來源：鹽財經(jīng)
作者 | 李波
編輯 | 閏然
比特幣正迎來史上最嚴厲的監(jiān)管時刻。近一個月來，國內(nèi)金融監(jiān)管部門對于比特幣的監(jiān)管力度層層加碼，劍指比特幣挖礦和交易行為。
6月21日，中國人民銀行發(fā)布消息稱，就銀行和支付機構(gòu)為虛擬貨幣交易炒作提供服務(wù)問題，約談了工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、郵儲銀行、興業(yè)銀行和支付寶等部分銀行和支付機構(gòu)。隨后，幾家機構(gòu)紛紛表態(tài)任何機構(gòu)和個人不得利用機構(gòu)服務(wù)進行“虛擬貨幣”交易，有權(quán)采取暫停相關(guān)賬戶交易、注銷賬戶等控制措施。
6月22日晚，比特幣跌破30000美元關(guān)口，為2021年1月2日以來首次。根據(jù)比特幣家園數(shù)據(jù)，22日最低價跌至28893.62美元，相比4月14日創(chuàng)下歷史新高的64863.1美元，幣價腰斬。今年以來一路高歌猛進的“牛市”勢頭戛然而止，比價在短時間內(nèi)多次大跌，幣圈顯著降溫。
圖｜2021年1月2日以來比特幣首次下跌
嚴監(jiān)管的影響仍在蔓延。國內(nèi)多個挖礦地明令清理整頓挖礦項目，不少礦場主已關(guān)閉礦場，陸陸續(xù)續(xù)將礦場搬遷至海外；在閑置交易平臺上，挖礦設(shè)施的相關(guān)商品交易開始涌現(xiàn)；作為上游的礦機圈同樣開始遇冷，礦機價格伴隨著比價一同下跌。
隨著監(jiān)管的不斷出手，比特幣無限瘋狂的時代也將一去不復返。
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監(jiān)管加碼
2021年是比特幣輝煌的一年。從年初開始，比特幣價格就屢創(chuàng)新高，1月8日突破4萬美元、2月17日突破5萬美元、3月12日突破6萬美元。一路飆升的幣價吸引了無數(shù)散戶和中小投資者，被視為一夜暴富的造夢風口。
5月18日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國支付清算協(xié)會聯(lián)合發(fā)布關(guān)于防范虛擬貨幣交易炒作風險的公告。三協(xié)會指出，近期，虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，擾亂經(jīng)濟金融正常秩序。
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為了防范虛擬貨幣交易炒作風險，三協(xié)會明確要求金融機構(gòu)、支付機構(gòu)等會員單位不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關(guān)的服務(wù)，從交易兌換、支付結(jié)算、儲存等各種業(yè)務(wù)全方位打擊虛擬幣業(yè)務(wù)。
虛擬貨幣的性質(zhì)再度被明確：“虛擬貨幣是一種特定的虛擬商品，不由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不是真正的貨幣，不應(yīng)且不能作為貨幣在市場上流通使用。”
防控虛擬幣交易炒作風險也將是下一階段金融領(lǐng)域的重點工作。5月21日，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會要求堅決防控金融風險，明確指出要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防范個體風險向社會領(lǐng)域傳遞。
一個月后，中國人民銀行約談了各大銀行和支付機構(gòu)。央行要求各機構(gòu)要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶，及時切斷交易資金支付鏈路；要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征，加大技術(shù)投入，完善異常交易監(jiān)控模型，切實提高監(jiān)測識別能力。
國內(nèi)虛擬貨幣交易的資金支付鏈路將在層層遞進的監(jiān)管力度下被全方位切斷。更為直觀的是，國內(nèi)多地的礦場正在告別礦機的轟鳴高歌，在關(guān)停整頓中變得靜悄悄。
“挖礦”是在“賬簿”上增加比特幣數(shù)量的勞動方式，每個礦工像挖金子一樣努力挖礦，參與到去中心化的過程。在云南、四川、青海、內(nèi)蒙古、新疆等擁有豐富水電、火電資源的省份，分布著密集的礦場和挖礦企業(yè)。
“挖礦”的火熱時代落幕了。5月25日，內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》，成為國務(wù)院金融委提出打擊比特幣挖礦后首個發(fā)布有關(guān)政策的地區(qū)。
圖｜內(nèi)蒙古發(fā)改委發(fā)布《關(guān)于堅決打擊懲戒虛擬貨幣“挖礦”行為八項措施（征求意見稿）》
為確保完成“十四五”能耗雙控目標任務(wù)，內(nèi)蒙古今年3月就提出全面清理關(guān)停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出的措施。此次再度強調(diào)進一步清理虛擬貨幣“挖礦”行為，強化打擊懲戒力度。
隨后，青海、云南、四川等地有關(guān)部門也接連發(fā)布了有關(guān)通知，現(xiàn)有虛擬貨幣“挖礦”項目都將被關(guān)停、清理，今后也嚴禁批復有關(guān)項目。
招聯(lián)金融首席研究員、復旦大學金融研究院兼職研究員董希淼對鹽財經(jīng)記者表示，比特幣挖礦行為往往以“大數(shù)據(jù)項目”作為掩護，騙取地方政府支持，耗費大量電力資源，不符合實現(xiàn)“碳中和”目標方向。“特別在中國這樣一個金融市場處于發(fā)展之中、投資者風險意識和承擔能力較弱的國家，以較為嚴格措施加強虛擬貨幣監(jiān)管不僅必要而且緊迫。”
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幣圈降溫
“提供加密貨幣礦場搬遷服務(wù)，哈薩克斯坦境內(nèi)，兆瓦級電力穩(wěn)定供應(yīng)?！睆氖碌V場托管業(yè)務(wù)的尤勇在最近一個多月忙起了礦場搬遷的工作。
他告訴鹽財經(jīng)記者，2019年4月國家發(fā)改委公布《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導目錄》，虛擬貨幣“挖礦”活動（比特幣等虛擬貨幣的生產(chǎn)過程）被明文規(guī)定為限制類產(chǎn)業(yè)?！奥浜筇蕴a(chǎn)能”的定性等于給“挖礦”項目的新建擴建判了“死刑”。
中國的比特幣礦場約占全球的七成，以消耗煤電為主，對當?shù)氐沫h(huán)境保護和綠色發(fā)展造成巨大壓力。有數(shù)據(jù)顯示，比特幣挖礦每度耗電的同時可能帶來平均475克的二氧化碳排放，中國為711克。因此，“挖礦”帶來碳排放量的增加成為不可忽視的問題。
從那時起，國內(nèi)的礦場開始出現(xiàn)向境外轉(zhuǎn)移的趨勢。5月國內(nèi)監(jiān)管力度加強以后，尤勇開始接到越來越多礦場主的搬遷咨詢。俄羅斯、中亞等地都是常見的境外目的地。尤勇推薦的是搬遷到哈薩克斯坦。
圖｜尤勇介紹哈薩克斯坦平地建起的礦場
“目前是集中安排在阿拉木圖和卡布卡蓋兩個城市。那邊氣候、政策等一系列條件都很好，礦場是在當?shù)睾戏ǖ馁€城，有安保保障?！庇扔陆榻B，境外礦場監(jiān)管寬松，電費較國內(nèi)更為低廉。
“挖礦”行業(yè)面臨著巨大震蕩。6月20日，國內(nèi)最大的比特幣礦工聚集地四川關(guān)停了全部礦場，對省內(nèi)26個疑似虛擬貨幣挖礦重點項目進行甄別、清理和關(guān)停，同時將開展拉網(wǎng)式排查，對發(fā)現(xiàn)的挖礦項目立即關(guān)停。
一位山西晉中地區(qū)的礦場工作人員告訴鹽財經(jīng)記者，由于國內(nèi)關(guān)的地方太多，照常運作的礦場大幅減少，礦機托管需求反而增加了。因此他所在的礦場電費從每千瓦時0.5元上漲至0.6元?！肮┎粦?yīng)求了?，F(xiàn)在山西還沒有動靜，我們絕對安全?！?/p>
尤勇則對國內(nèi)挖礦行業(yè)的前景持悲觀態(tài)度：“很快就會全關(guān)了。四川是水力發(fā)電，連清潔能源都關(guān)了，山西火電能堅持多久？”
承包一座小型水電站用來“挖礦”一直是業(yè)內(nèi)流行的做法。一個月以來，受監(jiān)管壓力影響，大量水電站轉(zhuǎn)讓、礦場設(shè)備商品涌現(xiàn)在閑魚上，這些四川、廣西等地的用戶多以“礦場倒閉、崩盤、不開”等為由拋售大量礦機。隨著比特幣價格的縮水，礦機價格也大幅降低。
圖｜閑置平臺上出現(xiàn)水電站、礦機轉(zhuǎn)讓商品
與此同時，虛擬貨幣礦機制造商比特大陸在24日晚間發(fā)布公告，宣布暫停現(xiàn)貨礦機銷售?！敖?，為回籠資金或減少礦機在境內(nèi)滯留時間，部分中國客戶正在轉(zhuǎn)賣機器。然而，礦場建設(shè)并非一蹴而就，二手市場出貨壓力很大，為了幫助行業(yè)平穩(wěn)過渡，螞蟻礦機決定全球暫時停售現(xiàn)貨?！北忍卮箨懭w商務(wù)員工還緊急前往美國、加拿大、澳大利亞等多個國家找優(yōu)質(zhì)電力資源。
除了比特幣上游行業(yè)發(fā)生的劇變，比特幣交易市場也面臨大幅震蕩。6月22日的前一個交易日，比特幣日內(nèi)跌幅近10%，24小時內(nèi)有多達22萬海外用戶爆倉，高達70多億美元。
不少投資者心態(tài)崩了，但也有人仍在安慰自己：“約談打擊OTC場外交易，并不會妨礙交易，除非關(guān)閉所有渠道。國家越是整頓幣圈，也是側(cè)面認可這個行業(yè)的價值，通過一些手段來讓幣圈合理化、有次序地發(fā)展?！边@位心懷“比特幣信仰”的投資者仍對鹽財經(jīng)記者篤定道，未來仍然值得期待。
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危險游戲
從全球范圍看，虛擬貨幣都不具有官方承認的“貨幣”地位。比特幣的暴漲暴跌也引發(fā)了全球多家央行的警告。
歐洲央行副行長金多斯在5月19日提醒“加密資產(chǎn)的基本面非常薄弱”，由于難以識別虛擬貨幣資產(chǎn)的潛在價值，虛擬貨幣資產(chǎn)不應(yīng)被視為真正的投資。挪威央行認為如果加密貨幣風險敞口繼續(xù)增加，可能會對銀行系統(tǒng)構(gòu)成風險。加拿大央行也強調(diào)了虛擬貨幣穩(wěn)定性存在風險。
圖｜網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)關(guān)于加密幣的梗圖“以前投資加密幣的感受：過山車 現(xiàn)在的感受：............”
韓國央行表示，加密貨幣的高價格波動可能對金融體系穩(wěn)定性產(chǎn)生影響。韓國近期正在重點打擊利用數(shù)字貨幣偷稅漏稅的行為。6月24日消息，在長達數(shù)月的調(diào)查后，韓國政府從被控逃稅的1.2萬人手中，沒收了超過530億韓元，折合人民幣3億元的比特幣、以太幣以及其他虛擬貨幣資產(chǎn)。這是韓國歷史上因為偷稅漏稅而查獲的最大規(guī)模加密貨幣。
與多數(shù)國家的審慎態(tài)度不同，薩爾瓦多宣稱將成為第一個采用比特幣作為法定貨幣的國家，此舉將于9月份生效。國際貨幣基金組織對此表示擔憂，薩爾瓦多使用比特幣作為法定貨幣的宏觀經(jīng)濟和法律問題仍然存在，這將擴大了該國債券的利差。
但目前來看，多數(shù)國家和地區(qū)監(jiān)管當局仍將虛擬貨幣定義為虛擬商品、數(shù)字資產(chǎn)而非貨幣，部分國家和地區(qū)將虛擬貨幣逐步納入到監(jiān)管體系中，對其采取審慎監(jiān)管措施。
董希淼認為，虛擬貨幣無序炒作、野蠻發(fā)展，一方面侵蝕國家貨幣主權(quán)，另一方面擾亂經(jīng)濟金融秩序，或?qū)乐匚：医鹑诎踩?。“特別是，虛擬貨幣去中心化和匿名性，如果缺乏有力監(jiān)管，則為跨境洗錢和恐怖犯罪活動提供便利條件。而暴漲暴跌的行情加劇金融市場動蕩，或有誘發(fā)系統(tǒng)性金融風險的可能?！?/p>
董希淼提醒，買賣或使用比特幣等虛擬貨幣存在種種風險，可能給投資者帶來巨大的財產(chǎn)損失。個人投資者在非理性看漲情緒的情況下進入比特幣市場，卻忽視了比特幣價格出現(xiàn)劇烈震蕩的原因，極易被機構(gòu)投資者所掌控，產(chǎn)生投資損失。市場巨幅震蕩之下，大量抱著暴富心態(tài)進行高杠桿的投資者瞬間“爆倉”，血本無歸。
“炒幣就能賺錢”，這個不斷被美飾的暴富童話讓許多投資者掉入種種陷阱里：虛擬貨幣幣值上漲了但是資金被凍住、提現(xiàn)變難了，虛假平臺構(gòu)筑假的電子錢包，詐騙團伙代挖虛擬貨幣挖空你的身家……形形色色的謊言，防不勝防。
腦袋一熱的時候想不到，天上不會只掉餡餅，還可能掉的是讓人傾家蕩產(chǎn)的厄運。
作者 | 李波
編輯 | 閏然
排版 | 瑾瑜
責任編輯：陳悠然 SF104
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