2024ESG全球領(lǐng)導(dǎo)者大會于10月16日-18日在上海黃浦區(qū)舉行。本次大會的主題為“推動全球ESG合作、發(fā)展與共贏”。大會由中信集團(tuán)與新浪集團(tuán)聯(lián)合主辦，新浪財經(jīng)與中信出版集團(tuán)承辦。

　　在資管專場，興銀理財總裁汪圣明、信銀理財總裁董文賾、北銀理財董事長步艷紅、光大理財黨委書記王景春、華夏理財董事長苑志宏、中歐基金常務(wù)副總經(jīng)理許欣，圍繞“聚焦資管新趨勢，譜寫綠色金融大文章”這一話題，進(jìn)行了重磅分享。

　　興銀理財總裁汪圣明：

　　資管行業(yè)正面臨轉(zhuǎn)型的第三階段

　　汪圣明表示，資管新規(guī)后，理財行業(yè)經(jīng)歷兩次關(guān)鍵轉(zhuǎn)型。第一次轉(zhuǎn)型從原來的剛兌模式轉(zhuǎn)向凈值化的模式。2022年后進(jìn)入第二次轉(zhuǎn)型，全面向市場化轉(zhuǎn)型，銀行理財步入真凈值時代。行業(yè)現(xiàn)在是面臨著轉(zhuǎn)型的第三階段，要真正地從產(chǎn)品的多元化和資產(chǎn)配置的多元化入手，對商業(yè)模式和業(yè)態(tài)做一個相對比較徹底的轉(zhuǎn)變。

　　汪圣明指出，轉(zhuǎn)型要解決兩個問題：第一，投資范式要轉(zhuǎn)變。第二，怎么樣在資金端和市場端，要打通阻礙轉(zhuǎn)型的堵點(diǎn)。

　　在投資范式上，汪圣明表示，行業(yè)要以資產(chǎn)為中心轉(zhuǎn)向以策略為中心。低利率時代，隨著轉(zhuǎn)型深入，銀行理財投資從過去以資產(chǎn)為重心轉(zhuǎn)向以策略為重心，從資產(chǎn)構(gòu)建轉(zhuǎn)向大類資產(chǎn)配置，從以固收等票息資產(chǎn)為主到覆蓋多資產(chǎn)、多策略資產(chǎn)組合，相應(yīng)構(gòu)建更加均衡的產(chǎn)品體系。

　　他還表示，從客戶需求出發(fā)，持續(xù)推進(jìn)產(chǎn)品分層分類管理，建立多維度產(chǎn)品譜系，并建立產(chǎn)品策略風(fēng)險預(yù)算管理機(jī)制，在滿足風(fēng)險預(yù)算基礎(chǔ)上開展理財產(chǎn)品的資產(chǎn)配置及策略應(yīng)用。同時，通過整合多方研究資源，推動投研平臺數(shù)字化建設(shè)、搭建完整的共享策略體系，以實(shí)現(xiàn)投研、資產(chǎn)、策略與產(chǎn)品等要素間的有機(jī)結(jié)合，為投資新范式提供支撐。

　　信銀理財總裁董文賾：

　　向綠而行，銀行理財未來可期

　　董文賾表示，ESG作為衡量企業(yè)可持續(xù)發(fā)展能力的新標(biāo)尺，與新發(fā)展理念高度契合，是引導(dǎo)企業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展與國際接軌的有效途徑，也是推動美麗中國建設(shè)的重要支撐。

　　近年來，國內(nèi)外領(lǐng)先資管機(jī)構(gòu)持續(xù)深入踐行可持續(xù)發(fā)展理念，ESG治理對優(yōu)化資管服務(wù)水平和促進(jìn)資管行業(yè)整體發(fā)展的意義愈加凸顯。

　　董文賾表示，很多理財子公司非常重視ESG。近年來，銀行理財公司為響應(yīng)政策號召，積極發(fā)行ESG綠色、低碳等主題綠色理財產(chǎn)品。截至2024年半年末，綠色理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模已近2115億元。與此同時，董文賾也指出，綠色理財發(fā)展面臨制度未規(guī)范、投資者認(rèn)知不足等問題。

　　董文賾強(qiáng)調(diào)，擁抱ESG，銀行理財前景廣闊，向綠而行，銀行理財未來可期。在國家經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳轉(zhuǎn)型的新形勢下，銀行理財?shù)木G色發(fā)展之路任重道遠(yuǎn)。他呼吁道：“讓我們攜手同行，持續(xù)做大、做深綠色金融理財業(yè)務(wù)，認(rèn)真落實(shí)綠色低碳運(yùn)營理念，進(jìn)一步提升銀行理財綠色發(fā)展含金量，為‘美麗中國’建設(shè)貢獻(xiàn)理財力量。”

　　北銀理財董事長步艷紅：

　　為進(jìn)一步推動ESG和綠色可持續(xù)發(fā)展，需要更多專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)做出更多的貢獻(xiàn)

　　步艷紅表示，北銀理財緊跟北京銀行戰(zhàn)略部署，秉持“特色鮮明、管理規(guī)范、科技引領(lǐng)、產(chǎn)品豐富、專家經(jīng)營、業(yè)績領(lǐng)先”經(jīng)營理念，以“數(shù)”為基，雙輪驅(qū)動，自開業(yè)之初就把綠色金融作為重要戰(zhàn)略方向，從發(fā)展規(guī)劃、投資研究、資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)等多維度深化探索，積極助力集團(tuán)豐富‘碳’金融產(chǎn)品貨架，切實(shí)做好“綠色金融”這篇大文章。

　　步艷紅指出，在成立之初，北銀理財就攜手中債估值中心合作發(fā)布了“中債北銀理財綠色發(fā)展風(fēng)險評價指數(shù)”，通過風(fēng)險平價模型實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展股票資產(chǎn)和綠色債券資產(chǎn)的優(yōu)化配置；同時，堅持“穩(wěn)健、長期、創(chuàng)新、多元”投資-理念，加大“碳中和領(lǐng)域”投資力度；在綠色產(chǎn)品體系方面，積極布局ESG理財產(chǎn)品，發(fā)行混合類“京華匯盈碳中和京品”系列產(chǎn)品和固收增強(qiáng)類“京華遠(yuǎn)見綠色發(fā)展京品”系列產(chǎn)品。

　　步艷紅表示，下一步，北銀理財將深入貫徹落實(shí)國家“綠色金融”發(fā)展目標(biāo)與北京銀行部署要求，堅持以綠色金融助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的經(jīng)營導(dǎo)向，統(tǒng)籌戰(zhàn)略布局、創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展、搭建合作平臺，加大綠色低碳領(lǐng)域支持，以實(shí)際行動服務(wù)首都綠色發(fā)展。在創(chuàng)新業(yè)務(wù)發(fā)展方面，推動設(shè)立綠色普惠債券籃子，推動發(fā)行綠色債券理財產(chǎn)品，爭取CCER首批投資資格；在推動合作交流方面，與北京綠色交易所、綠色發(fā)展研究院開展合作，加速推動城市副中心打造全球財富管理中心、建設(shè)全球綠色金融和可持續(xù)金融中心。此外，今年北銀理財與歐洲頭部資管機(jī)構(gòu)開展戰(zhàn)略合作，引入其專業(yè)資產(chǎn)管理平臺，希望下一步能夠在綠色金融可持續(xù)發(fā)展方面，給予更多技術(shù)方面的支撐。

　　最后，步艷紅強(qiáng)調(diào)，未來，為進(jìn)一步推動ESG和綠色可持續(xù)發(fā)展，需要更多專業(yè)的投資機(jī)構(gòu)做出更多的貢獻(xiàn)。

　　光大理財黨委書記王景春：

　　全社會對理財公司擔(dān)負(fù)社會責(zé)任寄予厚望， 尤其是針對理財公司如何深耕布局ESG領(lǐng)域

　　王景春表示，隨著理財公司的快速發(fā)展，全社會對于理財公司擔(dān)負(fù)社會責(zé)任寄予了厚望，尤其是針對理財公司如何深耕布局ESG領(lǐng)域，扛起金融發(fā)展的使命，表達(dá)了更多的關(guān)注。

　　王景春介紹了綠色金融的起源與發(fā)展，回顧了我國綠色發(fā)展的戰(zhàn)略。他提到，今年，人民銀行等七部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步強(qiáng)化金融支持綠色低碳發(fā)展的指導(dǎo)意見》，進(jìn)一步豐富綠色金融發(fā)展政策，建立了三大功能、五大支柱的政策框架，我國初步形成了綠色貸款、綠色債券、綠色保險、綠色基金、綠色信托、碳金融產(chǎn)品等多層次的綠色金融產(chǎn)品和市場體系。

　　王景春表示，近年來，光大理財全面響應(yīng)國家戰(zhàn)略部署，探索具有中國特色的金融發(fā)展道路，努力發(fā)揮資管行業(yè)在資金端和市場端的連通作用，探索金融服務(wù)與綠色發(fā)展的良好結(jié)合，建立了服務(wù)金融的投資策略、風(fēng)控、投研體系以及業(yè)務(wù)規(guī)劃。通過資金的有效配置，助力傳統(tǒng)行業(yè)轉(zhuǎn)型升級，并促進(jìn)綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

　　談及深耕布局ESG領(lǐng)域后續(xù)的思路和做法，王景春表示，光大理財將不斷拓展綠色金融服務(wù)的內(nèi)涵和外延，深刻把握其中的新場景、新邏輯、新機(jī)遇，加強(qiáng)自身能力建設(shè)，從持續(xù)完善綠色金融的體系搭建、創(chuàng)新與推廣綠色產(chǎn)品體系、豐富綠色金融投資工具三方面著手，譜寫資管機(jī)構(gòu)服務(wù)綠色金融發(fā)展的新篇章。

　　華夏理財董事長苑志宏：

　　ESG投資在國內(nèi)發(fā)展壯大需要監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等利益相關(guān)方共同努力

　　苑志宏表示，截至2024年6月底，我國發(fā)行ESG理財產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)已超30家，ESG理財產(chǎn)品累計募集總規(guī)模超3000億元，銀行理財ESG投資呈現(xiàn)強(qiáng)勁發(fā)展勢頭。

　　苑志宏認(rèn)為，ESG投資可以創(chuàng)造投資效益、融資效益和社會效益。截至2024年6月，銀行理財產(chǎn)品投資資產(chǎn)合計27.7萬億元，投資端涉及債券類、非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類、權(quán)益類等多類型資產(chǎn)配置。

　　苑志宏也指出，根據(jù)GSIA，2022年全球ESG投資滲透率約38%，而當(dāng)下我國ESG銀行理財產(chǎn)品的滲透率不足1%。銀行理財開展ESG投資仍面臨諸多挑戰(zhàn)：一是銀行理財缺乏主題理財產(chǎn)品和資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；二是銀行理財負(fù)債端久期偏短制約其開展ESG投資空間；三是銀行理財開展ESG投資缺乏政策支持。

　　苑志宏強(qiáng)調(diào)，ESG投資在國內(nèi)發(fā)展壯大需要監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)等利益相關(guān)方共同努力。他表示，未來，華夏理財期待能夠與利益相關(guān)方共同合作，探索創(chuàng)新ESG領(lǐng)域?qū)嵺`，持續(xù)推動ESG投資大力發(fā)展。

責(zé)任編輯：張文