè)銀行深圳福田支行未盡審核責任，違規(guī)辦理貿易融資對外付匯業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款64.89萬元人民幣。

　　案例3：2018年1月至2019年4月，工商銀行云南省分行未盡審核責任，違規(guī)辦理境外直接投資對外付匯業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款123.17萬元人民幣。

　　案例4：2018年4月至6月，建設銀行天津河西支行未盡審核責任，違規(guī)辦理離岸轉手買賣對外付匯業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款183.61萬元人民幣。

　　案例5：2018年4月至11月，匯豐銀行（中國）有限公司成都分行未盡審核責任，違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務。按相關條例對該行給予警告，處罰款297.48萬元人民幣。

　　案例6：2018年9月至2019年1月，交通銀行南京玄武支行未盡審核責任，違規(guī)辦理服務貿易海運費支出業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款56.51萬元人民幣。

　　案例7：2019年3月，渤海銀行上海分行未盡審核責任，違規(guī)辦理利潤匯出業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款56.85萬元人民幣。

　　案例8：2019年3月至11月，中國銀行義烏分行未盡審核責任，違規(guī)辦理貨物貿易售匯業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款84.94萬元人民幣。

　　案例9：2019年4月，華夏銀行蘇州昆山支行未盡審核責任，違規(guī)辦理利潤匯出業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款40.02萬元人民幣。

　　案例10：2020年1月，內蒙古銀行二連浩特分行未盡審核責任，違規(guī)辦理預付貨款業(yè)務。按相關條例對該行責令改正，處罰沒款41.97萬元人民幣。

　　外匯局：將加強外匯監(jiān)督與檢查

　　從嚴從快查處虛假欺騙性交易

　　根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》及相關外匯管理法規(guī)，金融機構在辦理結售匯及外匯收支業(yè)務時，應當遵循“了解客戶、了解業(yè)務、盡職審查”原則，核實客戶背景，了解交易目的和性質，對交易單證的真實性及與外匯收支的一致性進行合理審查，及時報告問題業(yè)務。

　　國家外匯管理局有關部門負責人指出，2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規(guī)行為處罰沒款1.78億元人民幣。銀行違規(guī)行為主要集中在未盡職審查、違規(guī)提供跨境擔保、違規(guī)辦理外匯資金收付和結售匯等業(yè)務。

　　記者注意到，近兩個月以來，外匯局已累計通報20起對銀行、個人的外匯違規(guī)案例。

　　前述負責人表示，外匯局將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在提升貿易投資便利化水平的同時，加強外匯監(jiān)督與檢查，切實維護國家經濟金融安全。具體來說：

　　一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業(yè)務的非現(xiàn)場監(jiān)測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易。

　　二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態(tài)度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為。

　　三是在防范風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環(huán)境，讓更多守法經營的市場主體真正享受更優(yōu)質服務。

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責任編輯：余坤航