近日，國家外匯管理局通報了10起銀行外匯違規典型案例，主要涉及10家銀行辦理的跨境擔保、境外直接投資對外付匯、貨物貿易、服務貿易等業務。

　　上述10起案例均為違規辦理資金流出業務案例，受罰主體包括政策性銀行、國有大行、股份制銀行、城商行、外資銀行，被罰金額從數十萬到數千萬不等，合計被罰沒5215.6萬元。

　　值得注意的是，被罰金額最高的是國家開發銀行海南省分行，處罰款為4266.16萬元人民幣。

　　10家銀行被外匯局通報，

　　合計被罰沒5215.6萬元

　　國家外匯管理局近日發布的《關于銀行外匯違規案例的通報》顯示，有10家銀行因違規辦理內保外貸業務、違規辦理利潤匯出業務等原因被處罰，合計被罰沒5215.6萬元。

　　其中，被罰金額最高的是國家開發銀行海南省分行，通報顯示，2017年3月，該行因未盡審核責任、違規辦理內保外貸業務，按相關條例對該行給予警告，處罰款4266.16萬元人民幣。

　　案例中，因違規辦理內保外貸業務被罰的還有匯豐銀行（中國）有限公司成都分行，被罰金額在10家銀行中排名第二，被處罰款297.48萬元人民幣。

　　與此同時，國有大行中，工行、農行、中行、建行、交行均有地方分支行被罰。其中，收到百萬元罰單的大行分支行包括工行云南省分行，其因未盡審核責任、違規辦理境外直接投資對外付匯業務，被罰123.17萬元；建行天津河西支行因未盡審核責任、違規辦理離岸轉手買賣對外付匯業務，被罰183.61萬元。

　　此外，案例中的被罰銀行還包含渤海銀行上海分行、華夏銀行蘇州昆山支行、內蒙古銀行二連浩特分行，被罰金額分別為56.85萬元、40.02萬元、41.97萬元。

　　違規辦理內保外貸業務，

　　國開行海南省分行收千萬元罰單

　　在上述10起銀行外匯違規典型案例中，被罰金額最高的是國家開發銀行海南省分行。

　　據國家外匯管理局去年3月發布的該罰單看，國家開發銀行海南省分行違反了《國家外匯管理局關于發布〈跨境擔保外匯管理規定〉的通知》（匯發〔2014〕29號）附件1第十二條、第二十七條。

　　該罰單顯示，根據《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院令第532號）第四十三條，國家外匯管理局海南省分局對國家開發銀行海南省分行給予警告，處人民幣4266.16萬元的罰款，處罰決定日期為2021年3月3日。

　　公開資料顯示，國家開發銀行成立于1994年，是直屬中國國務院領導的政策性銀行，2008年12月改制為國家開發銀行股份有限公司，2015年3月，國務院明確國開行定位為開發性金融機構。

　　實際上，除了上述罰單外，國家開發銀行海南省分行還在同年收到國家外匯管理局開出的另一張罰單，該罰單處罰決定日期為2021年1月12日，因辦理經常項目資金收付、未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查，國家外匯管理局海南省分局對該分行責令限期改正，并罰款、沒收違法所得，同時對相關人員給予警告、罰款。

　　具體來看，對國家開發銀行海南省分行責令限期改正，處人民幣100萬元罰款，沒收違法所得1097.91萬元人民幣；對該分行時任行長胡**給予警告，處人民幣5萬元罰款；對該分行時任行長楊**給予警告，處人民幣5萬元罰款；對該分行時任副行長王**給予警告，處人民幣5萬元罰款。

　　外匯局將加強外匯監督與檢查，

　　密切關注跨境資金流動形勢變化

　　國家外匯管理局有關部門負責人指出，2021年，外匯檢查部門依法對銀行各類外匯違規行為處罰沒款1.78億元人民幣。

　　“銀行違規行為主要集中在未盡職審查、違規提供跨境擔保、違規辦理外匯資金收付和結售匯等業務。”上述負責人指出。

　　另外，該負責人還指出，外匯局將認真貫徹落實黨中央、國務院決策部署，在提升貿易投資便利化水平的同時，加強外匯監督與檢查，切實維護國家經濟金融安全。具體來看：

　　一是密切關注跨境資金流動形勢變化，加大對重點主體、重點渠道、重點業務的非現場監測與檢查力度，從嚴從快查處虛假欺騙性交易；

　　二是對地下錢莊、跨境賭博等外匯違法案件“以案倒查”，以“零容忍”態度堅決查處金融機構為非法金融活動提供跨境通道或服務的行為；

　　三是在防范風險同時，指導銀行進一步落實外匯便利化政策，營造良好營商環境，讓更多守法經營的市場主體真正享受更優質服務。

責任編輯：宋源珺